• Дни и часы приема граждан руководством Национального Банка.

  • Серджиу Чокля, Президент Национального банка

    Первый понедельник месяца: 14.00-17.00;
    Запись по телефону: +373 22 822 606;

  • Ион Стурзу, Вице-президент Национального банка

    Четвертый понедельник месяца: 14.00-17.00;
    Запись по телефону: +373 22 822 607.

Пожалуйста, внимательно прочитайте требования о приеме и рассмотрение петиции в адрес Национального банка

Подробнее

 

Main navigation BNM

Развернуть Скрывать
09.11.2016

Регламент о владении долей участия в уставном капитале банка, утверждённый ПАС НБМ №127 от 27 июня 2013 г.

Перевод

Опубликован в Monitorul Oficial al Republicii Moldova №198 - 204 от 13.09.2013, ст.1419

Зарегистрировано
Министерством юстиции Республики
Молдова под №. 937 от 30 августа 2013 г.

 

АДМИНИСТРАТИВНЫЙ СОВЕТ
НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА МОЛДОВЫ

 

ПОСТАНОВЛЕНИЕ № 127
от 27 июня 2013 г.

Об утверждении Регламента
о владении долей участия в уставном капитале банка

На основании статьи 5, статьи 11 и статьи 44 Закона № 548-XIII от 21 июля 1995 г. О Национальном банке Молдовы (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1995 г., № 56-57, ст. 624), с последующими изменениями и дополнениями и статей 15 - 158 и статьи 40 Закона о финансовых учреждениях № 550-XIII от 21 июля 1995 г. (переопубликованный в Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2011 г., №. 78-81, ст. 199), с последующими изменениями и дополнениями, Административный совет Национального банка Молдовы

ПОСТАНОВЛЯЕТ:

  1. Утвердить Регламент о владении долей участия в уставном капитале банка, согласно приложению.

  2. Лица, которые приобрели и владеют долями в уставном капитале банка в размере от 20% до 25% в соответствии с положениями Закона о финансовых учреждениях, в редакции до 05.04.2013, не должны подавать заявление на получение разрешения Национального банка. Любое увеличение долей соответствующих держателей, осуществляется только с предварительным разрешением Национального банка, выданного в соответствии с положениями регламента, указанного в пункте 1 данного постановления.

  3. Приобретение или владение существенной долей в уставном капитале банка без предварительного разрешения Национального банка, через согласованные действия, осуществленные до вступления в силу данного постановления, влечет за собой применение положения статьи 151 Закона о финансовых учреждениях и “день приобретения” считается днем вступления в силу данного постановления.

  4. Банк должен проинформировать Национальный банк, в течение 30 дней со дня вступления данного постановления, о приобретениях или владениях существенных долей в капитале банка, предусмотренных пунктом 3 данного постановления в соответствии с владеющей ими информации.

Председатель
Административного совета

Дорин ДРЭГУЦАНУ

Приложение
к Постановлению Административного совета
Национального банка Молдовы
№ 127 от 27 июня 2013

 

РЕГЛАМЕНТ
о владении долей участия в уставном капитале банка

Глава I
Общие положения

1. Данный регламент устанавливает требования по отношению к приобретению и отчуждению существенных долей в капитале банка, акции банка которые могут являться в качестве предмета залога, процедуры пруденциальной оценки потенциальных приобретателей, в том числе лиц и владельцев долей в уставном капитале банка, указанных в пункте b) части (1) статьи15 Закона о финансовых учреждениях,  и постоянного мониторинга качества акционеров банка, а так же к информациям и документам, которые должны быть представлены Национальному банку Молдовы в этих целях.

2. Использованные определения в данном Регламенте имеют значения предусмотренные статьей 3 Закона о финансовых учреждениях.

3. В целях настоящего регламента используемые понятия имеют следующие значения:
1) Определяющее влияние на лицо – наличие некоторых фактических ситуаций или некоторых организационных и финансовых соглашений для:
a) распределения годовой прибыли или погашения убытков лица;
b) координирование управления деятельности лица другими лицами, преследующих общую цель;
c) присвоение компетенций больше, чем те, которые вытекают из владеющей доли;
d) присвоение компетенций выбора членов органа надзора или исполняющего органа другим лицам, но не тем, которые должны владеть подобной компетенцией на основании владеющих долей;
e) совместное управление лиц, находящихся в составе руководящих органов;
f) случаи, когда либо большинство членов органа надзора или исполнительного органа лица, либо акционер, владеющий не менее 50% акций с правом голоса или из капитала лица, имеют обыкновение или принуждены действовать с целью управления лицом в соответствии с указаниями другого лица;
g) способность владеть решающим большинством для голосования вопросов, предусмотренных законодательством, находящихся в компетенции генерального собрания акционеров.
2) Тесные связи – положение, когда два или более лица связаны между собой любым следующим способом:
a) участием в виде владения, прямого или посредством контроля, 20% или более из права голоса или из уставного капитала юридического лица;
b) контролем;
c) тем, что оба или все эти лица связаны контролем одного и того же третьего лица.
3) Лица, действующие согласованно – лица, находящиеся в ситуации, когда каждое из них решает выполнять свои права связанные с долей участия, приобретенной или которую следует приобрести в соответствии с подразумевающим или четким соглашением, заключенным между данными лицами.
Согласованное действие и момент приобретения, реализованные с нарушениями положения Закона о финансовых учреждениях, определяются Национальным банком.
Пока не доказано обратное, следующие лица, считается что действуют совместно, не ограничиваясь следующими:
a) лица, которые приобрели акции банка, в обстоятельствах которые указывают скоординированные приобретения или совместные намерения данных лиц на приобретение акции банка;
b) вовлеченные лица:
лица, контролирующие или контролируемые другими лицами или находятся под совместным контролем;
лица, являющиеся прямой или косвенной частью соглашений с целью совместного получения или исполнения прав голоса, если предмет соглашения, акции, составляют существенную долю;
физические лица из состава лица, имеющего руководящие или контрольные полномочия;
лица, назначающие большинство членов руководящих органов в рамках одного учреждения;
c) материнское общество совместно со своими отделениями, а также любое отделение того же материнского общества между ними;
d) лицо с членами руководящих органов и с вовлеченными лицами, а также эти лица между собой;
e) лицо со своими пенсионными фондами и с лицом, администрирующим эти фонды;
f) лица, которые в проведении определенных экономических операций используют финансовые ресурсы, имеющие тот же источник или происходящие от различных организаций, являющиеся вовлеченными лицами;
g) лица, которые в проведении определенных экономических операций направляют полученную таким образом прямую выгоду к тому же получателю или получателям, являющиеся вовлеченными лицами;
h) юридические лица, чьи корпоративные структуры собственности или органы управления имеют в основном тот же состав;
i) лица, которые приняли или принимают аналогичную инвестиционную политику, связанной с покупкой финансовых инструментов, выпущенные одним и тем же эмитентом или лица, вовлеченные одним и тем же эмитентом и/или связанные с продажей финансовых инструментов, выпущенные одним и тем же эмитентом или лицами, вовлеченными одним и тем же эмитентом;
j) лица, чьи осуществляемые идентично права предоставляемые ценными бумагами, выпущенными банком, указывают общую долгосрочную политику по отношению к банку;
k) лица, которые в проведении определенных экономических операций, представительных интересов или для осуществление прав голоса, предоставляемые владеющими ими финансовыми инструментами, назначили или назначают в качестве доверительного управляющего, соответственно доверительных управляющих, одно и то же лицо или лица являющимся вовлеченными;
l) лица, которые были ассоциированные в любой правовой форме признанной законом, а цель ассоциации состоит в проведении операций связанных с банком;
m) лица, которые владели или владеют в одно и тоже время долевыми участьями в одном или нескольких юридических лиц, осуществляя контроль над ними и проводя общую политику;
n) лица, которые проводили или проводят совместные экономические операции;
супруги, родственники и свойственники до второй степени физических лиц указанных в предыдущих абзацах;
любое лицо, которое согласно гражданскому кодексу, связано с физическим лицом родством первой и второй степени, супруги и их свойственники, а также общества, находящиеся под их контролем.
4) Потенциальный приобретатель – любое физическое или юридическое лицо, ассоциация или группа лиц действующих cогласованно, зарегистрированных как таковые или нет, которые собираются приобретать, любыми методами, прямо или косвенно существенную долю в банке или увеличить свою существенную долю таким образом, чтобы пропорция его прав голоса или доли в уставном капитале соответствовала или превысила 5%, 10%, 20%, 33% или 50%, либо таким образом, чтобы банк стал его отделением, или которое собирается приобрести индивидуально или согласованно, любыми методами, долю в уставном капитале банка, на которых распространяются положения части (2) статьи15 Закона о финансовых учреждениях.
Для применения настоящего регламента обязательства, возложенные на потенциального приобретателя /приобретателя /прямого или косвенного владельца доли в уставном капитале банка, относятся и к его выгодоприобретающему собственнику.
5) Потенциальный залогодатель – собственник, чья существенная доля акций банка предполагается быть предметом залога.

 

Глава II
ТРЕБОВАНИЯ И ОГРАНИЧЕНИЯ ПО ДОЛЯМ УЧАСТИЯ
В УСТАВНОМ КАПИТАЛЕ БАНКА

4. Без предварительного письменного разрешения Национального банка:
1) ни один потенциальный приобретатель не может   приобрести каким-либо способом существенную долю в уставном капитале банка или увеличить свою существенную долю таким образом, чтобы пропорция его прав голоса или доли участия в уставном капитале соответствовала или превысила 5, 10, 20, 33 или 50 процентов, либо таким образом, чтобы банк стал его отделением»
2) ни одно лицо индивидуально или в составе группы согласованно действующих лиц не может приобрести каким-либо способом долю в уставном капитале банка, на которых распространяются положения части (2) статьи 15 Закона о финансовых учреждениях;
3) ни один потенциальный залогодатель не может составить в качестве предмета залога существенную долю акций банка.

5. Любой потенциальный приобретатель должен подать заявление для предварительного письменного разрешения Национального банка до внесения денежных средств в качестве оплаты акций (первичное размещение) и до осуществления сделки купли-продажи или передачи акций (вторичное обращение), и до осуществлении любых других сделок, ведущих к владению данным лицом долей, для которой необходимо разрешение Национального банка Молдовы.
Любой потенциальный залогодатель должен требовать предварительное письменное разрешение Национального банка до заключения договора о залоге.

6. Если приобретения осуществляются c нарушением пункта 4 подпунктов 1) – 2) настоящего Регламента, осуществление права голоса, право созыва и проведения общего собрания, право вносить вопросы в повестку дня, право выдвижения кандидатов в члены совета общества, исполнительного органа и ревизионной комиссии, право на получение дивидендов, приостанавливается по праву со дня приобретения. Национальный банк информирует приобретателя и банк, в течение 5 дней, со дня, когда стало известно об осуществленном приобретении в условиях настоящей части, о последствиях требований по приостановлению осуществления указанных прав. Данные акции берутся во внимание при определении кворума на общем собрании акционеров, но не учитываются при принятии решений.
В случае, если существенная доля акций банка будет являться как предмет залога с нарушением положений пункта 4 подпункта 3) настоящего регламента, Национальный банк применяет требования ст.38 Закона финансовых учреждений.

7. Лица, нарушившие положения пункта 4 подпунктов 1) – 2) настоящего Регламента, обязаны отчуждать всю владеющую долю в капитале банка, в течение 3-х месяцев со дня приобретения.
Если, по истечении соответствующего срока, акции не были отчуждены, в отступление от положений Закона об акционерных обществах № 1134-XIII от 2 апреля 1997 г. и Закона о рынке ценных бумаг № 199-XIV от 18 ноября 1998 г., исполняющий орган банка обязан, в течение 15 дней:
1) принять решение о об аннулировании акций;
2) принимает решение об эмиссии новых акций в том же числе и номинальной стоимости;
3) выставить новые акции для продажи на фондовой бирже, а денежные средства от продаж предоставить первоначальному владельцу, после удержания всех связанных с продажей расходов и сумм штрафных санкций, наложенных на последнего.
Если акции, выставленные на продажу, не были проданы или проданы частично, в отступление от положений Закона об акционерных обществах и Закона о рынке ценных бумаг, исполнительный орган банка принимает решение о приобретении банком соответствующей доли акций в целях уменьшения уставного капитал.

8. Требования пункта 4 подпунктов 1) – 2) настоящего Регламента, не применяются в случае, когда существенная доля в капитале банка или ее увеличение достигается при наличии объективных обстоятельств, а именно в порядке правопреемства, наследования, дарения или другим безвозмездным способом, вследствие снижения уставного капитала банка. В данных случаях, осуществление права голоса, права созыва и проведения общего собрания, права внесения вопросов в повестку дня, права выдвижения кандидатов в члены совета общества, исполнительного органа и ревизионной комиссии, права получать дивиденды, приостанавливается по праву со дня приобретения до даты выдачи разрешения Национального банка. В течение пяти дней с момента, когда Национальному банку стало известно о приобретении, осуществленном в соответствии с условиями настоящей части, Национальный банк извещает приобретателя и банк о действии положений связанное с приостановлением осуществления вышеперечисленных прав. Данные акции берутся во внимание при определении кворума на общем собрании акционеров, но не учитываются при принятии решений.

9. Приобретатели, получившие существенные доли участия в капитале банка или осуществили их увеличение, на условиях, изложенных в пункте 8 настоящего Регламента, должны информировать Национальный банк в течение 15 дней со дня приобретения и подать заявление, для получения разрешения Национального банка, в течение 60 дней со дня приобретения, согласно требованиям настоящего регламента. Если акционеры не запрашивают разрешение Национального банка в течение данного срока или Национальный банк отказывает в выдаче разрешения после осуществленной оценки, акционеры обязаны отчуждать всю владеющую долю в капитале банка, в течение 3-х месяцев со дня приобретения таким образом акций, связанных с существенной долей или с момента получения отказа в приобретении. Если по истечении данного срока акции не были отчуждены, применяются положения абзацах 2) и 3) пункта 7 настоящего Регламента.

10. Не имеют право прямо или косвенно владеть долями участия в уставном капитале банка резиденты юрисдикций, которые согласно нормативным актам Национального банка были квалифицированны как юрисдикции, не отвечающие международным стандартам прозрачности и/или группы лиц действующие согласованно и которые имеют в своем составе лицо из указанных юрисдикций.

11. При применении требований настоящего Регламента, подсчет права голоса осуществляется в соответствии с нормативными актами Национального банка согласованными с Национальной комиссией по финансовому рынку.

Потенциальный приобретатель должен подать письменное заявление в Национальный банк, составленное в соответствии с приложением 1 к настоящему Регламенту.
Заявление о получении разрешения Национального банка для владения/увеличения существенной доли в уставном капитале банка, а также приложения к ней подписываются непосредственно, каждая страница по отдельности, потенциальным приобретателем или его законным представителем (в случае юридического лица – лицом, уполномоченным законом или уставом, с применением печати юридического лица). Не допускается подписание заявления представителями, уполномоченных доверенностью.
Заявление и пакет документов направляются Президенту Национального банка на государственном языке Республики Молдова. В случае, когда заявление и/или пакет документов составлены на иностранном языке, они представляются в оригинале с приложением перевода на государственный язык Республики Молдова, заверенные согласно законодательству.

 

Глава III
ПОЛУЧЕНИЕ ПРЕДВАРИТЕЛЬНОГО РАЗРЕШЕНИЯ
И ПРИНЯТИЕ РЕШЕНЯ

12. Потенциальный приобретатель должен подать письменное заявление в Национальный банк, составленное в соответствии с приложением 1 к настоящему Регламенту.
Заявление о получении разрешения Национального банка для владения/ приобретения/ увеличения доли в уставном капитале банка, а также приложения к ней подписываются непосредственно, каждая страница по отдельности, потенциальным приобретателем или его законным представителем (в случае юридического лица – лицом, уполномоченным законом или уставом, с применением печати юридического лица). Не допускается подписание заявления представителями, уполномоченных доверенностью.
Заявление и пакет документов направляются Президенту Национального банка на государственном языке Республики Молдова. В случае, когда заявление и/или пакет документов составлены на иностранном языке, представляется их перевод на государственный язык Республики Молдова, заверенные согласно законодательству.

13. В случае, когда потенциальный приобретатель является группой лиц действующих согласованно, предоставляется совместное заявление, прилагая список этих лиц и пакет документов для каждого лица указанной группы, будет содержать полную информацию, в том числе о косвенном потенциальном приобретателе и выгодоприобретающем собственнике прямого потенциального приобретателя, в соответствии с требованиями приложений 2-5 настоящего Регламента.

14. После получения заявления потенциального приобретателя о получении предварительного разрешения, Национальный банк проверяет соответствие с требованиями приложений 2-5 настоящего Регламента, с точки зрения полноты (совокупности) представленных документов и письменно подтверждает ему о получении заявления, с указанием о полноте документов, не позднее 2 рабочих дней со дня получения.

15. В случае, когда заявление сопровождено всеми документами, согласно приложениям 2-5 настоящего Регламента, Национальный банк сообщает потенциальному приобретателю, в подтверждении, указанном в пункте 14, и дату истечения срока оценки.

16. В случае, когда заявление не сопровождено всеми документами, согласно приложениям 2-5 настоящего Регламента, Национальный банк сообщает потенциальному приобретателю в подтверждении, указанном в пункте 14 о необходимости дополнения пакета документов в течение 30 рабочих дней со дня отправления данного подтверждения. В случае, если потенциальный приобретатель не представит затребованную информацию или документы в сроки, указанные в данном пункте, Национальный банк возвращает заявление и представленный пакет документов.

17. Национальный банк осуществляет оценку качества потенциального приобретателя в срок не более 60 рабочих дней со дня письменного подтверждения получения всех документов, согласно приложениям 2-5 настоящего Регламента. Если заявление не сопровождено всеми документами, срок оценки начинает отсчитываться со дня подтверждения Национальным банком о получении всех соответствующих документов.

18. Национальный банк вправе письменно затребовать любую информацию или дополнительные документы, необходимые для окончания оценки, но не позднее истечения 50 рабочих дней со срока оценки, предусмотренного в пункте 17 настоящего Регламента.

19. Потенциальный приобретатель передаст информацию или дополнительные документы, затребованные Национальным банком в срок не позднее 30 рабочих дней со дня отправления Национальным банком запроса. В данный период срок оценки, предусмотренный в пункте 17 настоящего Регламента, приостанавливается. Любой другой запрос Национального банка о дополнении или разъяснении полученной информации не влечет за собой приостановление срока оценки.
Если в указанном в данном пункте сроке потенциальный приобретатель не представит запрашиваемые документы и информацию, Национальный банк не выдает предварительное разрешение.

20. Вследствие  проведения оценки качества потенциального приобретателя, в условиях настоящего регламента, Национальный банк, в соответствии с пунктами 21 или 24, в зависимости от случая, выдает или отказывает в выдаче предварительного разрешения. 

21. Национальный банк выдает предварительное разрешение потенциальному приобретателю», а слова „качество потенциального приобретателя” заменить словами «его качество является подходящим и надлежащим, только если есть уверенность, что качество потенциального приобретателя, в том числе его финансовая устойчивость в соотношении с предложенным приобретением, являются подходящими и адекватными для обеспечения предусмотрительного и разумного управления банком.

22. В случае выдачи предварительного разрешения, Национальный банк вправе установить максимальный срок для завершения предполагаемого приобретения, который не может быть менее трех месяцев. Национальный банк может продлить данный срок в случае существования обстоятельств, не зависящих от потенциального приобретателя и оправдывающих такое продление.

23. Национальный банк направляет предварительное разрешение в течение двух рабочих дней со дня принятия соответствующего решения.

24. Национальный банк не выдает предварительное разрешение, если для этого существуют разумные причины, основанные на критериях, предусмотренные в IV главе настоящего Регламента, либо если сведения и документы, представленные потенциальным приобретателем, являются неполными.

25. Если Национальный банк решает отказать в выдаче предварительного разрешения, письменно сообщает потенциальному приобретателю о своем решении, в течение 2 рабочих дней со дня его принятия и без нарушения срока, предусмотренного в пункте 17 настоящего Регламента, указав и причины такого решения.

26. В случае, если заявителем является группа согласованно действующих лиц разрешение выдается группе. Срок действия данного разрешения обусловлено следующими:
1) Разрешение, выданное группе лиц, действующих согласованно, недействительно для каждого отдельного лица данной группы;
2) В случае полного упразднения группы лиц, действующих согласованно, разрешение для этой группы теряет свою действительность;
3) Когда одно или более лиц покидают группу, действительность разрешения остается в пределах долей, которыми владеют оставшиеся лица. В данном случае, действительность разрешения подтверждается Национальным банком письмом, в 5-ти дневный срок с момента когда ему об этом стало известно;
4) Если к данной группе примыкает лицо, оно представляет пакет документов в соответствии с приложениями  2-5 к настоящему Регламенту, с целью требования нового разрешения;
5) Когда, внутри группы действующих согласованно, осуществлены передачи долей полностью или частично, от одного лица к другому или другим внутри группы, разрешение которым они владеют остаётся в силе.
6) Если в составе группы согласованно действующих лиц осуществляется увеличение долей одним или более лицами таким образом, что владение долей группы достигнет или превысит уровень пределов, указанного в части (1) статьи15 Закона о финансовых учреждениях данное/данные лица представят пакет документов в соответствии с приложениями № 2-5 к регламенту с целью требования нового разрешения.

 

Глава IV
ОЦЕНКА ПОТЕНЦИАЛЬНОГО ПРИОБРЕТАТЕЛЯ

27. Оценка качества потенциального приобретателя осуществляется с соблюдением принципа пропорциональности, который относится как к структуре и сложности запрашиваемой информации, необходимой для реализации оценки, так и к самой процедуры оценки.

28. Национальный банк оценивает качество потенциально приобретателя на основании совокупного изучения следующих критериев:
1) репутация потенциального приобретателя;
2) квалификация, репутация и опыт лица, которое будет действовать в качестве руководителя банка в результате предполагаемого приобретения (оцененное согласно требованиям регламентировании Национального банка относительно требований к руководителям банка);
3) финансовая устойчивость потенциального приобретателя, в частности в отношении вида деятельности банка, осуществляемой в настоящем и планируемой в будущем в связи с предполагаемым приобретением;
4) способность банка соблюдать пруденциальные требования, предъявляемые к банку в соответствии с положениями действующего законодательства, в частности требование о том, чтобы финансовая группа, частью которой станет банк, обладала структурой, позволяющей осуществлять эффективный надзор, эффективный обмен информацией между компетентными органами и определять разграничение полномочий между ними;
5) наличие разумных оснований подозревать, что относительно предполагаемого приобретения совершается или совершено преступление или покушение на преступление по отмыванию денег или финансированию терроризма в соответствии с положениями законодательства в данной области либо что в связи с предполагаемым приобретением такой риск может увеличиться;
6) наличие разумных оснований подозревать, что выгодоприобретающим собственником предполагаемого приобретения является лицо, отличное от лица, заявленного Национальному банку.

281. В случае приобретения доли в уставном капитале банка ниже существенной, для получения разрешения, предусмотренного пунктом b) частью (1) статьи 15 Закона о финансовых учреждениях, Национальный банк оценивает качество потенциального приобретателя путем совокупного рассмотрения следующих критериев:
1) репутация потенциального приобретателя;
2) наличие разумных оснований подозревать, что относительно предполагаемого приобретения совершается или совершено преступление или покушение на преступление по отмыванию денег или финансированию терроризма в соответствии с положениями законодательства в данной области либо что в связи с предполагаемым приобретением такой риск может увеличиться;
3) наличие разумных оснований подозревать, что выгодоприобретающим собственником предполагаемого приобретения является лицо, отличное от заявленного Национальному банку.

29. В результате рассмотрения заявления и пакета документов, представленных в соответствии с положениями настоящего регламента, Национальный банк вправе принять решение о проведении оценки, только в отношении лица, будучи последним косвенным владельцем существенной доли (или его выгодоприобретающим собственником) и лица, который будет прямо владеть существенной долей, за исключением случаев, когда Национальный банк считает необходимым проведение оценки одного или нескольких владельцев-посредников в цепочке участий.

30. Оценка репутации потенциального приобретателя в соответствии с пунктами 28 и 281 настоящего регламента включает в себя идентификацию наличие разумного сомнения по отношению к его моральным качествам и профессиональной компетентности.
Оценка репутации состоит из следующих элементов:
1) моральные качества;
2) профессиональная компетентность.
Если потенциальный приобретатель является юридическим лицом, оценка моральных качеств и профессиональной компетентности должна охватывать само юридическое лицо, а также лица, которые руководят данным юридическим лицом.

31. Потенциальный приобретатель, считается отвечающим требованиям моральным качествам, если не доказано обратное.

32.  При оценке моральных качеств потенциального приобретателя, должно приниматься во внимание, в степени, которой представляет значимость, в смысле, что они могут вызвать сомнения в отношении выполнения критерия, по крайней мере, в следующих позициях и ситуациях:
1) наличие судимости за экономические преступления, преступления против надлежащего ведения бизнеса в государственном секторе, коррупционные правонарушения;
2) наличие наказаний за правонарушения в экономической сфере;
3) меры и санкции, примененные любым надзорным органом или профессиональной организацией в экономической сфере;
4) любой признак того, что потенциальный приобретатель не был прозрачным, открытым и не сотрудничал с органом надзора или с регулирующим органом, в том числе любой признак, что он пытался избежать оценку в рамках процедуры авторизации регламентированного лица, сознательно проигнорировал обязательство уведомления о намерении приобретения существенной доли в регламентированном юридическом лице или попытался избежать пруденциальную оценку, которой должен был подвергнуться в качестве потенциального приобретателя существенной доли в аналогичном регламентированном юридическом лице;
5) потенциальному приобретателю было отказано в регистрации, авторизации или было отказано в лицензии для авторизированной или лицензированной деятельности, было отменено, отозвано или исключена данная регистрация, авторизация, лицензирование;
6) потенциальный приобретатель был уволен или исключен из позиции траста, доверительных отношений или подобной ситуации, либо было потребована его отставка или отстранение от данной позиции;
7) потенциальный приобретатель имеет запрет на занятие руководящей должности в юридическом лице.

33. При оценке потенциального приобретателя будет учтено и наличие ситуаций предусмотренных в пункте 32 настоящего Регламента в отношении контролируемых лиц или руководимых в прошлом или в настоящем времени потенциальным приобретателем.

34. Национальный банк оценивает актуальность ситуаций, описанных в пункте 32 настоящего Регламента, учитывая сложность ситуаций, характеризующее конкретные случаи, а такие случаи, что такие ситуации могут быть существенными, рассматриваемыми вместе, даже если по отдельности могут не быть релевантными.

35.  При оценке моральных качеств потенциального приобретателя, Национальный банк может рассматривать соответствующую информацию с точки зрения моральных качеств любого лица связанного с ним, такие как любое лицо, который имеет или, предполагается что имеет деловые отношения с потенциальным приобретателем.

36. Национальный банк осуществляет оценку моральных качеств потенциального приобретателя независимо от уровня участия в банке и от намеченной степени участия потенциального приобретателя в управлении соответствующего банка.

37. Профессиональная компетентность потенциального приобретателя включает компетентность в администрации, и компетентности в области финансовой деятельности осуществляемой банком.

38. Компетентность в администрации можно оценить, учитывая предыдущий опыт потенциального приобретателя в приобретение и управление доли в капитале юридического лица, которые должны продемонстрировать способность, осмотрительность и соблюдение соответствующих стандартов.

39.  Техническую компетенцию можно оценить, учитывая предыдущий опыт потенциального приобретателя, накопленный в качестве акционера, осуществляющего контроль над коммерческими обществами, которые осуществляют деятельность на финансовом рынке и/или как лицо, которое руководило деятельностью таких коммерческих обществах. В этом случае также, опыт потенциального приобретателя должен продемонстрировать способность, осмотрительность и соблюдение соответствующих стандартов. В случае потенциального приобретателя - юридическое лицо, оценка компетенции должна учитывать, в особенности, финансовую деятельность, осуществленную в настоящее время потенциальным приобретателем и/или учреждений финансовой группы, к которой он принадлежит.

40. При оценке требований, связанных с технической компетенции, будут взяты во внимание особенности каждого конкретного случая, в частности, об уровне участия предполагаемого владения в банке и ожидаемая степень участия в управлении соответствующего банка. С этой целью Национальный банк учитывает следующие ситуации:
1) потенциальный приобретатель не в состоянии осуществлять или не намерен осуществлять влияние на банк. В этом случае, владение соответствующей компетентностью в администрации будет достаточна для выполнения критерия репутации;
2) потенциальный приобретатель предполагает участвовать в капитале банка в целях диверсификации своего портфеля и/или для получения дивидендов или дохода от капитала, а не с целью участия в управлении соответствующего банка. В этом случае, будет доказано выполнение требования о компетентности в администрации, а требования технической компетенции могут быть значительно снижены;
3) потенциальный приобретатель будет держать контроль над банком или оказывать определяющее влияние над ним, например, с помощью определенной доли, которая дает право на вето. В этом случае, будет доказано выполнение требования компетентности в администрации, а уровень профессиональной компетентности должна быть выше, с учетом и характера, и сложности предлагаемых мероприятий.

41. Национальный банк проводит оценку квалификации, репутации и опыта любого лица, который будет выступать в качестве руководителя банка, в результате предполагаемого приобретения только тогда, когда потенциальный приобретатель имеет возможность назначать руководителей банка и идентифицировал данных кандидатов.
В данном случае, Национальный банк проводит предварительную оценку квалификации, репутации и опыта любого лица, который будет действовать в качестве руководителя банка в результате предполагаемого приобретения на основе документов, связанных с данным лицом, предоставленные потенциальным приобретатель в соответствии с Приложением к Регламенту о требованиях к руководителям банка. а также список аффилированных лиц, лица, которое будет действовать в качестве руководителя банка (согласно определению, данной в статье 3 Закона о финансовых учреждениях и с учетом определения, данного в Регламенте о сделках банка с аффинированными ему лицами) с указанием следующих данных: критерии аффилированости, в случае юридического лица - наименование, адрес, название руководителя, доля участия в капитале коммерческого общества (название коммерческого общества, страна местонахождения и величина доли), а для физического лица – фамилия, имя, домашний адрес, место работы и занимаемая должность, доли участия в капитале коммерческого общества (название компании, страна местонахождения и стоимость доли).

42. Если потенциальный приобретатель намерен предложить для назначения руководителя, который не отвечает требованием Национального банка, Национальный банк отказывает в выдаче предварительного разрешения.

43. Заключительная оценка с дальнейшим подтверждением или не подтверждением лиц, которые будут действовать в качестве руководителя банка в результате предполагаемого приобретения, будет осуществляться Национальным банком после утверждения компетентным органом банка и после представления пакета документов в соответствии с положениями, регламентированными Национальным банком относительно требований к руководителям банка.

44. Национальный банк оценивает финансовую устойчивость потенциального приобретателя на основании представленных документов в соответствии с приложениями 2-5 к настоящему Регламенту из перспективы его способности финансировать свое участие и поддерживать устойчивую финансовую структуру, а также обеспечить предусмотрительного и разумного управления банка в ближайшее будущее (3 года). Данная способность должна быть отражена в общей цели своего участия в капитале банка и в своей политики по отношению к данному участию, а также в случае, когда потенциальный приобретатель, намерен держать контроль над банком, в прогнозируемых финансовых объективах, в соответствии со стратегией, содержащиеся в плане деятельности.

45. При оценке финансовой устойчивости потенциального приобретателя будет учитываться, если потенциальный приобретатель активно осуществлял экономическую, финансовую деятельность и другого рода деятельность в течение не менее трех лет до подачи заявления на владение соответствующей доли в уставном капитале банка.

46. В случае потенциального приобретателя, который будет держать контроль над банком, его финансовая устойчивость анализируется в соотношении с критерием, указанным в пункте 28, подпункт 4) настоящего Регламента относительно способности банка соблюдать пруденциальные требования.

47. Национальный банк рассматривает, если используемые потенциальным приобретателем механизмы финансирования для финансирования участия в уставном капитале банка или если существующие финансовые отношения между потенциальным приобретателем и банком могут создать конфликт интересов, которые могут дестабилизировать финансовую структуру банка.

48. Анализ финансовой устойчивости потенциального приобретателя должен быть соотнесен к его природе и быть соразмерным с его участием в уставном капитале банка, отличаясь, в перспективе глубины и методов проведения анализа, между положением, когда потенциальный приобретатель будет осуществлять контроль над банком и тогда, когда будет оказывать лишь определяющее влияние; даже в последнем положении, должно учитываться участие, которое потенциальный приобретатель будет иметь в управление банка.

49. Если соответствующий потенциальный приобретатель является юридическим лицом, нерезидентом, находящийся под регулированием и пруденциальным надзором органа надзора данной страны, нормативы которого в пруденциальной области считаются эквивалентными, Национальный банк принимает во внимание оценку финансового положения потенциального приобретателя, осуществленную его надзорного органом, в сочетании с документами, направленных непосредственно надзорным органом потенциального приобретателя Национальному банку.

50. Оценка адекватности качества потенциального приобретателя учитывает и то, если банк будет в состоянии соблюдать пруденциальные требования, предусмотренные Законом о финансовых учреждениях и субординированными ему нормативные акты и в частности, если финансовая группа, частью которой является, имеет структуру, позволяющую выполнение эффективного надзора, осуществление эффективного обмена информацией с компетентными органами и определение распределения ответственности между компетентными органами.

51. Структура финансовой группы относится к членам группы, в том числе к материнскому обществу и отделениям, а также и к правилам межгруппового управления и руководства (механизмы принятия решений, уровень независимости, управление капиталом).

52. В целях обеспечения эффективного надзора, Национальному банку не должны создавать препятствия, для выполнения обязательств надзора, тесные связи банка с другими физическими или юридическими лицами, либо законы, правила или административные положения другого государства, которыми руководствуются физические или юридические лица, находящиеся в тесных связях с банком, или трудности в реализации этих законов, положений или административных мер.

53. Пруденциальная оценка потенциального приобретателя должна относится на его способность поддерживать адекватную организацию банка в рамках финансовой группы. Как банк, так и группа должны владеть документами с четкими и прозрачными положениями по вопросам корпоративного управления, системы внутреннего контроля и независимых функций контроля (управление риском, внутренний аудит).

54. Национальный банк принимает во внимание и если потенциальный приобретатель в будущем будет способен:
1) оказывать банку финансовую поддержку, необходимую для его планируемой деятельности;
2) предоставлять капитал, необходимый банку для развития будущей деятельности;
3) внедрять любое адекватное решение для регулирования будущих потребностей в собственных фондах банка.

55. Оценка критерия связанного с отмыванием денег и финансированием терроризма осуществляется в сочетании с оценкой морального качества, и, в независимости от величины или других характеристик доли предполагаемого для владения в банке.

56. Фонды, используемые для приобретения доли участия в уставном капитале банка, должны исходить из правовых источников, а механизм финансирования должен быть прозрачным. В связи с этим, должно быть доказано, что данные фонды не переведены посредством финансовых учреждений, находящиеся под надзором компетентных органов стран не сотрудничающих и с высоким риском отмывания денег и финансирования терроризма и/или не располагающих необходимыми нормами по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.

57. Качество потенциального приобретателя не будет считаться адекватной, если он подозревается или известен компетентным органам внутри страны или за рубежом как:
1) вовлеченный в операции по отмыванию денег или в попытки такого рода, независимо от того, связаны они или нет с предполагаемым приобретением;
2) террорист или как финансирующий терроризм.

571. Положения пунктов 21, 37-41, 44, 45, 47-50, 53, 54 не применяются в случае приобретения доли в уставном капитале банка ниже существенной.

58. В случае, когда предварительное разрешение Национального банка запрашивается для двух или более предполагаемых приобретений для одного и того же банка, Национальный банк обеспечивает не дискриминационное отношение ко всем потенциальным приобретателям.

 

ГЛАВА IV1
ЗАЯВЛЕНИЕ НА ПОЛУЧЕНИЕ ПРЕДВАРИТЕЛЬНОГО РАЗРЕШЕНИЯ И ОЦЕНКА ПОТЕНЦИАЛЬНОГО ЗАЛОГОДАТЕЛЯ, ПРИНЯТИЕ РЕШЕНИЯ

581. Потенциальный залогодатель должен подать письменное заявление Национальному банку, составленное в соответствии с приложением №11 к настоящему регламенту.
Заявление на получение разрешения Национального банка по формированию в качестве залога существенной доли акций банка, а также приложения к ней, подписываются непосредственно, на каждой странице, потенциальным залогодателем или его законным представителем (в случае юридического лица – лицом уполномоченным законном или уставом с заверением печатью юридического лица). Не допускается подписание заявления представителями уполномоченных доверенностью.
Заявление и пакет документов направляются президенту Национального банка на государственном языке Республики Молдова. В случае, когда заявление и/или пакет документов составлены на иностранном языке, представляется их перевод, заверенный в соответствии с законодательством. 
К заявлению о получении разрешения Национального банка потенциальный залогодатель – физическое/юридическое лицо прилагает следующие документы и информацию:
1) заверенная копия в соответствии с законодательством, паспорта или удостоверения личности/ выписка из государственного регистра, выданная компетентным органом государственной регистрации юридических лиц и их учета (составленная в течении последних 30 дней, предшествующих подачи заявления), в том числе копия документа, подтверждающего государственную регистрацию, заверенного нотариально;
2) информация о юридическом или физическом лице, которое действует от имени или за счет потенциального залогодателя – физическое лицо и юридическое или физическое лицо, от имени или за счет которого действует потенциальный залогодатель – физическое лицо, которое укажет соответствующие полномочия (с приложением заверенных копий подтверждающих документов);
3) письменно составленная информация об акциях банка, которые планируются быть залаженными, которая включит ни менее: число заложенных акций, номинальную стоимость, рыночную стоимость и их долю в уставном капитале банка;
4) копия проекта договора о залоге;
5) копия кредитного договора;
6) документ, подтверждающий уведомление банка-эмитента о намерении потенциального залогодателя заложить его акции;
7) декларация под собственную ответственность о совместной деятельности с лицами, которые запрашивают кредит, с лицами, выдающих кредит, и с владельцами и руководителями данных лиц или об отсутствии подобной согласованной деятельности. В случае наличия данной деятельности представляются и список лиц, действующих согласованно с потенциальным залогодателем (согласно определению, данного в пункте 3 настоящего регламента), с указанием следующих данных: критерий, который определяет согласованное  действие (изложенный очень детально и отчетливо), в случае юридического лица – название, местонахождение, фамилии руководителей, доли участия в капитале коммерческих обществ (наименование коммерческого общества, его местонахождение, доля в относительной и абсолютной величине), а в случае физического лица – имя, фамилия, местожительство, рабочие места и занимаемые должности, в том числе занимаемые должности управляющего в других коммерческих обществах, доли участия в капитале коммерческих обществ (наименование коммерческого общества, его местонахождение, доля в относительной и абсолютной величине);
8) письменно составленная декларация под собственную ответственность выгодоприобретающего собственника о владении статусом выгодоприобретающего собственника акций, предназначенных для залога, а также информация, подтверждающая данный статус;
9) информация о фондах, которые произойдут в результате затребованного кредита, в том числе: величина затребованного кредита, цель использования кредита, посредством какого/которых учреждений (использованная сеть для перевода фондов) будут осуществлены переводы для выполнения цели кредита, и другая соответствующая информация об использовании фондов по кредиту.

582. В случае, когда потенциальный залогодатель/залогодатели являются группой совместно действующих лиц, представляется совместное заявление с приложением списка данных лиц и пакета документов для каждого лица из группы, в соответствии с требованиями пункта 581 настоящего регламента.

583. После получения заявления для получения разрешения, согласно п. 581 данного регламента и проверки соответствия заявления, информации и приложенных документов требованиям настоящей главы в контексте полноты (совокупности), Национальный банк письменно подтверждает потенциальному залогодателю   о полноте документов не позднее 4 рабочих дней со дня получения заявления.
В случае, если заявление сопровождено всеми документами, указанными в данной главе, Национальный банк уведомляет об этом потенциального залогодателя в соответствии с процедурой, описанной в данном пункте, указывая дату истечения срока оценки.
В случае, если не были представлены все документы согласно пункта 581 настоящего регламента, Национальный банк уведомляет потенциального залогодателя о необходимости дополнения пакета документов.
В случае, если при повторном требовании Национального банка потенциальный залогодатель не представляет все документы, в соответствии с пунктом 581 настоящего регламента, Национальный банк в течение 30 рабочих дней со дня отправления подтверждения, предусмотренного настоящим пунктом, информирует потенциального залогодателя об отказе выдачи предварительного разрешения.

584. Национальный банк оценивает качество потенциального залогодателя в течение не более 30 рабочих дней со дня письменного подтверждения получения документов, в соответствии с пунктом 581 настоящего регламента. Если заявление не сопровождено всеми документами, срок оценки начинает отсчитываться со дня подтверждения Национальным банком получения всех документов.

585. Национальный банк вправе потребовать в письменной форме любые дополнительные информации или документы, осуществлять дополнительные необходимые расследования для оценки потенциального залогодателя. Со дня запроса дополнительных информаций или документов, срок оценки, предусмотренный пунктом 584 настоящего регламента, до их представления приостанавливается. В случае, если потенциальный залогодатель не представит в указанный Национальным банком срок все необходимые документы или информацию, он информирует потенциального залогодателя об отказе выдаче предварительного разрешения.

586. Национальный банк оценивает качество потенциального залогодателя, совокупно рассмотрев следующие критерии:
1) наличие разумных оснований подозревать, что предложенный залог акций банка может быть покушением на преступление по отмыванию денег или финансированию терроризма в соответствии с положениями законодательства в данной области;
2) наличие разумных оснований подозревать, что выгодоприобретающим собственником предполагаемых акций банка для залога является лицо, отличное от заявленного Национальному банку;
3) наличие разумных оснований подозревать, что потенциальный залогодатель не соответствует Закону о финансовых учреждениях.
В случае, если в качестве кредитора выступит банк Республики Молдова, будет учтена способность банка соблюдения пруденциальных требований, в соответствии с действующим законодательством, в результате выдачи кредита. 

587. Национальный банк не выдаст предварительное разрешения, если для этого существуют разумные причины на основании критериев, предусмотренных в пункте 585 настоящего регламента или если представленные сведения и документы потенциальным залогодателем неполные или содержат недостоверные данные.

588. В случае, если Национальный банк отказывает в выдаче предварительного разрешения, он письменно уведомляет потенциального залогодателя о своем решении в течение 2 рабочих дней со дня принятия решения и без нарушения срока, предусмотренный пунктом 583 настоящего регламента, указав и причины такого решения.

589. Оценка критериев по отмыванию денег и финансированию терроризма осуществляется путем прозрачного использования фондов, происходящих из затребованного кредита. Таким образом, будет доказано, по крайней мере, что данные фонды не будут перечислены посредством учреждений, надзор которых осуществляется компетентными органами невзаимодействующих стран и с повышенным риском по отмыванию денег и финансированию терроризма и/или не располагают достаточными нормами по предупреждению отмывания денег и финансированию терроризма.
Формирование залога не будет разрешатся, если лицо, запрашивающее кредит, который будет обеспечен акциями банка, подозревается компетентными органами или общепризнано во внутреннем или международном плане как:
1) вовлеченное в операции по отмыванию денег или в попытках такого рода;
2) террористическое или финансирующее акты терроризма.

 

ГЛАВА V
ОТЧУЖДЕНИЕ ИЛИ УМЕНЬШЕНИЕ ДОЛИ УЧАСТИЯ В УСТАВНОМ КАПИТАЛЕ БАНКА

59. Каждый прямой или косвенный владелец существенной доли в уставном капитале банка, принявший решение об отчуждении этой доли или ее уменьшении, таким образом, что пропорция его прав голоса или доля участия в уставном капитале станет ниже 1, 5, 10, 20, 33 или 50 процентов, либо таким образом, что данный банк перестанет быть отделением данного лица, обязан предварительно письменно уведомить Национальный банк об этом решении. Уведомление осуществляется до передачи права собственности на ценные бумаги.

60. Уведомление, указанное в пункте 59 настоящего Регламента, осуществляется официальным письмом за подписью прямого или косвенного владельца, в зависимости от обстоятельств и доли участия в капитале банка, который принял решение об отчуждении, с приложением информации, составленной в соответствии с приложением 6 к настоящему Регламенту и следующих документов:
1) выписка из реестра владельцев ценных бумаг, от регистратора общества, подтверждающего права владельца на ценные бумаги банка;
2) данные о идентификации лиц, действующих согласованно с держателем акций, акции которых являются предметом купли-продажи, с указанием их отношений;
3) письменное подтверждение, под собственную ответственность, подтверждающее что представленные данные и информации верны;
4) данные о личности покупателя, если он известен.

 

ГЛАВА VI
МОНИТОРИНГ КАЧЕСТВА АКЦИОНЕРОВ

61. Качество прямых и косвенных владельцев существенных долей участия в уставном капитале банка должны соответствовать постоянно требованиям, установленным в главе IV настоящего Регламента в целях обеспечения предусмотрительного и разумного управления банком, соблюдения им требований законодательства. Для этого прямые и косвенные владельцы, а также их выгодоприобретающие собственники, представляют ежегодно Национальному банку анкету, образец которой представлен в приложении 4 настоящего Регламента, не позднее 30 апреля года, следующего за отчетным. В случае, если предоставленная ранее информация в ее содержании претерпела изменения к главам I и II, прямые и косвенные владельцы, включая их выгодоприобретающих собственников, в течение 30 дней с момента возникновения изменений представляют в Национальный банк данные изменения.

62. Национальный банк вправе требовать от банка и от любого прямого или косвенного владельца долей в уставном капитала банка, включая от их выгодоприобретающих собственников любую информацию, которую считает необходимой для изучения соответствия прямых и косвенных владельцев с требованиями, изложенными в главе IV настоящего Регламента.
В зависимости от обстоятельств, Национальный банк запрашивает, по крайней мере:
1) у банка представление информации, которой владеет, о личности прямых и косвенных владельцев, включая выгодоприобретающих собственников существенной долей и их уровень;
2) у банка и/или у каждого прямого или косвенного владельца, включая выгодоприобретающих собственников доли в уставном капитале банка представление информации связанной с деятельностью, в том числе его годовые финансовые отчеты, декларацию о доходах, а также и другие сведения, необходимые для проведения пруденциальной оценки, в порядке и на условиях, предусмотренных в главе IV настоящего Регламента.
Банк и прямые и косвенные владельцы представляют информацию в порядке и на условиях, предусмотренные в запросе Национального банка.

63. Банк, в течение 3 рабочих дней со дня ознакомления, уведомляет Национальный банк о:
1) любом, прямом или косвенном, приобретении долей участия в капитале банка, превышающих 1, 5, 10, 20, 33, 50 процентов или в результате которых банк является отделением;
2) любом прямом или косвенном отчуждении долей участия в уставном капитале банка, которая станет ниже 1, 5, 10, 20, 33, 50 процентов или в результате которых банк перестает быть отделением;
3) любом факте или обстоятельстве, вызывающие подозрение, что такое приобретение либо отчуждение, согласно пункта 63 подпункты 1) и 2) настоящего регламента, было осуществлено с нарушением законов и / или нормативных актов Национального банка, с приложением подтверждающих документов. Данная информация предоставляется банком и соответствующим акционерам.

64. Любой прямой или косвенный владелец существенной доли в уставном капитале банка, в течение 10 дней с момента, когда он узнал или должен был узнать, обязан уведомить Национальный банк, об изменении своего выгодоприобретающего собственника. В этих целей владелец должен предоставить, по крайней мере, следующую информацию:
1) личность прямого владельца с указанием размера доли владения в уставном капитале банка;
2) личность выгодоприобретающего собственника до изменения, страну и его адрес проживания, а также информация об отношениях контроля осуществленного над прямым владельцем;
3) личность выгодоприобретающего собственника после изменения, страну и его адрес проживания, а также информация об отношениях контроля над прямым владельцем.

65. Национальный банк должен быть уведомлен о любом соглашении, независимо от формы его заключения, предметом или следствием которого станет: согласованное осуществление права голоса на общих собраниях акционеров банка или на общих собраниях лиц, осуществляющих контроль над банком; согласованная деятельность по управлению банком либо согласованная деятельность лиц, осуществляющих контроль над ним; осуществление права назначать большинство членов совета или исполнительного органа банка либо лиц, осуществляющих контроль над ним.
Участники такого соглашения и руководящие органы банка или лица, к которым относится настоящее соглашение, должны уведомить Национальный банк, в течение 5 рабочих дней со дня подписания соглашения либо со дня, когда стали известны обстоятельства, свидетельствующие о его наличии, если соглашение не было заключено в письменной форме, с представлением, по меньшей мере, ледующей информации:
1) личность участников соглашения, с указанием долей и прав голоса владеющими индивидуально и совокупно;
2) в зависимости от ситуаций, личность лиц, к которым относится соглашение;
3) дата подписания соглашения или дата, когда стали известны обстоятельства, свидетельствующие о его наличии;
4) выгодоприобретающие собственники участников соглашения, а также, в зависимости от ситуаций, лиц, к которым относится соглашение.

66.  Сведения, представленные в соответствии с настоящей главой, могут быть проверены Национальным банком.

 

ГЛАВА VII
МЕРЫ, ПРЕДПРИНЯТЫЕ В СЛУЧАЕ НЕСООТВЕТСТВИЯ КАЧЕСТВА АКЦИОНЕРОВ

67. В случае, когда банк и/или прямой или косвенный владелец долей в уставном капитале банка не соответствуют требованиям по качеству акционеров, изложенных в главе IV настоящего Регламента, Национальный банк вправе применить исправительные меры и санкции, согласно положениям статьи 38 Закона о финансовых учреждениях.

68. Независимо от других мер или санкций, которые могут быть применены к банку, его руководителям, прямому и косвенному владельцу существенной доли в уставном капитале банка и его выгодоприобретающему собственнику, в случае, когда прямой или косвенный владелец существенной доли более не отвечает требованиям, предъявляемым к качеству акционеров банка, предусмотренные законом и принятыми в целях его исполнения нормативными актам Национального банка, либо осуществляет на банк влияние, которое может поставить под угрозу предусмотрительное и разумное управление банком, а также когда прямой или косвенный владелец либо его выгодоприобретающий собственник не предоставили Национальному банку сведения, ясно раскрывающие личность выгодоприобретающего собственника, Национальный банк вправе:
1) отозвать предварительное разрешение владельца существенной доли в уставном капитале банка;
2) постановить приостановление:
a) выполнения прав голоса по этим акциям;
b) права созыва и проведения общего собрания;
c) права вносить вопросы в повестку дня;
d) права выдвигать кандидатов в члены совета общества, исполнительного органа и ревизионной комиссии;
e) права получать дивиденды;
3) принимает решение о продаже акций владельцем, чьи права голоса которого были отменены, информируя об этом в соответствии с законом.

69. В случае отзыва предварительного разрешения, указанные владельцы существенной доли, должны осуществить отчуждение своих акций в течение 3-х месяцев со дня отзыва разрешения. В случае, если акции небыли отчуждены в течение этого срока, применяются требования части (3) статьи 156 Закона о финансовых учреждениях.

70. В случае, когда отзывается предварительное разрешение владельцев существенной доли в уставном капитале банка, совокупно владеющие более 50 процентов его уставного капитала, Национальный банк может устанавливать специальное управление данного банка.

71. Лица, к которым были приняты меры, предусмотренные в пункте 68 настоящего Регламента, не могут более владеть, прямо или косвенно, новыми акциями соответствующего банка.

 

ГЛАВА VIII
СПИСОК АКЦИОНЕРОВ

72. Список акционеров банка, которые имеют право участвовать на общем собрании банка является недействительным при отсутствии письменного заключения Национального банка.

73. С этой целью, по крайней мере, за 7 дней до проведения общего собрания акционеров, банк или лица, созывающие внеочередное общее собрание акционеров, представляют Национальному банку список акционеров, имеющих право на участие в общем собрании акционеров, подготовленный в соответствии с положениями статьи 54, части (3) Закона об акционерных обществах.

74. Банк или лица, созывающие общее собрание акционеров, не позднее, чем за 2 дня до проведения общего собрания акционеров, обязаны представить Национальному банку информацию, полученную в соответствии со статьей 158, части (2) Закона о финансовых учреждениях, а также информацию о лице и/или лицах, созывающих общее собрание акционеров, контактных лицах с указанием почтового адреса, телефона, факса, электронного адреса.

75. Национальный банк рассматривает документы, представленные в соответствии с пунктами 73 и 74 настоящего Регламента и направляет в Комиссию по регистрации участников общего собрания акционеров банка, а также банку или лицу, который созывает общее собрание акционеров, письменное заключение по списку акционеров.

 

Приложени

Подписка на рассылку новостей
CAPTCHA
Вопрос для проверки того что Вы являетесь человеком (с целью предотвращения автоматического спам ввода).