• Дни и часы приема граждан руководством Национального Банка.

  • Сержиу Чокля, Президент Национального банка

    Первый понедельник месяца: 14.00-17.00;
    Запись по телефону: +373 22 822 606;

  • Ион Стурзу, Вице-президент Национального банка

    Четвертый понедельник месяца: 14.00-17.00;
    Запись по телефону: +373 22 822 607.

Пожалуйста, внимательно прочитайте требования о приеме и рассмотрение петиции в адрес Национального банка

Подробнее

 

Main navigation BNM

Развернуть Скрывать
20.07.2017

Регламент об автоматизированной системе межбанковских платежей, утвержден ПАС НБМ № 53 от 2 марта 2006 г.

Опубликован в Monitorul Oficial al Republicii Moldova № 39-42 от 10.03.2006 ст. №: 144

Изменено и дополнено:
ПАС НБМ № 316 от 30.11.2006, MO al R. Moldova № 186-188/664 от 08.12.2006
ПАС НБМ № 139 от 14.06.2007, MO al R. Moldova № 94-97/429 от 06.07.2007
ПАС НБМ № 152 от 31.07.2008, MO al R. Moldova № 174/503a от 16.09.2008 (изменения внесены только на гос. языке)
ПАС НБМ № 5 от 15.01.2009, MO al R. Moldova № 7-9/16 от 20.01.2009
ПАС НБМ № 23 от 29.01.2009, MO al R. Moldova № 49-50/205 от 06.03.2009
ПАС НБМ № 153 от 29.07.2010, MO al R. Moldova № 163-165/610 от 10.09.2010
ПАС НБМ № 228 от 27.09.2012, MO al R. Moldova № 222-227/1276 от 26.10.2012
ПАС НБМ № 162 от 08.08.2013, MO al R. Moldova № 182-185/1287 от 23.08.2013
ПАС НБМ № 190 от 25.09.2014, MO al R. Moldova № 325-332/1530 от 31.10.2014
ПИК НБМ № 158 от 16.06.2016, MO al R. Moldova № 184-192/1151 от 01.07.2016, в действии с 01.08.2016
ПИК НБМ № 118 от 04.05.2017, MO al R. Moldova № 155-161/934 от 19.05.2017, в действии с 19.07.2017

АДМИНИСТРАТИВНЫЙ СОВЕТ
НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА МОЛДОВЫ


ПОСТАНОВЛЕНИЕ Nr. 53
от 02.03.2006

об утверждении Регламента об автоматизированной
системе межбанковских платежей

В целях определения правил использования автоматизированной системы межбанковских платежей и на основании ст.11 Закона о Национальном банке Молдовы № 548-XIII от 21 июля 1995 г. Административный совет Национального банка Молдовы

ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить Регламент об автоматизированной системе межбанковских платежей.

2. На дату вступления в силу настоящего постановления отменить:
Постановление Административного совета Национального банка Молдовы № 20 от 30.01.2003 г. об утверждении Регламента о межбанковских платежах в Республике Молдова (Monitorul Oficial al Republicii Moldova № 14-17/29 от 7.02.2003 г.), с последующими изменениями и дополнениями;
Решение Административного совета Национального банка Молдовы № 402 от 25.12.1998 г. об утверждении Порядка расчета и оплаты расчетных услуг, предоставленных Национальным банком Молдовы (Monitorul Oficial al Republicii Moldova № 7-9/23 от 28.01.1999г.), с последующими изменениями и дополнениями;
Решение Административного совета Национального банка Молдовы № 168 от 8.06.2000 г. об утверждении Перечня видов расчетных и бухгалтерских документов, используемых при осуществлении банковских операций (Monitorul Oficial al Republicii Moldova № 78-80/258 от 8.07.2000г.), с последующими изменениями и дополнениями.

3. Настоящее постановление публикуется в Monitorul Oficial al Republicii Moldova и вступает в силу с 21 апреля 2006 г.

 

Председатель
Административного совета
Национального банка Молдовы

Леонид ТАЛМАЧ

Приложение
к Постановлению Административного совета
Национального Банка Молдовы
№ 53 от 2 марта 2006

РЕГЛАМЕНТ
об автоматизированной системе межбанковских платежей

Изменено и дополнено:

ПАС НБМ № 316 от 30.11.2006, MO al R. Moldova № 186-188/664 от 08.12.2006
ПАС НБМ № 139 от 14.06.2007, MO al R. Moldova № 94-97/429 от 06.07.2007
ПАС НБМ № 152 от 31.07.2008, MO al R. Moldova № 174/503a от 16.09.2008 (изменения внесены только на гос. языке)
ПАС НБМ № 5 от 15.01.2009, MO al R. Moldova № 7-9/16 от 20.01.2009
ПАС НБМ № 23 от 29.01.2009, MO al R. Moldova № 49-50/205 от 06.03.2009
ПАС НБМ № 153 от 29.07.2010, MO al R. Moldova № 163-165/610 от 10.09.2010
ПАС НБМ № 228 от 27.09.2012, MO al R. Moldova № 222-227/1276 от 26.10.2012
ПАС НБМ № 162 от 08.08.2013, MO al R. Moldova № 182-185/1287 от 23.08.2013
ПАС НБМ № 190 от 25.09.2014, MO al R. Moldova № 325-332/1530 от 31.10.2014
ПИК НБМ № 158 от 16.06.2016, MO al R. Moldova № 184-192/1151 от 01.07.2016, в действии с 01.08.2016
ПИК НБМ № 118 от 04.05.2017, MO al R. Moldova № 155-161/934 от 19.05.2017, в действии с 19.07.2017 

Глава I
ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

1. Общие требования

1.1. Настоящий регламент издан с целью установления правил использования автоматизированной системы межбанковских платежей и организации деятельности в ее рамках.
(Пкт.1, подпкт. 1.1 изменен ПИК НБМ № 118 от 04.05.2017, MO РМ № 155-161/934 от 19.05.2017, в действии с 19.07.2017)

1.2. Требования настоящего регламента обязательны для участников автоматизированной системы межбанковских платежей (АСМП).

1.3. В целях настоящего регламента используются следующие понятия:
Код транзакции – цифровой код, идентифицирующий тип платежа, переданного в АСМП.
Очередь – список платежных документов, расчет которых был отложен ввиду отсутствия достаточных денежных средств, и/или платежных документов, переданных в пакете и подлежащих расчету в заранее установленные промежутки времени.
Расчетный счет – счет, открытый участнику АСМП для осуществления расчетных операций.
Расчет – операция по безотзывному исполнению обязательств, связанных с переводами денежных средств между двумя или большим числом участников, посредством дебетования расчетного счета участника-плательщика и кредитования расчетного счета участника-бенефициара.
Участник-бенефициар – участник АСМП, чей расчетный счет кредитуется на основании обработанного платежного документа.
Участник-плательщик – участник АСМП, чей расчетный счет дебетуется на основании обработанного платежного документа.
Приоритет – цифровой код, посредством которого участник системы устанавливает последовательность расчета.
В целях настоящего регламента используются также понятия Закона об окончательности расчетов в платежных системах и системах расчетов по финансовым инструментам №183 от 22 июля 2016 г. (Официальный монитор Республики Молдова, 2016 г., № 306-313, ст.653) (далее Закон №183 от 22 июля 2016 г.), с последующими изменениями и дополнениями.
(Пкт.1, подпкт. 1.3 изменен ПИК НБМ № 118 от 04.05.2017, MO РМ № 155-161/934 от 19.05.2017, в действии с 19.07.2017)
(Пкт. 1, подпкт. 1.3. понятие изменено ПАС НБМ № 23 от 29.01.09, МО РМ №49-50/06.03.09, ст.205; в силу с 01.06.09)

2. Структура, функции и участники автоматизированной системы межбанковских платежей

2.1. Автоматизированная система межбанковских платежей (АСМП) является системой, посредством которой осуществляются межбанковские платежи в молдавских леях на территории Республики Молдова. АСМП состоит из системы валовых расчетов в режиме реального времени и клиринговой системы с расчетом нетто-позиций.

2.2. Система валовых расчетов в режиме реального времени (система ВРРВ) предназначена для обработки срочных платежей и платежей на крупные суммы, а клиринговая система с расчетом нетто-позиций (клиринговая система) предназначена для обработки платежей на мелкие суммы.

2.3. Система ВРРВ осуществляет обработку платежных документов, переданных участниками, и окончательный расчет связанных с ними денежных переводов в режиме реального времени, в том числе окончательный расчет денежных средств, связанных с со сделками с финансовыми инструментами.
(Пкт.2, подпкт. 2.3 изменен ПИК НБМ № 118 от 04.05.2017, MO РМ № 155-161/934 от 19.05.2017, в действии с 19.07.2017)
(Пкт. 2, подпкт 2.3 изменён ПАС НБМ №228 от 27.09.12, MO РМ №222-227/26.10.12 ст.1276; в силу с 01.01.2013)

2.4. Клиринговая система осуществляет обработку пакетов платежных документов, переданных участниками, и рассчитывает многосторонние нетто-позиции участников.

2.5. В АСМП вправе участвовать следующие субъекты:

a) Национальный банк Молдовы;
b) банки, лицензированные Национальным банком Молдовы;
c) расчетно-кассовый центр г. Тирасполь;
d) Государственное казначейство в составе Министерства финансов, в том числе в качестве уполномоченного участника, у которого нет открытого счета в АСМП;

e) Банки в процессе ликвидации на условиях установленных настоящим Регламентом;

f)  Юридическое лицо, которое занимается деятельностью центрального депозитария ценных бумаг как базовой деятельностью.

(Пкт.2, подпкт. 2.5 изменен ПИК НБМ № 118 от 04.05.2017, MO РМ № 155-161/934 от 19.05.2017, в действии с 19.07.2017)
(Пкт. 2, подпкт 2.5 дополнен ПАС НБМ 162 от 08.08.13, МО РМ №182-185/23.08.13 ст.1287)
(Пкт. 2, подпкт 2.5 дополнен ПАС НБМ №228 от 27.09.12, MO РМ №222-227/26.10.12ст.1276; в силу с 01.01.2013)
(Пкт. 2, подпкт. 2.5 дополнен ПАС НБМ №153 от 29.07.2010, МО РМ №163-165/10.09.2010, ст.610; в силу с 01.11.2010)
(Пкт. 2, подпкт. 2.5 изменен ПАС НБМ №5 от 15.01.2009, МО РМ №7-9/20.01.2009, ст.16)
(Пкт. 2, подпкт  2.5 введен ПАС НБМ №316 от 30.11.06, МО РМ №186-188/08.12.06 ст.664; в силу с 1 марта 2007)

2.5.1 Cубъект, намеревающийся стать участником АСМП, должен обратиться в Национальный банк с соответствующим письменным заявлением.

(Пкт.2, подпкт. 2.51 изменен ПИК НБМ № 118 от 04.05.2017, MO РМ № 155-161/934 от 19.05.2017, в действии с 19.07.2017)

2.5.2 Национальный банк после получения указанного заявления предоставит субъекту -заявителю Технический документ, содержащий технические и функциональные требования, а также условия, касающиеся проведения тестирования готовности банка к взаимодействию с АСМП. Тестирование проводится после получения лицензии на осуществление финансовой деятельности.
(Пкт.2, подпкт. 2.52 изменен ПИК НБМ № 118 от 04.05.2017, MO РМ № 155-161/934 от 19.05.2017, в действии с 19.07.2017)

2.5.3 Доступ участника к системе обеспечивается в случае соблюдения следующих условий:
a) результаты тестирования подтверждают готовность интеграции информационной системы участника с АСМП;
b) участнику открыт счет в реестрах НБМ согласно действующим законодательным и нормативным актам;
c) участник заключил договор об участии в АСМП.
Положения пункта b) не применяются к участию в АСМП  Государственного казначейства в рамках Министерства финансов в качестве уполномоченного участника.
(Пкт.2, подпкт. 2.53 изменен ПИК НБМ № 118 от 04.05.2017, MO РМ № 155-161/934 от 19.05.2017, в действии с 19.07.2017)
(Пкт. 2, подпкт.
2.53  изменен ПАС НБМ №162 от 08.08.13, МО РМ №182-185/23.08.13, ст.1287)
(Пкт.2, подпкт.
2.53 изменен ПАС НБМ №228 от 27.09.12, MO РМ №222-227/26.10.12, ст. 1276; в силу с 01.01.2013)
(Пкт.2, подпкт
2.5 3  изменен ПАС НБМ №153 от 29.07.2010, МО РМ №163-165/10.09.2010, ст.610; в силу с 01.11.2010) (Пкт.2, подпкт. 2.5.3 изменен поправкой МО РМ №53-54/13.03.09, стр.58)
(Пкт.
2.51- 2.53. введены ПАС НБМ №23 от 29.01.09, МО РМ №49-50/06.03.09, ст.205; в силу с 01.06.09)


2.6. Администратором АСМП является Национальный банк Молдовы. Права и обязанности Национального банка Молдовы в качестве администратора АСМП, а так же  участников АСМП оговариваются в договоре об участии в АСМП.
(Пкт.2, подпкт. 2.6 изменен ПИК НБМ № 118 от 04.05.2017, MO РМ № 155-161/934 от 19.05.2017, в действии с 19.07.2017)
(Пкт. 2, подпкт. 2.6 изменен ПАС НБМ №162 от 08.08.13, МО №182-185/23.08.13, ст.1287)
(Пкт. 2, подпкт. 2.6 изменен ПАС НБМ №228 от 27.09.12, MO РМ №222-227/26.10.12, ст.1276; в силу с 01.01.2013)
(Пкт. 2, полпкт. 2.6 изменен ПАС НБМ №153 от 29.07.10, MO РМ №163-165/10.09.10, ст.610; в силу с 01.11.10)
(Пкт. 2, подпкт. 2.6 изменен ПАС НБМ №5 от 15.01.09, МО РМ №7-9/20.01.09, ст.16)
(Пкт. 2, подпкт. 2.6 изменен ПАС НБМ №316 от 30.11.06, МО РМ №186-188/08.12.06, ст.664; в силу с 1 марта 2007)

2.7. Договор об участии в АСМП заключается после получения положительных результатов тестирования функциональных и технических возможностей участника по взаимодействию с АСМП.
(Пкт.2, подпкт. 2.7 изменен ПИК НБМ № 118 от 04.05.2017, MO РМ № 155-161/934 от 19.05.2017, в действии с 19.07.2017)
(Пкт. 2, подпкт. 2.7 изменен ПАС НБМ №139 от 14.06.07, МО РМ №94-97/06.07.07, ст.429; в силу с 01.11.07)


2.8. Технический документ содержит информацию, касающуюся форматов сообщений, используемых в АСМП, схем и технических особенностей осуществления платежей, запросов, других видов операций, способа взаимодействия с АСМП и другие релевантные технические сведения.

2.9. Каждому участнику АСМП открывается расчетный счет и присваивается идентификационный код. Государственному казначейству в составе Министерства финансов в качестве уполномоченного участника присваивается идентификационный код и не открывается расчетный счет. Информация, касающаяся расчетных счетов и идентификационных кодов, предоставляется в распоряжение участников посредством средств оказания услуг АСМП.
(Пкт.2, подпкт. 2.7 изменен ПИК НБМ № 118 от 04.05.2017, MO РМ № 155-161/934 от 19.05.2017, в действии с 19.07.2017)
(Пкт. 2, подпкт. 2.9 изменён ПИК НБМ 158 от 16.06.16, МО184 – 192/01.07.2016, ст. 1151)
(Пкт. 2, подпкт. 2.9 в редакции ПАС НБМ №162 от 08.08.13, МО РМ №182-185/23.08.13 ст.1287)

2.10. Расчетный счет лицензированного банка и расчетный счет расчетно-кассового центра г. Тирасполь являются счетом “Лоро”, расчетным счетом Национального депозитария ценных бумаг Молдовы является текущий счет, а расчетный счет Государственного казначейства в составе Министерства финансов является единым казначейским счетом, открытым в бухгалтерского учета реестрах Национального банка Молдовы в соответствии с Планом счетов бухгалтерского учета Национального банка Молдовы.
(Пкт.2, подпкт. 2.10 изменен ПИК НБМ № 118 от 04.05.2017, MO РМ № 155-161/934 от 19.05.2017, в действии с 19.07.2017)
(Пкт.2, подпкт. 2.10 изменен ПАС НБМ №228от 27.09.12, MO РМ №222-227/26.10.12, ст.1276; в силу с 01.01.2013)
(Пкт.2, подпкт. 2.10 изменен ПАС НБМ №5 от 15.01.09, МО РМ №7-9/20.01.09, ст.16)
(Пкт.2, подпкт. 2.10 изменен ПАС НБМ №316 от 30.11.06, МО РМ №186-188/08.12.06, ст.664; в силу с 1 марта 2007)

2.11. Для субъектов, осуществляющих финансовую деятельность на основании лицензии в соответствии с действующим законодательством, идентификационный код присваивается администратором системы после ее выдачи. Идентификационный код филиала лицензированного банка присваивается администратором системы по запросу банка после государственной регистрации филиала в соответствии с действующим законодательством.
(Пкт.2, подпкт. 2.11 изменен ПИК НБМ № 118 от 04.05.2017, MO РМ № 155-161/934 от 19.05.2017, в действии с 19.07.2017)

2.12. Идентификационный код участника состоит из 8 символов, согласно процедурам SWIFT, а идентификационный код филиала участника – из 11 символов. В случае участия в АСМП банка в процессе ликвидации идентификационный код присваивается согласно внутренним процедурам Национального банка Молдовы, который после присвоения доводится до сведения всех участников.
(Пкт. 2, подпкт. 2.12 в редакции ПАС НБМ №228 от 27.09.12, MO РМ №222-227/26.10.12, ст.1276; в силу с 01.01.2013)
(Пкт. 2, подпкт. 2.12 изменен ПАС НБМ №153 от 29.07.2010, МО РМ №163-165/10.09.2010, ст.610; в силу с 01.11.2010)

2.13. Участники передают в АСМП платежные документы от своего имени и за свой счет или от имени своих клиентов, с указанием соответствующего кода транзакции, обеспечивая правильность и достоверность данных, содержащихся в передаваемых ими платежных документах. Код транзакции указывается в соответствии с приложением 1 к настоящему Регламенту. Государственное казначейство в составе Министерства финансов в качестве уполномоченного участника передает в АСМП платежные документы только от имени и на счет участников в АСМП.
(Пкт.2, подпкт. 2.13 изменен ПИК НБМ № 118 от 04.05.2017, MO РМ № 155-161/934 от 19.05.2017, в действии с 19.07.2017)
(Пкт.2, подпкт. 2.13 изменен ПАС НБМ №162 от 08.08.13, МО РМ №182-185/23.08.13, ст.1287)

2.14. Участники АСМП осуществляют свою деятельность в соответствии с расписанием операционного дня АСМП, представленным в приложении 2 к настоящему регламенту, которое доступно посредством средств оказания услуг АСМП. Национальный банк Молдовы может устанавливать специальные операционные дни для АСМП. Проведение деятельности в специальный операционный день является условным для участников. Если участники АСМП решили не осуществлять деятельность в течение специальных операционных дней, установленных Национальным банком Молдовы, они должны зарегистрировать на счетах бенефициаров денежные средства, переданные в течение специального операционного дня не позднее конца следующего операционного дня.
(Пкт. 2, подпкт. 2.14 изменен ПАС НБМ №190 от 25.09.14, МО РМ №325-332/31.10.14, ст.1530)

2.15. В случае возникновения непредвиденных обстоятельств технического или функционального характера администратор системы имеет право изменить расписание операционного дня АСМП, предварительно проинформировав об этом участников. Участники должны эффективно управлять аппаратно-программными средствами взаимодействия с АСМП, а также иными смежными средствами, а в случае сбоя в их работе срочно уведомить администратора системы о возникших проблемах и оперативно предпринять надлежащие меры, предусмотренные в техническом документе.
(Пкт. 2, подпкт. 2.16- 2.17 исключён ПАС НБМ №228 от 27.09.12, MO РМ №222-227/26.10.12, ст.1276; в силу с 01.01.2013)
(Пкт. 2, подпкт. 2.15 изменен ПАС НБМ №139 от 14.06.07, МО РМ №94-97/06.07.07, ст.429; в силу с 01.11.2007)

2.18. Участник прекращает свою деятельность в АСМП в  одной из следующих ситуаций:
b) отзыв его лицензии на осуществление финансовой деятельности;
c) прекращение действия договора об участии в АСМП в иных случаях, чем те, которые упомянуты выше.
(Пкт.2, подпкт. 2.18 изменен ПИК НБМ № 118 от 04.05.2017, MO РМ № 155-161/934 от 19.05.2017, в действии с 19.07.2017)
(Пкт. 2, подпкт  2.18. изменен ПАС НБМ №153 от 29.07.2010, МО РМ №163-165/10.09.2010, ст.610; в силу с 01.11.2010)

2.19. В день прекращения деятельности участника в АСМП в случае, предусмотренном в подпункте b) подпункта 2.18., Национальный банк Молдовы обеспечивает обработку всех платежных документов, переданных участником в систему до момента сообщения администратору АСМП о принятом решении по отзыву лицензии и в конце соответствующего операционного дня АСМП переводит остаток денежных средств, находящихся на расчетном счете банка, на специальный счет, открытый в реестрах Национального банка Молдовы.
(Пкт. 2, подпкт. 2.19 изменен ПИК НБМ № 118 от 04.05.2017, MO РМ № 155-161/934 от 19.05.2017, в действии с 19.07.2017)
(Пкт. 2, подпкт. 2.19. в редакции ПАС НБМ №153 от 29.07.2010, МО РМ №163-165/10.09.2010, ст.610; в силу с 01.11.2010)
(Пкт. 2. подпкт. 2.19. изменен ПАС НБМ №23 от 29.01.09, МО РМ №49-50/06.03.09, ст.205; в силу с 01.06.09)

2.19.1 Применяемая процедура в АСМП в случае прекращения действия договора об участии в АСМП в иных случаях, чем отзыв лицензии участника, идентична процедуре отзыва его лицензии.
(Пкт.2, подпкт. 2.191 введен ПИК НБМ № 118 от 04.05.2017, MO РМ № 155-161/934 от 19.05.2017, в действии с 19.07.2017)

2.20. Национальный банк Молдовы, используя средства системы, уведомит всех участников о любом прекращении участия в АСМП.
[Пкт. 2, подпкт. (2.17)-(2.20) введены ПАС НБМ №139 от 14.06.07, МО РМ №94-97/06.07.07, ст.429; пкт. (2.17) становится пкт. (2.21) в силу с 01.11.2007]

2.21. Банки, находящиеся в процессе ликвидации, представляют платежные документы в Национальный банк Молдовы на бумажном носителе или в другой форме, установленной НБМ.
[Пкт. 2.21. изменен ПАС НБМ №153 от 29.07.2010, МО РМ №163-165/10.09.2010, ст.610; в силу с 01.11.2010]

2.22. Банки в процессе ликвидации вправе участвовать в АСМП в случае необходимости срочного погашения задолженностей перед большим количеством вкладчиков или в условиях необходимости осуществления срочного перевода большого количества платежей. Срок участия банка в системе в процессе ликвидации не может превышать 6 месяцев с момента заключения договора об участии в АСМП. По заявлению ликвидатора банка в процессе ликвидации Национальный банк Молдовы (в случае наличия объективных причин) вправе продлить участие в АСМП банка в процессе ликвидации после истечения указанного срока.
[Пкт. 2, подпкт. 2.22 введен ПАС НБМ №153 от 29.07.2010, МО РМ №163-165/10.09.2010, ст.610; в силу с 01.11.2010]

 

Глава II
ОРГАНИЗАЦИЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ В СИСТЕМЕ ВАЛОВЫХ
РАСЧЕТОВ В РЕЖИМЕ РЕАЛЬНОГО ВРЕМЕНИ

3. Порядок работы и обработки

3.1. Система ВРРВ работает согласно принципу расчета на валовой основе, осуществляя обработку и расчет каждого платежного документа в отдельности.

3.2. Этапами обработки платежного документа в системе ВРРВ являются:
a) инициирование и передача документа в систему участником;
b) техническая валидация документа системой;
c) акцепт документа системой с соответствующим информированием участника. Момент технического принятия платежного документа является момент его входа в систему, предусмотренный Законом №  183 от 22 июля 2016 г.;
d) проверка системой наличия денежных средств на расчетном счете и, сообразно обстоятельствам, прием документа к расчету или помещение его в очередь. С момента принятия документа для расчета перевод денежных средств становится неотменяемым, обеспечивая окончательный расчет документа;
e) окончательный расчет документа.
Между моментом приема для расчета и моментом окончательного расчета в системе ВРРВ не существует ощутимой разницы.
(Пкт. 3, подпкт. 3.2 изменен и дополнен ПИК НБМ № 118 от 04.05.2017, MO РМ № 155-161/934 от 19.05.2017, в действии с 19.07.2017)

3.3. В системе ВРРВ обрабатываются следующие платежные документы:
a) платежные поручения на срочные переводы и переводы на крупные суммы;
b) инкассовые поручения на осуществление взыскания в бесспорном порядке в соответствии с действующими нормативными актами.

3.4. К платежным документам, передаваемым в систему ВРРВ, не применяются ограничения по их количеству или сумме.

3.5. Платежные документы передаются участниками в систему в форме платежных сообщений посредством межбанковской сети передачи данных. Платежные сообщения, передаваемые в систему ВРРВ, имеют формат сообщений SWIFT.

4. Приоритеты и очередь

4.1. Участники присваивают приоритеты платежным документам исходя из уровня оперативности обработки платежей и вероятности помещения их в очередь.
(Пкт. 4, подпкт. 4.1 в редакции ПАС НБМ №23 от 29.01.09, МО РМ №49-50/06.03.09, ст.205; в силу с 01.06.09)

4.2. Приоритеты, которые участники присваивают платежным документам, передаваемым в систему ВРРВ, должны соответствовать требованиям, изложенным в приложении 3 к настоящему регламенту.
(Пкт. 4, подпкт. 4.2. в редакции ПАС НБМ №23 от 29.01.09, МО РМ №49-50/06.03.09, ст.205; в силу с 01.06.09)

4.3. В случае если средств, находящихся на расчетном счете какого-либо участника, недостаточно для расчета какого-либо платежного документа, система ВРРВ помещает соответствующий платежный документ в очередь согласно приоритету, присвоенному участником.

4.4. При кредитовании расчетного счета участника, платежные документы которого помещены в очередь, система вновь инициирует обработку этих документов в соответствии с присвоенными приоритетами и принципом “FIFO” (первый получен – первый обработан).
(Пкт. 4. подпкт. 4.4 изменен ПАС НБМ №23 от 29.01.09, МО №49-50/06.03.09, ст.205; в силу с 01.06.09)

4.5. Платежные документы, находящиеся в очереди, могут быть аннулированы участником, их инициировавшим. В соответствии со своими внутренними процедурами участник может изменить приоритет платежного документа, находящегося в очереди, для изменения последовательности его расчета.
(Пкт. 4, подпкт. 4.5 изменен ПАС НБМ №23 от 29.01.09, МО РМ №49-50/06.03.09, ст.205; в силу с 01.06.09)

4.6. Платежные документы, находящиеся в очереди, которые не смогут быть рассчитаны до момента завершения обработки платежей в АСМП, будут автоматически аннулированы системой, с соответствующим информированием участников.

5. Окончательность расчета платежных документов

5.1. Платежный документ считается окончательно рассчитанным для участника-плательщика в момент дебетования его расчетного счета, а для участника-бенефициара – в момент кредитования расчетного счета этого участника.

5.2. Система ВРРВ не инициирует возврат окончательно рассчитанного платежного документа, в том числе в случае, если он был передан ошибочно. Возврат суммы ошибочно переданного платежного документа осуществляется участником-бенефициаром по запросу участника-инициатора или в случае обнаружения им в платежном документе неверно указанного фискального кода и /или кода IBAN бенефициара.
(Пкт. 5, подпкт. 5.2 изменён ПИК НБМ №158 от 16.06.16, МО РМ №184 – 192/01.07.2016, ст. 1151)

5.3. Участник-бенефициар возвращает участнику-инициатору сумму ошибочно переданного платежного документа, инициируя новый платежный документ с указанием соответствующего кода транзакции (014) и со ссылкой на ошибочно переданный платежный документ.

5.4. Возврат сумм ошибочно переданных платежных документов в пользу национального публичного бюджета осуществляется в соответствии с положениями действующего законодательства.

6. Механизмы кредитования

6.1. В целях управления риском ликвидности в рамках АСМП Национальный банк Молдовы предоставляет лицензированным банкам кредиты “интрадэй” в форме овердрафта по расчетному счету и кредиты “овернайт”.

6.2. Кредит “интрадэй”, предоставленный НБМ, возвращается банком до начала этапа “Операции овернайт” операционного дня АСМП.

6.3. Кредит “интрадэй”, предоставленный участнику и непогашенный им до начала периода “Операции овернайт”, будет автоматически переоформлен системой ВРРВ в кредит “овернайт”.

6.4. Кредит “овернайт” погашается в первоочередном порядке на следующий рабочий день после его получения.

6.5. Условия предоставления кредитов “интрадэй” и “овернайт” устанавливаются в соответствии с нормативными актами НБМ.

7. Информирование участников

7.1. Для осуществления мониторинга за деятельностью в системе ВРРВ участники имеют возможность получить следующую информацию:
a) остаток средств на расчетном счете;
b) очередь к расчетному счету;
c) лимит овердрафта;
d) отчеты о выполненных операциях.
(Пкт. 7, подпкт. 7.1 изменен ПАС НБМ №139 от 14.06.07, МО РМ №94-97/06.07.07, ст.429; в силу с 01.11.2007)
(Пкт. 7, подпкт. 7.1 изменен ПАС НБМ №316 от 30.11.06, МО РМ №186-188/08.12.06 ст.664; в силу с 1 марта 2007)


7.2. Информация, указанная в подпункте 7.1. настоящего регламента, предоставляется в распоряжение участников посредством системных сообщений и механизмов системы по интерактивному просмотру информации.
(Пкт. 7, подпкт. 7.2 изменен ПАС НБМ №23 от 29.01.09, МО РМ № 49-50/06.03.09, ст.205; в силу с 01.06.09)
(Пкт. 7.2, подпкт. 7.2 изменен ПАС НБМ №139 от 14.06.07, МО РМ № 94-97/06.07.07, ст.429; в силу с 01.11.2007)
(Пкт. 7.2, подпкт. 7.2 изменен ПАС НБМ №316 от 30.11.06, МО РМ № 186-188/08.12.06 ст.664; в силу с 1 марта 2007)

 

Глава III
ОРГАНИЗАЦИЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ В КЛИРИНГОВОЙ

СИСТЕМЕ С РАСЧЕТОМ НЕТТО-ПОЗИЦИЙ

8. Порядок работы и обработки

8.1. Клиринговая система работает по принципу клиринга и расчета нетто-позиций, выполняя клиринг платежей, переданных участниками, и отсылку результатов клиринга для расчета в системе ВРРВ в заранее установленные промежутки времени.

8.2. В клиринговой системе обрабатываются следующие платежные документы:
a) платежные поручения на кредитовые переводы;
b) платежные поручения по прямому дебетованию.
(Пкт.8, подпкт. 8.2 изменен ПАС НБМ №162 от 08.08.13, МО РМ №182-185/23.08.13 ст.1287)

8.3. Участники на основании платежных документов, полученных от клиентов, формируют пакеты платежных документов, которые передают в клиринговую систему посредством межбанковской сети передачи данных в форме платежных сообщений. Платежные сообщения, передаваемые в клиринговую систему, имеют формат сообщений SWIFT.
(Пкт. 8, подпкт. 8.3 изменен ПАС НБМ №23 от 29.01.09, МО РМ №49-50/06.03.09, ст.205; в силу с 01.06.09)

8.3.1 Участники присваивают пакетам платежных документов приоритеты, принимая во внимание вероятность отсутствия денежных средств, достаточных для расчета окончательной нетто-позиции.

8.3.2 Приоритеты, присваиваемые участниками пакетам платежных документов, передаваемым в клиринговую систему, должны соответствовать требованиям, изложенным в приложении 3 к настоящему регламенту.
[Пкт. 8, подпкт. 8.31-8.32 изменены поправкой МО РМ №53-54/13.03.09 ст.58]
[Пкт. 8, подпкт. 8.31-8.32 введены ПАС НБМ №23 от 29.01.09, МО РМ №49-50/06.03.09, ст.205; в силу с 01.06.09]

8.4. Пакет платежных документов может содержать платежные документы, предназначенные только для одного участника-бенефициара. Для участников , за исключением Государственного казначейства в составе Министерства финансов в качестве уполномоченного участника, максимальная сумма платежного документа, акцептуемого клиринговой системой, составляет 50000 леев. Максимальная сумма платежного документа, инициированного и переданного Государственным казначейством в составе Министерства финансов в качестве уполномоченного участника и акцептуемого клиринговой системой составляет 250000 леев.
(Пкт. 8, подпкт. 8.4 изменен ПИК НБМ № 118 от 04.05.2017, MO РМ № 155-161/934 от 19.05.2017, в действии с 19.07.2017)
(Пкт. 8, подпкт. 8.4 изменён ПИК НБМ №158 от 16.06.16, МО РМ №184 – 192/01.07.2016, ст. 1151)

8.5. В течение операционного дня АСМП клиринговая система обеспечивает возможность осуществления 2 клиринговых сессий в соответствии с расписанием операционного дня АСМП. Клиринговая сессия включает в себя следующие этапы:
a) Передача платежных документов;
b) Проверка платежных документов;
c) Пре-клиринг;
d) Клиринг.
(Пкт. 8, подпкт. 8.5 изменен ПАС НБМ №162 от 08.08.13, МО РМ №182-185/23.08.13, ст.1287)

8.6. В течение этапа “Передача платежных документов” происходит переход пакетов платежных документов для соответствующей клиринговой сессии, техническое утверждение и принятие платежных документов системой с соответствующим информированием участника.  Моментом технического принятия платежных документов является момент их входа в систему, в соответствии с Законом № 183 от 22 июля 2016 г.
Участники могут просматривать в режиме реального времени предварительные нетто-позиции, а также резервировать средства для покрытия дебетовых нетто-позиций. После технического принятия платежных документов участники, в соответствии со своими внутренними процедурами могут также изменять приоритеты, присвоенные пакетам платежных документов, или отзывать пакеты, переданные для соответствующей клиринговой сессии.
(Пкт. 8, подпкт. 8.6 изменен ПИК НБМ № 118 от 04.05.2017, MO РМ № 155-161/934 от 19.05.2017, в действии с 19.07.2017)
(Пкт. 8, подпкт. 8.6 в редакции ПАС НБМ №23 от 29.01.09, МО РМ №49-50/06.03.09, ст.205; в силу с 01.06.09)
(Пкт. 8, подпкт. 8.6 изменен ПАС НБМ №139 от 14.06.07, МО РМ №94-97/06.07.07, ст.429; в силу с 01.11.07)

8.6.1 В течение этапа “Проверка платежных документов”, участники могут проверять и отменять некоторые платежные поручения и/или пакеты с платежными поручениями, относящимися к прямому дебетованию, а также передавать пакеты с платежными документами, относящимися к кредитовому переводу, и могут просматривать в режиме реального времени предварительные нетто-позиции и резервировать средства для покрытия дебетовых нетто-позиций. Участники в соответствии со своими внутренними процедурами могут также изменять приоритеты, присвоенные пакетам с платежными документами, относящиеся к кредитовому переводу, или отзывать пакеты, переданные для соответствующей клиринговой сессии.
(Пкт. 8, подпкт. 8.6 1введен ПАС НБМ №162 от 08.08.13, МО РМ №182-185/23.08.13, ст.1287)

8.7. На этапе “Пре-клиринг” клиринговая система информирует участников о нетто-позициях, рассчитанных для соответствующей клиринговой сессии, и резервирует на расчетных счетах участников средства, необходимые для покрытия дебетовых нетто-позиций. Платежные документы, включенные в рассчитанные нетто-позиции, не могут быть отозваны участниками в соответствующей клиринговой системы.
(Пкт. 8, подпкт. 8.7 изменен ПИК НБМ № 118 от 04.05.2017, MO РМ № 155-161/934 от 19.05.2017, в действии с 19.07.2017)

8.8. На этапе “Клиринг” клиринговая система, исходя из уровня покрытия дебетовых нетто-позиций, рассчитывает окончательные нетто-позиции для соответствующей клиринговой сессии. Пакеты платежных документов включаются в подсчет окончательных нетто-позиций в соответствии с присвоенными им приоритетами и принципом “FIFO” (первый получен – первый обработан), соответственно принимаются к расчету включенные в них платежные документы. Платежные документы, включенные в окончательные нетто-позиции, не могут быть отозваны.
(Пкт. 8, подпкт. 8.8 изменен ПИК НБМ № 118 от 04.05.2017, MO РМ № 155-161/934 от 19.05.2017, в действии с 19.07.2017)
(Пкт. 8, подпкт. 8.8 в редакции ПАС НБМ №23 от 29.01.09, МО РМ №49-50/06.03.09, ст.205; в силу с 01.06.09)
(Пкт. 8, плдпкт. 8.8 в редакции ПНБ №139 от 14.06.07, МО РМ №94-97/06.07.07, ст.429; в силу с 01.11.07)

8.8.1 Платежные документы, которые не были приняты к расчету в первую клиринговую сессию, автоматически передаются клиринговой системой для обработки во вторую клиринговую сессию. Платежные документы, которые не были приняты клиринговой системой к расчету во вторую клиринговую сессию, передаются участником в систему ВРРВ для расчета.
(Пкт.8, подпкт. 8.8.1 изменен поправкой МО РМ 53-54/13.03.09, ст.58)
(Пкт. 8, подпкт.
8.81   введен ПАС НБМ №23 от 29.01.09, МО РМ №49-50/06.03.09, ст.205; в силу с 01.06.09)


8.9. Окончательный расчет платежных документов, принятых к расчету, осуществляется в момент дебетования расчетного счета участника-плательщика на сумму дебетовой нетто-позиции и кредитования расчетного счета участника-бенефициара на сумму кредитовой нетто-позиции.

8.10. Клиринговая система не инициирует возврат окончательно рассчитанных платежных документов, в том числе и в случаях, когда они были ошибочно переданы. Возврат сумм платежных документов, ошибочно переданных в клиринговую систему, осуществляется аналогично процедурам возврата, установленным для системы ВРРВ, в соответствии с положениями подпунктов 5.2-5.4 настоящего регламента.
(Пкт. 8, подпкт. 8.10 изменен ПАС НБМ №23 от 29.01.09, МО РМ №49-50/06.03.09, ст.205; в силу с 01.06.09)
(Пкт. 8, подпкт. 8.9-8.10 введен ПАС НБМ №139 от 14.06.07, МО РМ №94-97/06.07.07, ст.429; в силу с 01.11.07)


8.10.1 В случае, если в этапе “Клиринг” второй клиринговой сессии участник не покрыл свою дебетовую нетто-позицию, ему приостанавливается право осуществлять платежи посредством клиринговой системы и он будет осуществлять платежи только через систему ВРРВ в течение 20 операционных дней. В течение данного периода участник не имеет права изменять тарифы платежных документов, полученных от клиентов с целью перевода платежей через АСМП. Все полученные от клиентов участникa платежи в этом периоде (20 операционных дней) будут осуществлены через систему ВРРВ (независимо от типа перевода: срочный или обычный).
(Пкт. 8, подпкт. 8.101 изменен ПИК НБМ № 118 от 04.05.2017, MO РМ № 155-161/934 от 19.05.2017, в действии с 19.07.2017)
(Пкт. 8, подпкт. 8.101 введен ПАС НБМ N 228 от 27.09.2012, MO РМ № 222-227/1276 от 26.10.2012; в силу с 01.01.2013]

(Пкт.9 исключен ПAC НБМ N 23 от 29.01.2009, МО РМ №49-50/06.03.09, ст.205; в силу с 01.06.2009)
(Пкт.9 дополнен ПАС НБМ N 139 от 14.06.2007, МО РМ №94-97/06.07.07, ст.429; в силу с 01.11.2007)

10. Особенности обработки платежных требований, относящихся к прямому дебетованию

10.1. Пакеты платежных требований, относящихся к прямому дебетованию передаются в клиринговую систему в день и клиринговую сессию, когда состоится клиринг и расчет в АСМП.
(Пкт.10, подпкт. 10.1 изменен ПАС НБМ N 162 от 08.08.2013, MO РМ № 182-185/1287 от 23.08.2013, в силу С 23.08.2013)
(Пкт.10, подпкт. 10.1 изменен ПАС НБМ N 153 от 29.07.2010, MO РМ № 163-165/610 от 10.09.2010, в силу С 01.11.2010)

10.2. Пакеты платежных требований, относящихся к прямому дебетованию, полученные от участника-бенефициара или инициированные и переданные  Государственным казначейством в составе Министерства финансов в качестве уполномоченного участника, передаются клиринговой системой участнику-плательщику после завершения в начале этапа “Проверка платежных документов клиринговой сессии.
(Пкт. 10, подпкт. 10.2 изменен ПИК НБМ № 118 от 04.05.2017, MO РМ № 155-161/934 от 19.05.2017, в действии с 19.07.2017)
(Пкт.10, подпкт. 10.2 изменен ПАС НБМ N 162 от 08.08.2013, MO РМ № 182-185/1287 от 23.08.2013, в силу с 23.08.2013)

10.3. Участник-плательщик, получив пакет платежных требований, относящихся к прямому дебетованию, должен проверить возможность исполнения платежных поручений, включенных в пакет, и, в случае неaкцепта одного или нескольких поручений, уведомить об этом клиринговую систему не позднее завершения этапа “Проверка платежных документов” соответствующей клиринговой сессии.
(Пкт.10, подпкт. 10.3 изменен ПАС НБМ N 162 от 08.08.2013, MO РМ № 182-185/1287 от 23.08.2013, в силу с 23.08.2013)

10.4. В случае если пакет платежных поручений, относящихся к прямому дебетованию или платежных поручений пакета не были отвергнуты участником-плательщиком в соответствии с подпунктом 10.3. настоящего регламента, соответствующие платежные поручения считаются акцептованными данным участником-плательщиком для клиринга в клиринговой системе и выполняются в той же клиринговой сессии, в которой были приняты.
(Пкт.10, подпкт. 10.4 изменен ПАС НБМ N 162 от 08.08.2013, MO РМ № 182-185/1287 от 23.08.2013, в силу с 23.08.2013)
(Пкт. 10, подпкт. 10.4 изменен ПAC НБМ N 23 от 29.01.2009, МО РМ №49-50/06.03.09, ст.205; в силу с 01.06.2009)

10.5. Участники могут использовать платежные поручения, относящиеся к прямому дебетованию в рамках клиринговой системы в случае, если они направили соответствующий запрос администратору системы.
(Пкт.10, подпкт. 10.5 изменен ПАС НБМ N 162 от 08.08.2013, MO РМ № 182-185/1287 от 23.08.2013, в силу с 23.08.2013)

11. Информирование участников

11.1. Для осуществления мониторинга за деятельностью в клиринговой системе участники имеют возможность получить следующую информацию:
a) пакеты платежных документов, акцептованные и отвергнутые системой;
b) нетто-позиция;
c) величина средств, зарезервированных для покрытия дебетовой нетто-позиции;
d) отчет о результатах клиринговой сессии.
(Пкт. 11, подпкт.11.1 изменен ПАС. НБМ N 139 от 14.06.2007, МО РМ № 94-97/06.07.07, ст. 429; в силу с 01.11.2007)
(Пкт. 11, подпкт.11.1 дополнен ПАС НБМ N 316 от 30.11.2006, МО РМ № 186-188/08.12.06 ст.664; в силу с 01.03.2007)

11.2. Информация, указанная в подпункте 11.1. настоящего регламента, предоставляется в распоряжение участников посредством системных сообщений и механизмов системы по интерактивному просмотру информации.
(Пкт. 11, подпкт.11.2 изменен ПАС НБМ N 23 от 29.01.2009, МО РМ №49-50/06.03.09, ст.205; в силу с 01.06.2009)
(Пкт. 11, подпкт.11.2 изменен ПАС. НБМ N 139 от 14.06.2007, МО РМ № 94-97/06.07.07, ст. 429; в силу с 01.11.2007)
(Пкт. 11, подпкт.11.2 дополнен ПАС НБМ N 316 от 30.11.2006, МО РМ № 186-188/08.12.06 ст.664; в силу с 01.03.2007)

 

Глава III1
ПРОЦЕДУРА, ПРИМЕНЯЕМАЯ АДМИНИСТРАТОРОМ АСМП В СЛУЧАЕ ИНИЦИАЦИИ ПРОЦЕССА НЕПЛАТЕЖЕСПОСОБНОСТИ УЧАСТНИКОВ

11.1.1 Момент возбуждения процедуры несостоятельности установлен ст. 9 Закона №  183 от 22 июля 2016 г.

11.1.2  Платежные документы, переданные для обработки в АСМП до сообщения администратору АСМП о принятом решении о возбуждении процедуры несостоятельности, обрабатываются с целью окончательного расчета согласно настоящему регламенту.

11.1.3 Платежные документы, переданные для обработки после сообщения администратору  АСМП о принятом решении о возбуждении процедуры несостоятельности, будут отклонены АСМП.
(Глава III1 внесена ПИК НБМ № 118 от 04.05.2017, MO РМ № 155-161/934 от 19.05.2017, в действии с 19.07.2017)

 

Глава IV
ПЕРЕХОДНЫЕ И ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ

(Пкт. 12, подпкт.12.1 исключен ПАС НБМ N 158 от 16.06.2016, МО РМ №184 – 192/01.07.2016; в силу 01.08.2016)

12.2. За услуги, предоставляемые в рамках АСМП, Национальный банк Молдовы взимает с участников плату согласно “Тарифам за обработку платежей в АСМП” (приложение 4 к настоящему Регламенту).

12.3. Каждый участник ежемесячно получает отчет, обосновывающий взимаемую НБМ плату за услуги, предоставленные в рамках АСМП.

12.4. Национальный банк Молдовы взимает плату за услуги, предоставляемые в рамках АСМП, на основании поручения, предоставленного участниками в соответствии с договором об участии в АСМП.

12.5. В случае возникновения каких-либо непредвиденных обстоятельств, касающихся доступности каналов межбанковской сети передачи данных, участники смогут представлять сообщения с помощью электронных носителей в соответствии с процедурами, установленными Национальным банком Молдовы.
(Пкт. 12, подпкт. 12.5 изменен ПИК НБМ № 118 от 04.05.2017, MO РМ № 155-161/934 от 19.05.2017, в действии с 19.07.2017)
(Пкт. 12, подпкт.12.5 изменен ПАС НБМ N 228 от 27.09.2012, MO РМ № 222-227/1276 от 26.10.2012; в силу с 01.01.2013)
(Пкт. 12, подпкт. 12.5 в редакции ПАС НБМ №5 от 15.01.09, МО РМ №7-9/20.01.09, ст.16)
(Пкт. 12, подпкт.12.5 дополнен ПАС НБМ N 316 от 30.11.2006, МО РМ № 186-188/08.12.06 ст.664; в силу с 01.03.2007)

12.6. Участники должны предпринять надлежащие меры в целях обеспечения непрерывности процессов по взаимодействию с АСМП во внештатных ситуациях в соответствии с процедурами, предусмотренными в техническом документе. Национальный банк не реже одного раза в год будет тестировать способность участников АСМП действовать во внештатных ситуациях, предусмотренных в техническом документе, проинформировав заранее участников о дате проведения данного тестирования.
(Пкт. 12, подпкт.12.6 введен ПАС НБМ N 23 от 29.01.2009, МО РМ №49-50/06.03.09, ст.205; в силу 01.06.2009)

 

Приложения:       _____ДОК       _____ПДФ

Подписка на рассылку новостей
CAPTCHA
Вопрос для проверки того что Вы являетесь человеком (с целью предотвращения автоматического спам ввода).