• Дни и часы приема граждан руководством Национального Банка.

  • Серджиу Чокля, Президент Национального банка

    Первый понедельник месяца: 14.00-17.00;
    Запись по телефону: +373 22 822 606;

  • Ион Стурзу, Вице-президент Национального банка

    Четвертый понедельник месяца: 14.00-17.00;
    Запись по телефону: +373 22 822 607.

Пожалуйста, внимательно прочитайте требования о приеме и рассмотрение петиции в адрес Национального банка

Подробнее

 

Main navigation BNM

Развернуть Скрывать
30.04.2014

Регламент об осуществлении операций с денежной наличностью в банках Республики Молдова, утвержденный ПАС НБМ № 200 от 27.07.2006

Перевод

Опубликован в Monitorul Oficial al Republicii Moldova № 120-123 от 04.08.2006, ст. 441

Зарегистрировано
Министерством юстиции Республики
Молдова под № 720 от 2 декабря 2009 г.

АДМИНИСТРАТИВНЫЙ СОВЕТ
НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА МОЛДОВЫ

 

ПОСТАНОВЛЕНИЕ № 200
от 27.07.2006

об утверждении Регламента об осуществлении операций с денежной
наличностью в банках Республики Молдова

На основании статей 11 и 26 Закона о Национальном банке Молдовы № 548-XIII от 21 июля 1995 г. Административный совет Национального банка Молдовы

ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить Регламент об осуществлении операций с денежной наличностью в банках Республики Молдова.

2. Считать утратившим силу постановление Административного совета Национального банка Молдовы № 47 от 25 февраля 2000 г. об утверждении Регламента о кассовых операциях в банках Республики Молдова с последующими изменениями и дополнениями (Monitorul Oficial al Republicii Moldova № 21-23/90 от 29 февраля 2000 г.).

3. Банкам в срок до 1 января 2007 г. обеспечить проведение работ по приведению внутренних софтов в соответствие с требованиями настоящего регламента.

4. Настоящее постановление публикуется в Monitorul Oficial al Republicii Moldova и вступает в силу с 1 января 2007 г.

 

Председатель
Административного Совета

Леонид Талмачь

Приложение № 1
к Постановлению Административного
совета Национального банка Молдовы
№ 200 от 27 июля 2006

РЕГЛАМЕНТ
об осуществлении операций с денежной наличностью в банках Республики Молдова

Изменено и дополнено:

ПАС НБМ № 92 от 19 апреля 2007 г., MO al R. Moldova nr. 57-59 от 27.04.2007
ПАС НБМ № 271 от 25 октября 2007 г., MO al R. Moldova nr.188-191 din 07.12.2007
ПАС НБМ № 10 от 31 января 2008 г., MO al R. Moldova 28-29 din 08.02.2008
ПАС НБМ № 141 от 31 июля 2008 г., MO al R. Moldova nr.174 din 16.09.2008
ПАС НБМ № 237 от 22 октября 2009 г., MO al R. Moldova nr. 180 от 08.12.2009

ПАС НБМ № 200 от 5 октября 2010 г., MO al R. Moldova nr. 247-251 din 17.12.2010
ПАС НБМ № 59 от 28 марта 2013 г., MO al R. Moldova nr. 116-118 din 24.05.2013
ПАС НБМ № 71 от 4 апреля 2014 г., MO al R. Moldova nr. 130 din 30.04.2014

ГЛАВА I
Общие положения

Настоящий Регламент разработан на основании статей 5 и 11 Законао Национальном банке Молдовы № 548-XIII от 21 июля 1995 г.
[Пкт.1.1 изменен Пост. НБМ № 59 от 28.03.2013, в силу 24.05.2013]

1.2 Настоящий Регламент устанавливает требования по организации кассового узла в банках, порядок осуществления операций с денежной наличностью, в т.ч. ее сортировки и упаковки, в банках, между банками и при операциях с Национальным банком Молдовы.

1.3 В настоящем Регламенте используютсяследующие определения:
Банк оферент– банк предлагающий денежную наличность.
Банк заявитель– банк ходатайствующий об изъятии денежной наличности.
Транспортная компонента Автоматизированной системы межбанковских платежей (АСМП)– компонента АСМП, обеспечивающая обмен электронными сообщениями междуНБМ и участниками АСМП.
Субъект–юридическое лицо, представительство юридического лица нерезидента, созданное в Республике Молдова, учреждение со статусом физического лица, физическое лицо практикующее предпринимательскую деятельность, а также физическое лицо практикующее другой вид деятельности.
Межбанковская страница–страница WEB НБМ доступная для участников АСМП вмежбанковской сети.
Образец– образец подлинной банкноты, напечатанный по технологии подлинной банкноты, на котором перфорировано слово „SPECIMEN”, и предназначенный для определения подлинности банкноты, в т.ч. размещения графических элементов, геометрических размеров, цветовой гаммы, видимых и невидимых защитных элементов банкнот.
Обработка денежной наличности– процедура, включающая пересчет денежной наличности для регулирования излишек и недостач, сортировку для классификации денежной наличности в категорию соответствующей/несоответствующей денежному обращению; упаковку денежной наличности в полиэтилен.
Система учета фальшивой национальной валюты (СУФ)компонента межбанковской страницы, обеспечивающая обмен данных между НБМ и лицензированными банками, по фальшивой национальной валюте, обнаруженной в банковской системе.
[Пкт.1.3 изменен Пост. НБМ №59 от 28.03.2013, в силу 24.05.2013]
[Пкт.1.3 дополнен Пост. НБМ №271 от 25.10.2007, в силу 07.12.2007]
[Пкт.1.3 изменен Пост. НБМ №92 от 19.04.2007, в силу 01.07.2007]

 

ГЛАВА II
Обустройство кассового узла

[Название гл.II в редакции Пост. НБМ №59 от 28.03.2013, в силу 24.05.2013]

2.1 Осуществление операций с денежной наличностью влечет за собой необходимость наличия кассового узла, который включает следующее:
хранилищеспециально оборудованное помещение для хранения денежной наличности и других ценностей, подотчётных банку;
оборотная кассапомещение, предназначенное для осуществления операций по изъятию или вложению денежной наличности и других ценностей из/ в хранилище;
операционная кассапомещение, предназначенное для осуществления приходно-расходных операций с клиентами банка;
комната по пересчёту денежной наличностипомещение, расположенное вблизи операционной кассы, предназначенное для пересчёта денежной наличности клиентами банка;
комната для обработки денежной наличности –помещение, предназначенное для сортировки, пересчёта и упаковки денежной наличности банка.
[Пкт.2.1 в редакции Пост. НБМ № 59 от 28.03.2013, в силу 24.05.2013]
[Пкт.2.2-2.6 исключены Пост. НБМ №59 от 28.03.2013, в силу 24.05.2013]

2.7 Размещение и обустройство кассового узла предусмотренного в пункте 2.1 устанавливается Банком самостоятельно в соответствии с законодательством и техническими требованиями в этой области.
[Пкт.2.7 в редакции Пост. НБМ №200 от 05.10.2010, в силу 01.01.2011]

2.8 Определение размещения, проектирования, строительства и обустройства кассового узла осуществляется с учетом необходимости:
а) обеспечения целостности и сохранности денежной наличности и других ценностей, находящихся в ведении банка, помещения/мест для их хранения;
b) обеспечения физической безопасности сотрудников и клиентов банка:
c) создания необходимых условий для осуществления операций с денежнойналичностью, а также для надежного и удобного обслуживания клиентов банка.
[Пкт.2.8 в редакции Пост. НБМ №200 от 05.10.2010, в силу 01.01.2011]

2.9 Оснащение кассового узла специальным оборудованием включающим, но не ограничивающимся видеосистемой надзора, системой сигнализации, системой контроля доступа, взлома и предупреждения пожара осуществляется банком, в соответствии с требованиями которые устанавливаются им самостоятельно.

2.10 Ответственность за денежную наличность находящиеся в оборотной кассе и хранилище несут в обязательном порядке три материально - ответственных лица, назначенные приказом, руководителем банка.

2.11 Осуществление операций с денежной наличностью, материальная ответственность и хранение денежной наличности и других ценностей банка, владение и хранение ключей от хранилища и их дубликатов, а также порядок открытия и закрытия хранилища осуществляется в соответствии с внутренними процедурами, разработанными банком самостоятельно.
[Пкт.2.11 в редакции Пост. НБМ №59 от 28.03.2013, в силу 24.05.2013]

 

ГЛАВА III
Операции с денежной наличностью в банках

3.1 В зависимости от спектра предоставленных услуг, банк вправе осуществлятьприходно-расходные операции с денежной наличностью.

3.2 Поступления денежной наличности включают:
a) вложения на счетах субъектов или физических лиц, открытых в банке;
b) поступления денежной наличности в результате операций проводимых банком;
c)поступления денежной наличности из филиаловтого же банка, или излюбого другого банка, илифилиалов последнего;
d)поступления денежной наличностииз НБМ.
[Пкт.3.2 изменен Пост. НБМ №92 от 19.04.2007, в силу 01.07.2007]

3.3Выдача денежной наличности включает:
a)выдача денежной наличности клиентам банка;
b) платежи в результате операций проведенных банком;
c) выдача денежной наличности филиалам того же банка или любому другому банку или филиалам последнего;
d) вложение денежной наличности в НБМ.

3.4Для осуществления операций с денежной наличностью, банк пользуется, в зависимости от случая, следующими документами:
-ордер на оприходование наличности (ordin de încasare a numerarului);
-ордер на выдачу наличности (ordin de eliberare a numerarului).
[Пкт.3.4 изменен Пост. НБМ №92 от 19.04.2007, в силу 01.07.2007]

3.5 Ордер на оприходование наличности (ordin de încasare a numerarului) (Приложение 1) является кассовым документом, используемым при любом виде поступленияденежной наличности в банк.

3.6 Ордер на выдачу наличности (ordin de eliberare a numerarului) (Приложение2) является кассовым документом, используемым при выдаче банком денежной наличности.

3.7 Изъятие денежной наличности субъектами, за исключением случаев, когда используются бизнес-карточки, осуществляется на основе доверенности, форма и процедуры использования которой разрабатываются самостоятельно банком и должны содержать в обязательном порядке, но не ограничиваться следующими данными:
-наименование банка;
-код банка;
-фискальный код банка;
-наименование субъекта;
-фискальный код субъекта;
-номер счета субъекта;
-дата изъятия денежной наличности;
-фамилия лица ответственного за изъятие денежной наличности;
-сумма цифрами и прописью;
-подписи лиц ответственных за выдачу доверенности;
-печать субъекта;
-номер, дата, месяц и год выдачи документа.
[Пкт.3.7 в редакции Пост. НБМ №92 от 19.04.2007, в силу 01.07.2007]

3.8 Документы, используемые для отражения операций с денежной наличностью составляются ответственным работником банка и исполняются в тот же операционный денькогда были составлены.

3.9 Документы составляются на государственном языке.Параметры формуляров документов, используемых при операциях с денежной наличностью, в зависимости от объемавключенных данных, устанавливаются банком самостоятельно.

3.10 Банк может дополнить документы, используемые при операциях с денежной наличностью, необходимыми рубриками, согласно внутренним процедурамбанка.

3.11 Формуляры документов, используемых для операций с денежной наличностью, составляются на бумаге или в электронной форме, которые в последствии распечатываются на принтере.Количество экземпляров устанавливается банком самостоятельно, согласно внутренним процедурам банка.

3.12 В формулярах документов, используемых для операций с денежной наличностью, не допускаются исправления или подтирки.

3.13 На документах, используемых при операциях с денежной наличностью,проставляются печать и подписи уполномоченных лиц банка.
Учет операций с денежной наличностью ведется в журналах, форма и содержание которыхразрабатываются самостоятельно банком.

3.15 Внутренние процедуры подписания, визирования, распределения и хранениядокументов и журналов, используемых в операциях с денежной наличностью, разрабатываются банком самостоятельно.

 

ГЛАВА IV
Обработка и обмен банкнот и металлических монет в национальной валюте

[Глава IV в редакции Пост. НБМ №59 от 28.03.2013, в силу 24.05.2013]

Раздел 1.
Пересчет и упаковка банкнот и металлических монет

4.1 НБМ и лицензированные банки ответственны за проверку подлинности и качества банкнот и металлических монет с целью повторного выпуска их в обращение или изъятия в случае несоответствия обращению.

4.2 Проверка подлинности и качества банкнот и металлических монет осуществляется либо с использованием оборудования для обработки денежной наличности, либо вручную квалифицированным персоналом.

4.3 Установление подлинности банкнот и металлических монет осуществляется посредством сравнивания таковых с соответствующими образцами путём сверки номинальной стоимости, изображения, размеров и элементов защиты, установленных НБМ.

4.4 Банкноты и металлические монеты, которые вследствие установления подлинности предположительно признаны фальшивыми, сдаются компетентным органам с соблюдением правил настоящего Регламента.

4.5 Проверка качества банкнот и металлических монет осуществляется в соответствие с Минимальными стандартами для проверки качества банкнот и металлических монет в национальной валюте (Приложение 3).

4.6 Банкноты и металлические монеты, которые вследствие проверки качества не могут быть повторно выпущены в обращение, считаютсянесоответствующими обращению и сдаются НБМ.

4.7 Для банкнот, соответствующих качеству, пригодных для повторного выпуска в обращение, а также подлежащих изъятию из обращения, соблюдается следующий метод упаковки:
а)100 банкнот одного достоинства формируют один корешок;
b)по ширине корешка накладывается типовая бандероль в соответствии с достоинством банкнот, на которую ставится печать определяющая название банка, указывается фамилия кассира/уникальный регистрационный номер кассира, сформировавшего корешок и его подпись, дата, месяц и год формирования корешка;
c)10 корешков по 100 банкнот одного достоинства формируют полный пакет, а корешки одного достоинства, из которого нельзя сформировать полный пакет, формируют неполный пакет;
d)корешок, содержащий менее 100 банкнот, формирует неполный корешок, на который по ширине накладывается простая бандероль, где указывается достоинство, количество банкнот, общая сумма, ставится печать, определяющая название банка, указывается фамилия кассира, сформировавшего корешок и его подпись, дата, месяц и год формирования корешка;
e)на каждый полный пакет сверху накладывается типовая накладка, а снизу – простая накладка. На верхнюю накладку ставится печать, определяющая название банка, указывается фамилия кассира/ уникальный регистрационный номер кассира, обработавшего пакет, дата, месяц и год формирования пакета и подпись кассира;
f)на каждый неполный пакет сверху и снизу накладываются простые накладки. На верхней накладке указывается достоинство, количество банкнот, общая сумма, ставится печать определяющая название банка, указывается фамилия кассира/ уникальный регистрационный номер кассира, обработавшего пакет, дата, месяц и год формирования пакета и подпись кассира;
g)полный или неполный пакет не может содержать данные нескольких кассиров или данные одного кассира с различными днями формирования пакета;
h)полные и неполные пакеты упаковываются в полиэтилен.

4.8 В НБМ сдаются банкноты, пригодные для повторного выпуска в обращение, и банкноты, подлежащие изъятию из обращения, сформированные только в полные пакеты, упакованные в полиэтилен и классифицированные отдельно по категориям и достоинству.

4.9 Для металлических монет соответствующих качеству пригодных для повторного выпуска в обращение, а также подлежащих изъятию из обращения, соблюдается следующий метод упаковки:
1) металлические монеты одного достоинства формируются в мешочки:
а) 2000 монетдостоинством 1 бань;
b) 1000 монетдостоинством 5 бань, 10 бань, 25 бань и 50 бань.
2) мешочки с металлическими монетами одного достоинства формируются в мешок:
а) 20 мешочков для монетдостоинством 1 бань, 5 бань, 10 бань и 25 бань;
b) 5 мешочков для монет с достоинством 50 бань.

4.10 Каждый мешочек и мешок с металлическими монетами пломбируется и на него накладывается ярлык с указанием достоинства, количества монет и их общей суммы, на который ставится печать, определяющая название банка, указывается фамилия кассира/уникальный регистрационный номер кассира, обработавшего мешочек/ мешок, дата, месяц и год формирования мешочка/мешка, и подпись кассира.

4.11 Мешок с металлическими монетами не может содержать мешочки. сформированные различными кассирами, и не может содержать данные нескольких кассиров или данные одного кассира с различными днями формирования мешочков.

4.12 Для установления подлинности, качества банкнот и металлических монет, регулирования излишек и недостач банки ответственны за обработку денежной наличности полученной, в НБМ или других банках. Для регулирования излишек и недостач, установленных в процессе обработки денежной наличности, банк следует внутренним процедурам, разработанным банком самостоятельно.

4.13 НБМ может отказать в принятии полных пакетов с банкнотами и мешков с монетами, если таковые не соответствуют требованиям формирования, упаковки и не содержат необходимые реквизиты.

Раздел 2.
Обмен банкнот и металлических монет в национальной валюте

4.14 Банки обеспечивают для физических и юридических лиц обмен подлинных банкнот и металлических монет, являющихся средством платежа, в соответствие с Минимальными стандартами для проверки качества банкнот и металлических монет в национальной валюте, следующим образом:
а) банкноты и металлические монеты, несоответствующие обращению, но являющиеся средством платежа, на банкноты и металлические монеты, соответствующие обращению или зачисляются на счёт;
b) банкноты, соответствующие или несоответствующие обращению, но являющиеся средством платежа, на металлические монеты, соответствующие обращению;
с) металлические монеты, соответствующие или несоответствующие обращению, но являющиеся средством платежа, на банкноты, соответствующие обращению.

4.15 Обмен банкнот и металлических монет осуществляется без ограничения суммы и без взимания платы комиссионных за обмен или каких-либо других комиссионных.

4.16 Банк вывешивает на видном месте операционной кассы объявление об осуществлении обмена банкнот и металлических монет в национальной валюте без взимания платы комиссионных за обмен или каких-либо других комиссионных.Также, у операционной кассы вывешиваются Минимальные стандарты для проверки качества банкнот и металлических монет в национальной валюте.

Раздел 3.
Операции с образцами банкнот

4.17 Банк использует образцы банкнот только с целью осуществления операций с денежной наличностью.Образцы банкнот распределяются НБМ бесплатно.

4.18 Получение образцов банкнот у НБМ, регистрация и хранение их в лицензированном банке, распределение образцов банкнот подотчётным подразделениям, способ использования и хранения образцов банкнот, а также принятие мер в случае их утери, устанавливается банком согласно внутренним процедурам, разработанным банком самостоятельно.Запрещено распределение образцов банкнот другим лицам.

4.19 Получение образцов банкнот в НБМ осуществляется представителем банка на основе доверенности.

4.20 Банк, в течение 5 рабочих дней после получения образцов банкнот представляет в НБМ:
а) список образцов банкнот, распределённых подотчётным подразделениям банка;
b) письменное обязательство о надежном сохранении образцов банкнот и их возврату по требованию НБМ.

4.21 Возврат образцов банкнот, банком, осуществляется в течение 10 рабочих дней со дня запроса НБМ.Передача-получение образцов осуществляется на основе акта, подписанного сторонами.

4.22 Банк после завершения процесса ликвидации возвращает образцы банкнот НБМ.Передача-получение образцов осуществляется на основе акта, подписанного сторонами.

4.23 Образцы банкнот, предъявленные в операционную кассу банка, обнаруженные при обработке денежной наличности, изымаются с составлением акта и последующим информированием территориальных органов полиции для изучения данного факта, согласно компетенции.Одновременно банки информируют НБМ письменно о случае обнаружения образцов банкнот с приложением акта, подтверждающего данный случай.
[Глава IV в редакции Пост. НБМ № 59 от 28.03.2013, в силу 24.05.2013]
[Глава IV изменена Пост.НБМ №271 от 25.10.2007, в силу 07.12.2007]
[Глава IV изменена Пост. НБМ №200 от 05.10.2010, в силу 01.01.2011]
Глава IV изменена Пост. НБМ №92 от 19.04.2007, в силу 01.07.2007]

 

ГЛАВА V
Операции с денежной наличностью в национальной валюте между банками

5.1 В результате поступления денежной наличности, банк ежедневно устанавливает необходимый объем наличности для осуществления последующей деятельности.

5.2 Банку принадлежит прерогатива определения денежного излишка для следующего дня, который может быть предоставлен другим банкамили вложен в НБМ.

5.3 Вложение излишек денежной наличности в НБМ осуществляется при соблюдении следующих условий:
а) отправление банком, через транспортную компоненту АСМП, Извещения о наличииденежного излишка (Приложение № 4) до 1500 часов, в день предшествующий осуществлению операции, с указанием общей суммы в купюрном строении, а также идентификационных данных лиц ответственных за вложение денежной наличности и данных транспортных средств банка, задействованных в транспортировке денежной наличности;
b) актуализация банком Извещения, обеспечивается посредством изменения данных относящихся к раннее заявленной к вложению сумме, не позже лимитированного срока, установленного для отправления Извещения;
с) изменение банком идентификационных данных ответственных лиц за вложение денежной наличности и/или данных транспортных средств, обеспечиваются посредством отправления сообщения, через транспортную компоненту АСМП, в промежутке времени с 830 до 1230 часов, в день осуществления операции, в зависимости от времени, установленного НБМ для выполнения операции.
[Пкт.5.3 в редакции Пост. НБМ № 71 от 04.04.2014, в силу с 01.05.2014]

5.4 Национальный банк размещает на межбанковской странице информацию о наличииденежной наличности банков и обеспечивает ее актуализацию в соответствии с информацией полученной от банков.

5.5 Для покрытия необходимости банка в денежной наличности, в случае его отсутствия, банк рассматривает информацию размещенную на межбанковской странице о наличии денежных средств в других банках и проводит переговоры о покупке необходимых денежных средств.
[Пкт.5.5 в редакции Пост. НБМ №200 от 05.10.2010, в силу 01.01.2011]

5.6 В случае выявления, банком заявителем, несоответствиятребованиям сортировки и упаковки наличности, согласно требованиям ГлавыIVнастоящего Регламента, последний подает рекламацию в банк, выдавший наличность, одновременно представляя копию в НБМ.

5.7 Банк регулирует, своими внутренними процедурами, порядок распределения излишка денежной наличности между своими филиалами, а также другим банкам или их филиалам, размещеннымв той же местности или в ближайших местностях.

ГЛАВА VI
Операции с денежной наличностью в национальной валюте банков с НБМ

6.1 В зависимости от наличия излишка денежной наличности или его недостатка, банки могут соответственно вкладывать илиполучать денежную наличностьв НБМ.

6.2 Получение и вложение денежной наличности в НБМ осуществляется согласно договору.

6.3Получение денежной наличности в НБМ осуществляется при соблюдении следующих условий:
а) отправление банком, через транспортную компоненту АСМП, Заявки на получение денежной наличности, в том числе на получение памятных и юбилейных банкнот и монет (Приложение № 5 и/или 6), в промежутке времени с 1500 до 1600 часов, в день предшествующий осуществлению операции. В Заявке указывается общая сумма в купюрном строении, тип банкнот/монет, цель использования наличности, идентификационные данные лиц ответственных за получение денежной наличности и данные транспортных средств банка, задействованных в транспортировке денежной наличности. При необходимости банка получить наличность в день запроса, Заявка подается с 830 до 1000 часов.
b) изменение банком идентификационных данных ответственных лиц за получение денежной наличности и/или данных транспортных средств, обеспечиваются посредством передачи сообщения, через транспортную компоненту АСМП, в промежутке времени с 830 до 1230 часов, в день осуществления операции;
с) инициирование платежного поручения банком, через транспортную компоненту АСМП, в целях получения денежной наличности и осуществления расчета по нему, до прибытия лиц ответственных за получение денежной наличности в НБМ.
[Пкт.6.3 в редакции Пост. НБМ № 71 от 04.04.2014, в силу 01.05.2014]
[Пкт.6.3 дополнен Пост. НБМ №200 от 05.10.2010, в силу 01.01.2011]

6.4 Заявка на получение денежной наличности в НБМ, за исключениемпамятных и юбилейных банкнот и монет, подается банком после изучения информации размещенной на межбанковской странице, согласно требованиям п.п..5.3 и 5.4 настоящего Регламента, и распределения денежной наличностимежду банками.

6.5 Банк вправе аннулировать ранее переданную Заявку на получение денежной наличности, в т.ч. памятных и юбилейных банкнот и монет, посредством составления Извещения (Приложение № 7), и передачи его НБМ через транспортную компоненту АСМП не позднее установленного срока, предусмотренного для подачи Заявки, указанного в п. 6.3.
[Пкт.6.5 в редакции Пост. НБМ № 71 от 04.04.2014, в силу 01.05.2014]
[Пкт.6.5 изменен Пост. НБМ №200 от 05.10.2010, в силу 01.01.2011]

6.6 НБМ использует операции с наличностью в качестве инструмента денежной политики.Вследствие рассмотрения Заявки банка-заявителя, НБМ может удовлетворить заявку полностью или частично или отказать, в зависимости от: возможности сбалансирования спроса на наличность с предложениями банков на денежном рынке, соответствия операции по выдаче денежной наличности стоящей перед НБМ цели, ситуации на денежном рынке, объема денег в обращении, объема наличности в кассах банка и/или квартальных лимитов денежной базы.
[Пкт.6.6 в редакции Пост. НБМ № 200 от 05.10.2010, в силу 01.01.2011]

6.61 О результатах рассмотрения Заявки сообщается банку-заявителю не позднее 18ºº часов текущего дня, в случае удовлетворения Заявки, Подтверждение (Приложение 8) передается через транспортную компоненту АСМП, в котором указывается, по необходимости, сумма денежной наличности разрешенная для получения, достоинства банкнот и время получения денежной наличности в НБМ, отказ в получении денежной наличности - Извещением.
[Пкт.6.61 введен Пост. НБМ № 200 от 05.10.2010, в силу 01.01.2011]

6.7 На основе полученного сообщения из НБМ, банк, в день получения денежной наличности осуществляет оплату по перечислению, которая должна быть равна сумме денежной наличности утвержденной для получения.

6.8 В случае получения памятных и юбилейных банкнот и монет, банк, в день, осуществления перечисления указанногов п. 6.7, дополнительно перечисляет НБМ разницу между ценой продажи иноминальной стоимостью памятных и юбилейных банкнот и монет.

6.9 Банки в процессе ликвидации или неплатежеспособности, при наличии денежных средств на счете открытом в НБМ, передают заявку на получение денежной наличности в НБМ по факсу.
[Пкт.6.9 изменен Пост. НБМ №92 от 19.04.2007, в силу 01.07.2007]

6.10 Банк обязан передать в НБМ список с данными лиц назначенных для полученияденежной наличности в НБМ, а также данные транспортных средств банка, задействованных в транспортировке денежной наличности из НБМ.
В случае, если в банке отсутствует собственная служба инкассации, а услуги по получению денежной наличности в НБМ и услуги по транспортировке наличности в банк осуществляются лицензированным поставщиком, банк должен представить НБМ список с данными лиц, назначенных для получения денежной наличности, а также данные транспортных средств, задействованных в транспортировке денежной наличности из НБМ, принадлежащие лицензированному поставщику.
[Пкт.6.10 изменен Пост. НБМ № 71 от 04.04.2014, в силу 01.05.2014]

6.11Список, подписанный руководителем банка и главным бухгалтером, или лицами ихзамещающими, включает идентификационные данные лиц назначенных для получения денежной наличности: фамилию, имя и подпись, личный цифровой код, серию и номерудостоверения личности, номер служебного удостоверения, а также модели и номера транспортных средств.
[Пкт.6.11 в редакции Пост. НБМ № 71 от 04.04.2014, в силу 01.05.2014]

6.12 Любое последующее изменение внесенное в данный список доводится банком до сведения НБМ своевременно, в целях своевременного получения денежной наличности.

6.13 Для получения денежной наличности, лицо назначенное банкомобращается в НБМ с доверенностью, действительной в назначенный день, удостоверением личности и его копией.
[Пкт.6.13 изменен Пост. НБМ № 200 от 05.10.2010, в силу 01.01.2011]

6.14 Для получения денежной наличности банками в процессе ликвидации или неплатежеспособности, администратор банка обращается в НБМ с удостоверением личности и его копией.
[Пкт.6.14 изменен Пост. НБМ № 200 от 05.10.2010, в силу 01.01.2011]
[Пкт.6.14 изменен Пост. НБМ № 92 от 19.04.2007, в силу 01.07.2007]

6.15 В случае если, при проверке документов представленных ответственным лицом, назначенным банком, для получение денежной наличности, были установлены ошибки, банк представляет новые документы и размещается в конце очереди ожидающихдля получения денежной наличности.

6.16 Выдача денежной наличности, в т.ч. памятных и юбилейных банкнот и монет , в НБМ осуществляется только после перечисления банком суммы денежной наличности утвержденной для получения в центральной кассе НБМ, а также разницы между ценой продажи и номинальной стоимостью памятных и юбилейных банкнот и монет.

6.17 Национальный банк выдает назначенному банком лицу, одновременно с денежной наличностью, один экземплярордера на выдачу наличности.

6.18 В случае невозможности подключения к транспортной компонентеАСМП, заявка на получение денежной наличности банком в.т.ч. лицензированным банком, не участвующим в АСМП и подтверждение НБМпередаются по факсу.
[Пкт.6.18 дополнен Пост. НБМ №271 от 25.10.2007, в силу 07.12.2007]

6.181В случае если, в установленный день, банк-заявитель не явился для получения денежной наличности, НБМ передает через транспортную компоненту АСМП, Подтверждение (Приложение 10), о неосуществлении операции банком-заявителем и взимает комиссион предусмотренный в п. 3 Приложения 11.
[Пкт.6.181 введен Пост. НБМ №200 от 05.10.2010, в силу 01.01.2011]

6.19 По необходимости, банки могут осуществить следующие вложения в НБМ:
a)излишки денежной наличности, годной для обращения;
b)несоответствующей обращению денежной наличности;
c)денежной наличности изъятой из обращения

6.20 Вложение денежной наличности в НБМ пригодной для обращения осуществляется только на основе подтверждения (confirmare) (Приложение 8) переданного НБМчерез транспортную компоненту АСМП.

6.21Подтверждения о принятии излишков денежной наличности пригодной для обращения, составляются НБМ на основании информации переданной банками, согласно требованиям п. 5.3 настоящего Регламента.

6.22 Вложениянесоответствующей обращению денежной наличности и денежной наличности, изъятой из обращения,осуществляются ежедневно в НБМ без ограничений количественного и номинального характера.

6.23 Вложение денежной наличности несоответствующей обращению в НБМ осуществляется при соблюдении следующих условий:
а) отправление банком, через транспортную компоненту АСМП, Извещения о взносе денежной наличности несоответсвующей обращению (Приложение № 9) до 1600 часов, в день предшествующий осуществлению операции, с указанием общей суммы в купюрном строении, а также идентификационных данных лиц ответственных за вложение денежной наличности и данных транспортных средств банка, задействованных в транспортировке денежной наличности;
b) изменение банком идентификационных данных ответственных лиц за вложениеденежной наличности и/или данных транспортных средств, обеспечиваются посредством отправления сообщения, через транспортную компоненту АСМП, в промежутке времени с 830 до 1230 часов, в день осуществления операции
[Пкт.6.23 в редакции Пост. НБМ № 71 от 04.04.2014, в силу 01.05.2014]

6.24 Национальный банк Молдовыпередает, в зависимости от случая,но не позднее 18ºº часов, подтверждение (Приложение 8), через транспортную компоненту АСМП, с указанием времени вложения банкомнесоответствующей обращениюи изъятой из обращения денежной наличности.

6.25 В случае невозможности подключения к транспортной компоненте АСМП, извещение о взносе денежной наличности банком в.т.ч. лицензированным банком, не участвующим в АСМП и подтверждение операции НБМ передаются по факсу.
[Пкт.6.25 дополнен Пост.НБМ № 271 от 25.10.2007, в силу 07.12.2007]

6.26 Банк обязан передать в НБМ список с данными лиц назначенных для вложенияденежной наличности в НБМ, а также данные транспортных средств банка, задействованных в транспортировке денежной наличности в НБМ.
В случае, если в банке отсутствует собственная служба инкассации, а услуги по вложению денежной наличности в НБМ и услуги по транспортировке наличности из банка, осуществляются лицензированным поставщиком, банк должен представить НБМ список с данными лиц, назначенных для вложения денежной наличности, а также данные транспортных средств, задействованных в транспортировке денежной наличности в НБМ, принадлежащие лицензированному поставщику.
[Пкт.6.26 в редакции Пост. НБМ № 71 от 04.04.2014, в силу 01.05.2014]

6.27 Список, подписанный руководителем банка и главным бухгалтером, или лицами их замещающими, включает идентификационные данные лиц назначенных для вложения денежной наличности: фамилию, имя и подпись, личный цифровой код, серию и номер удостоверения личности, номер служебного удостоверения, а также модели и номера транспортных средств.
[Пкт.6.27 в редакции Пост. НБМ № 71 от 04.04.2014, в силу 01.05.2014]

6.28 Любое последующее изменение внесенное в данный список доводится банком до сведения НБМ своевременно, в целях своевременного вложения денежной наличности.

6.29 Для осуществления вложения денежной наличности, лицо назначенное банком, обращается в НБМ, с ордером на выдачу наличности составленным банком, (который включает сумму денежной наличности, предназначенной для вложения в НБМ), удостоверение личности и его копию.
[Пкт.6.29 изменен Пост. НБМ №200 от 05.10.2010, в силу 01.01.2011]

6.30 В случае если, при проверке документов представленных ответственным лицом, назначенным банком, для вложение денежной наличности, были установлены ошибки, банк представляет новые документы и размещается в конце очереди ожидающихдля вложения денежной наличности.
[Пкт.6.31, 6.32, 6.33 исключены Пост.НБМ №237 от 22.10.2009, в силу 08.12.2009]

6.34 После вложения денежной наличности, НБМ выдает лицу, назначенному банком, один экземпляр ордера на оприходование наличности, в качестве подтверждениявзноса наличности.

6.35 С целью осуществления расчета за вложенную наличность, НБМ в день осуществления данной операции, через транспортную компоненту АСМП, инициирует платежное поручение, обеспечивающее расчет, в соответствии с суммой вложенной денежной наличности.
[Пкт.6.35 в редакции Пост. НБМ № 71 от 04.04.2014, в силу 01.05.2014]

6.36 Излишки денежной наличности вложенные банком в НБМ подлежат полному пересчету.В случае обнаружения недостачи, а также подделок, НБМ составляети передает банкам акты, в зависимости от случая, на основании которых банк обязанпокрывать обнаруженные недостатки. Обнаруженный излишек перечисляется НБМ на расчетный счетбанкана основании соответствующего акта.

6.37 За предоставленные услуги, связанные с получением банкнот и разменных металлических монет, НБМ взимает комиссионные предусмотренные Приложением 11.Взимание комиссионных производится, согласно платежному поручению, составленному НБМ, на основании поручения банка.
[Пкт.6.37 изменен Пост. НБМ №200 от 05.10.2010, в силу 01.01.2011]
[Пкт.6.37 в редакции Пост.НБМ № 237 от 22.10.2009, в силу 08.12.2009]

6.38 НБМ посредством сообщения, отправленным через транспортную компонентуАСМП, информирует лицензированные банки, за 10 рабочих дней, о периоде проведения годовой ревизии денежной наличности и других ценностей в хранилище НБМ.
[Пкт.6.38 дополнен Пост. НБМ № 71 от 04.04.2014, в силу 01.05.2014]

6.39 В период проведения годовой ревизии денежной наличности и других ценностейв хранилище НБМ, лицензированные банки заранее прогнозируют излишки/потребность денежной наличности, с целью предоставления/использования услуг по кассовым операциям между лицензированными банками.
[Пкт.6.39 дополнен Пост. НБМ № 71 от 04.04.2014, в силу 01.05.2014]

6.40 В случае неспособности покрытия потребности/распределения излишка денежной наличности Банка, из-за отсутствия спроса/предложения, а так же в соответствии с информацией, размещенной на межбанковской странице, лицензированные банки могут получить/вложить наличность в НБМ, в соответствии с заранее согласованным графиком.
[Пкт.6.40 дополнен Пост. НБМ № 71 от 04.04.2014, в силу 01.05.2014]

ГЛАВА VII
Метод регистрации и учета сомнительной денежной наличности

7.1. Данные сомнительных банкнот и металлических монет, обнаруженных в процессе осуществления операций с денежной наличностью лицензированными банками и НБМ, регистрируются в Системе учета фальшивой национальной валюты (СУФ).Лицензированные банки и НБМ обеспечивают конфиденциальность данных СУФ. Организация и администрирование СУФ находится в компетенции НБМ.

7.2. Лицензированный банк собирает и регистрирует ежедневно в СУФ данные сомнительных банкнот и металлических монет, обнаруженных банком и подотчетными подразделениями, согласно установленным внутренним процедурам.

7.3. Банк назначает ответственных лиц за сбор и регистрацию в СУФ данных сомнительных банкнот и металлических монет, а также за актуализацию этих данных, согласно результатам экспертизы МВД.

7.4. Банк обеспечивает подотчетным подразделениям информацию сомнительных банкнот и металлических монет, обнаруженных им и другими банками, согласно данным СУФ, в целях предотвращения выпуска в обращение фальшивых денежных знаков.

7.5. НБМ посредством СУФ сообщает лицензированным банкам информацию относительно новых типов сомнительных банкнот и металлических монет (срочное оповещение).

7.6. Банк в процессе осуществления операций с денежной наличностью изымает из обращения банкноты и металлические монеты, которые после проверки подлинности определяются сомнительными, и передает их МВД, согласно действующему законодательству.

7.7. С целью обеспечения учета банк запрашивает МВД результаты экспертизы сомнительных банкнот и металлических монет, ранее переданных для идентификации.

7.8. Изъятие сомнительных банкнот и металлических монет от вносителя и выдача документа, подтверждающего изъятие, информирование и передача банкнот и металлических монет МВД осуществляются согласно действующему законодательству и внутренним процедурам, разработанным банком самостоятельно.

7.9. Банк вывешивает на видном месте операционной кассы объявление об изъятии у вносителя сомнительных банкнот и металлических монет и выдачи документа, подтверждающего изъятие.
[Глава VII в редакции Пост. НБМ №59 от 28.03.2013, в силу 24.05.2013]
[Глава VII изменена Пост. НБМ №200 от 05.10.2010, в силу 01.01.2011]
[Глава VII изменена Пост.НБМ № 237 от 22.10.2009, в силу 08.12.2009]

 

ГЛАВА VIII
Другие требования

8.1. Операции по сбору и транспортировке наличности регламентируются внутренними процедурами банка.

8.2. Банк самостоятельно разрабатывает процедуры относительно операций с денежной наличностью, осуществляемые подотчетными подразделениями.

8.3. Банк осуществляет проверки в подотчетных подразделениях с целью определения степени соблюдения и выполнения операций с денежной наличностью, в соответствии с нормативными актами, а также выявления и предотвращения рисков мошенничества, в которые могут быть задействованы работники банка.
[Глава VIII введена Пост. НБМ № 59 от 28.03.2013, в силу 24.05.2013]

 

Приложении

Подписка на рассылку новостей
CAPTCHA
Вопрос для проверки того что Вы являетесь человеком (с целью предотвращения автоматического спам ввода).