• Дни и часы приема граждан руководством Национального Банка.

  • Сержиу Чокля, Президент Национального банка

    Первый понедельник месяца: 14.00-17.00;
    Запись по телефону: +373 22 822 606;

  • Ион Стурзу, Вице-президент Национального банка

    Четвертый понедельник месяца: 14.00-17.00;
    Запись по телефону: +373 22 822 607.

Пожалуйста, внимательно прочитайте требования о приеме и рассмотрение петиции в адрес Национального банка

Подробнее

 

Main navigation BNM

Развернуть Скрывать
28.12.2016

Регламент о режиме обязательных резервов, утвержденный ПАС НБМ № 85 от 15.04.2004 г.

 

Опубликован в Monitorul Oficial al Republicii Moldova № 67-72 от 30.04.2004, ст.168

ЗАРЕГИСТРИРОВАНО:
министр юстиции
Республики Молдова
______ Виталий ПЫРЛОГ

№ 701 от 17 сентября 2009 г.

УТВЕРЖДЕН:
 Постановлением Административного
совета НБМ № 85 от 15.04.2004

РЕГЛАМЕНТ
о режиме обязательных резервов        

Изменен и дополнен:

ПАС НБМ № 224 от 09.09.2004, MO al R. Moldova № 171-174 от 17.09.2004, ст.338;
ПАС НБМ № 24 от 27.01.2005,
MO al R. Moldova № 20-23 от 04.02.2005, ст.66;
ПАС НБМ № 261 от 25.08.2005, MO al R. Moldova № 117-118 от 02.09.2005, ст.396;
ПАС НБМ № 63 от 10.03.2006, MO al R. Moldova № 43-46 от 17.03.2006, ст.165;
ПАС НБМ № 158 от 22.06.2006, MO al R. Moldova № 98-101 от 30.06.2006, ст.364;
ПАС НБМ № 307 от 16.11.2006, MO al R. Moldova № 181-183 от 24.11.2006, ст.633;
ПАС НБМ № 208 от 15.08.2007, MO al R. Moldova № 131-135 от 24.08.2007, ст.523;
ПАС НБМ № 338 от 27.12.2007, MO al R. Moldova № 16-17 от 25.01.2008, ст.41;
ПАС НБМ № 133 от 17.07.2008, MO al R. Moldova № 157-159 от 19.08.2008, ст.448;
ПАС НБМ № 155 от 07.08.2008, MO al R. Moldova № 160-161 от 22.08.2008, ст.464;
ПАС НБМ№ 38 от 05.02.2009, MO al R. Moldova № 49-50 от 06.03.2009, ст.207;
ПАС НБМ № 204 от 13.08.2009, MO al R. Moldova № 150 от 25.09.2009, ст.676;
ПАС НБМ № 227 от 18.11.2010, MO al R. Moldova № 235-240 от 03.12.2010, ст. 942;
ПАС НБМ № 111 от 26.05.2011, MO al R. Moldova № 91-94 от 03.06.2011, ст.621;
ПАС НБМ№ 251 от 11.11.2011, MO al R. Moldova № 197-202 от 18.11.2011, ст.1776;
ПАС НБМ № 294 от 15.12.2011, MO al R. Moldova № 227-232 от 23.12.2011, ст.2106;
ПАС НБМ № 212 от 20.09.2012, MO al R. Moldova № 205-207 от 28.09.2012, ст.1146;
ПАС НБМ №180 от 09.07.2015, MO al R. Moldova № 185-189 от 17.07.2015, ст.1319;
ПИК НБМ №294 от 27.10.2016, MO al R. Moldova № 388-398 от 11.11.2016, ст.1940.

Примечание: По всему тексту регламента, за исключением пункта 28, слова «Административный совет» в соответствующем падеже заменить словами «Исполнительный комитет» в соответствующем падеже согласно Пост. НБМ №294 от 27.10.2016, в силу 01.01.2017

 

Глава I
Общие положения

1. Настоящий регламент разработан на основании Закона Республики Молдова № 548-XIII от 21 июля 1995 г. о Национальном банке Молдовы.

2. Банки поддерживают обязательные резервы в молдавских леях и свободно конвертируемой валюте на счетах, открытых в бухгалтерских регистрах Национального банка Молдовы, в условиях настоящего регламента.
[Пкт. 2 изменен Пост. НБМ № 338 от 27.12.2007, в силу 21.02.2008]

 

Глава II
Понятия

3. В настоящем регламенте используются следующие понятия:
Обязательные резервы (ОР) - денежные средства банков в молдавских леях (MДЛ) и свободно конвертируемой валюте (СКВ), поддерживаемые на счетах, открытых в Национальном банке Молдовы (НБМ).
Расчетная база - представляет собой среднедневные остатки за период наблюдения привлеченных средств, подлежащих резервированию, учитываемых на депозитных счетах и других аналогичных пассивных счетах, класса 2 «Обязательства» банковских балансов.
Среднедневной остаток периода наблюдения определяется с учетом количества календарных дней в данном периоде.
Период наблюдения - промежуток времени, за который определяется расчетная база.
Период поддержания - промежуток времени, на протяжении которого необходимо поддерживать на счетах, открытых в Национальном банке Молдовы, установленный уровень обязательных резервов.
Установленный уровень обязательных резервов представляет собой результат умножения расчетной базы на норму обязательных резервов.
Фактический уровень обязательных резервов - денежные средства банков, фактически поддержанные на надлежащем счете, указанном Национальным банком Молдовы.
Излишек резервов на счете в НБМ - сумма, превышающая установленный уровень обязательных резервов на одном из счетов, на которых поддерживаются резервы в Национальном банке Молдовы.
Недостаточность (дефицит) резервов - недостающая сумма для покрытия установленного уровня обязательных резервов на одном из счетов поддержания резервов в Национальном банке Молдовы.

 

Глава III
Расчетная база обязательных резервов

4. Расчетная база обязательных резервов формируется из денежных средств в молдавских леях, неконвертируемых валютах и свободно конвертируемых валютах, отраженных в банковских балансах по счетам класса 2 «Обязательства».
[Пкт. 4 изменен Пост. НБМ № 307 от 16.11.2006, в силу 01.04.2007]

41. Из расчетной базы обязательных резервов исключаются:
а) денежные средства, полученные от Национального банка Молдовы;
b) денежные средства, привлечённые от банков резидентов;
c) собственные средства банков отраженные в бухгалтерских балансах на счетах класса II «Обязательства».
[Пкт. 41 введен Пост. НБМ № 111 от 26.05.2011, в силу 08.07.2011]

5. Расчетная база обязательных резервов указывается в приложении 6 к настоящему регламенту.
[Пкт. 5 в редакции Пост. НБМ № 307 от 16.11.2006, в силу 01.04.2007]

 

Глава IV
Норма обязательных резервов и принципы резервирования

6. Норма обязательных резервов устанавливается и изменяется Исполнительным комитетом Национального банка Молдовы с учетом задач намеченных в денежной и валютной политике Национального банка Молдовы.

7. Банки формируют ОР от расчетной базы по норме, установленной Исполнительным комитетом Национального банка Молдовы на соответствующий период отдельно:

  • от привлеченных средств в молдавских леях и в неконвертируемых валютах резервирование осуществляется в молдавских леях;
  • от привлеченных средств в свободно конвертируемых валютах резервирование осуществляется в долларах США и/или евро.

71. Применяется норма обязательных резервов 0 % для следующих категорий  привлеченных средств:
а) срочные депозиты с оговоренным сроком хранения более 2-х лет, которые соответствуют следующим характеристикам:

  • срочные депозиты с оговоренным сроком хранения более 2-х лет, с правом или без права пополнения в период хранения депозита, которые не предусматривают возврат депонированных сумм ранее оговоренного срока;
  • срочные депозиты с оговоренным сроком более 2-х лет, условия которых не предусматривают пополнения, но предусматривают возврат сумм на протяжении хранения депозита в заранее установленные сроки, по истечении периода хранения более 2-х лет.

Для депозитов с правом пополнения и для депозитов, условия которых предусматривают капитализацию процентов на депозитном счете, норма обязательных резервов равная 0% применяется к первоначальным суммам депозитов, к суммам дополнительных взносов и к суммам капитализированных процентов со сроком хранения более 2-х лет.
Привлечение депозитов на указанных условиях не влияет на право депонента востребовать полностью или частично сумму вложенного депозита до истечения оговоренного срока;
b) депозиты –гарантии и займы со сроком (оговоренным сроком) более 2-х лет.
К депозитам – гарантиям и займам, возврат которых в соответствии с условиями договора осуществляется поэтапно, применяется норма обязательных резервов равная нулю, в части депозита – гарантии и в части займа со сроком более 2-х лет;
c) ценные бумаги, выпущенные банками с первоначальным сроком более 2-х лет, условия выпуска которых не предусматривают досрочное их погашение.
[Пкт. 71 изменен Пост. НБМ №180 от 09.07.2015, в силу 08.10.2015]
[Пкт.
71 изменен Пост. НБМ № 251 от 11.11.2011, в силу 08.12.2011]
[Пкт.
71 введен Пост. НБМ № 111 от 26.05.2011, в силу 08.07.2011]
[Пкт. 8 исключен Пост. НБМ № 338 от 27.12.2007, в силу 21.02.2008]

 

Глава V
Формирование обязательных резервов в молдавских леях

9. Резервирование от привлеченных средств в молдавских леях и в неконвертируемых валютах осуществляется путем поддержания денежных средств в молдавских леях в Национальном банке Молдовы на счете «Loro» банка или на счете Обязательных резервов в национальной валюте на уровне, установленном НБМ.
[Пкт. 9 изменен Пост. НБМ № 338 от 27.12.2007, в силу 21.02.2008]

10. Банки, не соблюдавшие установленный уровень обязательных резервов в MДЛ на протяжении двух последовательных периодов поддержания, будут поддерживать обязательные резервы сформированные от привлеченных средств в молдавских леях и в неконвертируемых валютах на счете Обязательных резервов в национальной валюте в НБМ.
[Пкт.10 в редакции Пост. НБМ №180 от 09.07.2015, в силу 08.10.2015]
[Пкт. 10 изменен Пост. НБМ № 227 от 18.11.2010, в силу 01.01.2011]
[Пкт. 10 изменен Пост. НБМ № 133 от 17.07.2008, в силу 19.08.2008]
[Пкт. 10 изменен Пост. НБМ № 338 от 27.12.2007, в силу 21.02.2008]

101. Для банков, не соблюдающих требования к коэффициентам ликвидности (Принцип I и II) и/или к регламентированному капиталу (коэффициент достаточности капитала и размер минимального необходимого капитала), НБМ может быть решено поддержание обязательных резервов, сформированных от привлеченных средств в молдавских леях и неконвертируемых валютах на счете Обязательных резервов в национальной валюте в НБМ.
[Пкт.101 введен Пост. НБМ №180 от 09.07.2015, в силу 08.10.2015]
11. Периодом наблюдения привлеченных средств в молдавских леях и в неконвертируемых валютах является интервал, охваченный между 8 числом предыдущего месяца и 7 числом текущего месяца.
Для банков, поддерживающих обязательные резервы в молдавских леях на счете Loro банка в НБМ, периодом поддержания является интервал, охваченный между 8 числом текущего месяца и 7 числом следующего месяца.
Для банков, поддерживающих обязательные резервы в молдавских леях в НБМ на счете Обязательных резервов в национальной валюте, срок пополнения счета Обязательных резервов устанавливается не позднее 12 числа текущего месяца.
[Пкт.11 в редакции Пост. НБМ № 227 от 18.11.2010, в силу 01.01.2011]
[Пкт.11 изменен Пост. НБМ № 338 от 27.12.2007, в силу 21.02.2008]

 

111. Сумма обязательных резервов, подлежащих поддержанию на счетах Loro в НБМ в периоде поддержания указанном в п. 11, рассчитывается банками на основании величины расчетной базы периода наблюдения привлеченных средств.
Банки обеспечат поддержание установленного уровня обязательных резервов на счетах Loro в НБМ в периоде поддержания.
НБМ контролирует поддержание банками установленного уровня обязательных резервов на счетах Loro в НБМ в периоде поддержания на основании отчетов представленных банками.
[Пкт. 111 изменен Пост. НБМ № 227 от 18.11.2010 , в силу 01.01.2011]
[Пкт.
111 введен Пост. НБМ № 338 от 27.12.2007, в силу 21.02.2008]

[Пкт.12 исключен Пост. НБМ № 227 от 18.11.2010, в силу 01.01.2011]
[Пкт.12 изменен Пост. НБМ № 338 от 27.12.2007, в силу 21.02.2008]
[Пкт. 12 изменен Пост. НБМ № 261 от 25.08.2005, в силу 02.09.2005]

13. В случае уменьшения привлеченных средств банков, поддерживающих обязательные резервы в НБМ на счете Обязательных резервов в национальной валюте, возврат излишка обязательных резервов с указанного счета осуществляется Национальным банком Молдовы на протяжении трех рабочих дней со дня представления отчета за соответствующий период наблюдения.
[Пкт.13 изменен Пост. НБМ № 338 от 27.12.2007, в силу 21.02.2008]

14. Для банков, поддерживающих обязательные резервы на счете «Loro» банка в НБМ, допускается на протяжении дня осуществление операций, которые могут уменьшить обязательные резервы в молдавских леях в конце данного дня ниже установленной нормы. В данном случае до конца периода поддержания банк должен пополнить обязательные резервы для обеспечения установленного уровня средних резервов в молдавских леях за период наблюдения.

15. Пересчет в молдавские леи сумм привлеченных средств в неконвертируемых валютах осуществляется ежедневно по официальному курсу молдавского лея, установленному на соответствующую дату.
[Пкт. 15 изменен Пост. НБМ № 111 от 26.05.2011, в силу 08.07.2011]

 

Глава VI
Формирование обязательных резервов в свободно конвертируемой валюте

16. Формирование ОР от привлеченных средств в долларах США и евро осуществляется в долларах США и в евро соответственно.
Создание ОР от привлеченных средств в других конвертируемых валютах осуществляется в долларах США или евро по решению банка, которое может быть изменено только один раз в году с извещением НБМ за 10 дней до начала нового календарного года.
Пересчет в доллары США или евро сумм привлеченных средств в других свободно конвертируемых валютах осуществляется ежедневно, через кросс-курс к доллару США или евро на основании официального курса молдавского лея.
[Пкт. 16 изменен Пост. НБМ № 111 от 26.05.2011, в силу 08.07.2011]

17. Резервирование от привлеченных средств в СКВ осуществляется путем поддержания денежных средств банков в СКВ в НБМ на счете Обязательных резервов в   иностранной валюте на установленном уровне для соответствующего периода наблюдения.
[Пкт.17 изменен Пост. НБМ № 338 от 27.12.2007, в силу 21.02.2008]

18. Для учета и наблюдения поддержания ОР в СКВ в НБМ каждому банку открываются отдельные аналитические счета для ОР, сформированных в долларах США и в евро.
Информация, включающая номер, наименование аналитических счетов, используемых для учета обязательных резервов в долларах США и евро, а также номера счетов НБМ «Nostro» в долларах США и евро в иностранных банках, сообщается банкам письменно.

19. Периодом наблюдения привлеченных средств в конвертируемых валютах является интервал, охваченный между 8 числом предыдущего месяца и 7 числом текущего месяца.
Срок пополнения счета Обязательных резервов в иностранной валюте,  поддерживаемых в НБМ, устанавливается не позднее 14 числа текущего месяца.
[Пкт.19 в редакции Пост. НБМ № 227 от 18.11.2010, в силу 01.01.2011]
[Пкт.19 изменен Пост. НБМ № 338 от 27.12.2007, в силу 21.02.2008]
[Пкт.19 изменен Пост. НБМ № 261 от 25.08.2005, в силу 02.09.2005]

20. Банки осуществляют перевод соответствующих сумм на счета Nostro в USD и  EUR  НБМ  с резервом времени, для обеспечения  их зачисления на счет Обязательных резервов в иностранной валюте в бухгалтерских регистрах НБМ в срок предусмотренный в п.19.
В день перевода суммы необходимой для пополнения  счета обязательных резервов в иностранной валюте (в USD и/или EUR), одновременно с осуществлением перевода, банк обязан подтвердить НБМ осуществление перевода сообщением  SWIFT MT 299 о сумме перевода, валюте и дате перечисления валюты, с целью наблюдения НБМ перечисленных сумм.
[Пкт.20 в редакции Пост. НБМ № 338 от 27.12.2007, в силу 21.02.2008]

201. НБМ зачисляет перечисленную сумму для пополнения счета Обязательных резервов в иностранной валюте банка в бухгалтерских регистрах НБМ на базе соответствующих сообщений SWIFT (подтверждение кредитования или выписка со счета), в день их поступления от банков - корреспондентов НБМ.
В случае если соответствующие сообщения SWIFT получены  НБМ после 16.30, кишиневское время операционного дня, перечисленная сумма зачисляется на счет Обязательных резервов в иностранной валюте в следующий операционный день.
[Пкт.201 введен Пост. НБМ № 338 от 27.12.2007, в силу 21.02.2008]

21. В случае уменьшения привлеченных средств в СКВ НБМ возвращает банку со счета резервов соответствующую сумму в течение четырех рабочих дней со дня представления отчета за соответствующий период наблюдения, перечисляя ее на счет банка в долларах США или евро.
В день возврата обязательных резервов в СКВ (в долларах США и/или евро) НБМ подтверждает банку через авторизированное сообщение SWIFT MT 299 сумму, валюту и дату возврата в целях наблюдения банком зачисления в срок перечисленных сумм.
[Пкт.21 изменен Пост. НБМ № 133 от 17.07.2008, в силу 19.08.2008]

 

Глава VII
Выполнение требований, установленных к обязательным резервам

22. Требования к обязательным резервам считаются выполненными, если банк поддержал обязательные резервы в МДЛ и СКВ на соответствующих счетах в НБМ на уровне, установленном для данного периода наблюдения.

23. Требования к обязательным резервам в леях считаются выполненными:
а) для банков, поддерживающих обязательные резервы в леях в НБМ на счетах «Loro», если от расчетной базы в леях соответствующего периода наблюдения банк в периоде поддержания хранил установленный уровень обязательных резервов в среднем за период на счете «Loro»;
b) для банков, поддерживающих обязательные резервы в молдавских леях в НБМ отдельно, на счетах Обязательных резервов в национальной валюте, если банк перечислил на счет Обязательных резервов в национальной валюте в срок установленный в п.11, необходимую сумму для пополнения обязательных резервов до уровня, соответствующего расчетной базе в MДЛ соответствующего периода наблюдения.
[Пкт.23 изменен Пост. НБМ № 227 от 18.11.2010, в силу 01.01.2011]
[Пкт.23 изменен Пост. НБМ № 338 от 27.12.2007, в силу 21.02.2008]

24. Требования по обязательным резервам в СКВ считаются выполненными, если банк перечислил на счета Nostro НБМ суммы в USD и EUR, необходимые для пополнения обязательных резервов, в сроки позволяющие НБМ зачислить соответствующие суммы на счет Обязательных резервов в иностранной валюте банка в бухгалтерских регистрах НБМ не позднее даты установленной в п.19.
[Пкт.24 изменен Пост. НБМ № 227 от 18.11.2010, в силу 01.01.2011]
[Пкт.24  в редакции Пост. НБМ № 338 от 27.12.2007, в силу 21.02.2008]

25. Средний остаток по счету «Loro» банка в НБМ в период поддержания определяется с учетом количества календарных дней периода.
26. Не допускаются зачеты между излишком и дефицитом обязательных резервов в леях или СКВ, а также между излишком и дефицитом обязательных резервов в долларах США и евро.  

 

Глава VIII
Отчетность по обязательным резервам

27. В целях представления отчетности о величине привлеченных средств и величине обязательных резервов банк составляет отдельно два отчета:
a) Отчет о величине привлеченных средств в молдавских леях и неконвертируемых валютах, включенных в расчетную базу, и величине обязательных резервов в молдавских леях, код формуляра ORD0202, приложение 1 к регламенту
    и
b) Отчет о величине привлеченных средств в свободно конвертируемых валютах,  включенных в расчетную базу, и величине обязательных резервов  в  долларах США и евро, код формуляра ORD0203, приложение 3 к регламенту.
[Пкт.27  в редакции Пост. НБМ №180 от 09.07.2015, в силу 08.10.2015]
[Пкт.27  изменен Пост. НБМ № 212 от 20.09.2012, в силу 01.11.2012]
[Пкт.27  изменен Пост. НБМ № 111 от 26.05.2011, в силу 08.07.2011]
[Пкт.27  изменен Пост. НБМ № 227 от 18.11.2010, в силу 01.01.2011]
[Пкт.27  изменен Пост. НБМ № 338 от 27.12.2007, в силу 21.02.2008]

28. Отчеты представляются в Национальный банк Молдовы ежемесячно, в электронной форме, в соответствии с Инструкцией о порядке представления банками отчетов в электронной форме в Национальный банк Молдовы (утвержденной постановлением Административного совета Национального банка Молдовы №132 от 17 июля 2008 г.).
[Пкт.28 изменен Пост. НБМ № 227 от 18.11.2010, в силу 01.01.2011]
[Пкт.28 изменен Пост. НБМ № 133 от 17.07.2008, в силу 01.11.2008]
[Пкт.28 изменен Пост. НБМ № 338 от 27.12.2007, в силу 21.02.2008]

29. Устанавливаются следующие сроки представления отчетности:
a) Отчет о величине привлеченных средств в молдавских леях и неконвертируемых валютах, включенных в расчетную базу, и величине обязательных резервов в молдавских леях, код формуляра ORD0202,  представляется не позднее 12 числа текущего месяца;
b) Отчет о величине привлеченных средств в свободно конвертируемых валютах,  включенных в расчетную базу, и величине обязательных резервов  в  долларах США и евро, код формуляра ORD0203, представляется не позднее 14 числа текущего месяца.
[Пкт.29  в редакции Пост. НБМ №180 от 09.07.2015, в силу 08.10.2015]
[Пкт.29 изменен Пост. НБМ № 212 от 20.09.2012, в силу 01.11.2012]
[Пкт.29 изменен Пост. НБМ № 111 от 26.05.2011, в силу 08.07.2011]
[Пкт.29 изменен Пост. НБМ № 227 от 18.11.2010, в силу 01.01.2011]
[Пкт.29 изменен Пост. НБМ № 338 от 27.12.2007, в силу 21.02.2008]
[Пкт.29 изменен Пост. НБМ № 261 от 25.08.2005, в силу 02.09.2005]

30. Вновь созданный банк начинает представлять отчетность и поддерживать обязательные резервы после истечения полного первого периода наблюдения со дня осуществления первой банковской операции.

 

Глава IX
Контроль отчетности по обязательным резервам

31. Национальный банк Молдовы проверяет отчетность по обязательным резервам при их представлении в НБМ и во время проверок, осуществленных в банках.

32. Банки обязаны хранить первичные документы, заложенные в основу отчетов, согласно действующему законодательству.

33. Контроль достоверности данных отчетов по обязательным резервам может быть осуществлен как в центральном офисе банка, так и в его подразделениях.

 

Глава Х
Приостановление требований по формированию
и поддержанию обязательных резервов

34. Требования по формированию и поддержанию обязательных резервов не применяются к банкам, у которых была отозвана лицензия.
[Пкт.34 изменен Пост. НБМ № 133 от 17.07.2008, в силу 19.08.2008]

[Пкт.35 исключен Пост. НБМ № 204 от 13.08.2009, в силу 25.09.2009]
[Пкт.35 изменен Пост. НБМ № 133 от 17.07.2008, в силу 19.08.2008]
[Пкт.35 изменен Пост. НБМ № 338 от 27.12.2007, в силу 21.02.2008]

36. Со дня отзыва лицензии у банка, Национальный банк Молдовы  переводит  обязательные резервы  поддерживаемые в молдавских леях  на счет «Loro» банка-резидента в процессе ликвидации, а обязательные резервы поддерживаемые в свободно конвертируемой валюте – на счет «Loro» в иностранной валюте банка-резидента  в процессе ликвидации.
[Пкт.36 в редакции Пост. НБМ № 204 от 13.08.2009, в силу 25.09.2009]
[Пкт.36 изменен Пост. НБМ № 133 от 17.07.2008, в силу 19.08.2008]
[Пкт.36 изменен Пост. НБМ № 338 от 27.12.2007, в силу 21.02.2008]

 

Глава ХI
Плата за обязательные резервы

37. Национальный банк Молдовы выплачивает проценты за часть обязательных резервов, превышающую 5% от пассивов, на основании которых рассчитываются данные резервы.

38. Применяемые ставки НБМ при осуществлении платы по поддержанию обязательных резервов устанавливаются и изменяются Исполнительным комитетом НБМ.
[Пкт.38 в редакции Пост. НБМ № 158 от 22.06.2006, в силу 30.06.2006]

39. Для обязательных резервов, поддержанных в МДЛ, долларах США и евро, Национальный банк Молдовы осуществляет выплаты ежемесячно после 15 числа текущего месяца в течение 4 рабочих дней, за предыдущий календарный месяц.
[Пкт.39  изменен Пост. НБМ № 212 от 20.09.2012, в силу 01.11.2012]

40. При расчете платежа используется:

  • величина среднего остатка обязательных резервов, поддержанных на счетах в НБМ в периоды поддержания;
  • величину процентных ставок, определенных на данный месяц;
  • показатели: количество календарных дней периода применения/ количество дней в году - 365.

41. Плата за обязательные резервы, поддержанные в леях, рассчитывается и выплачивается банкам в молдавских леях.

42. Плата за обязательные резервы, поддержанные в долларах США и евро, рассчитывается в долларах США и евро и выплачивается банкам, пересчитанная в MДЛ по официальному курсу молдавского лея на дату осуществления расчета платы.
[Пкт. 42 изменен Пост. НБМ № 111 от 26.05.2011, в силу 08.07.2011]

421. В случае, если банк поддерживает на счете Обязательных резервов в национальной валюте или на счете Обязательных резервов в иностранной валюте суммы, превышающие установленную норму обязательных резервов, и Национальный банк, согласно законодательству, не вправе их вернуть банку, на эти суммы выплата процентов не осуществляется.
[Пкт. 421 введен Пост. НБМ № 155 от 07.08.2008, в силу 22.08.2008]

43. Приостанавливается осуществление платежа за поддержание обязательных резервов банкам, у которых была отозвана лицензия, со дня ее отзыва.

[Пкт.43 изменен Пост. НБМ № 133 от 17.07.2008, в силу 19.08.2008]

 

Глава XII
Санкции и ограничения

44. В случае, если банк зафиксировал дефицит резервов, Национальный банк в соответствии со ст.17 (4) Закона о Национальном банке Молдовы взыскивает штраф за весь период нарушения.

45. Штраф, налагаемый за дефицит резервов как в леях, так и в СКВ рассчитывается, исходя из ставки равной дневной базисной ставке (процентной ставке денежной политики) Национального банка Молдовы плюс 0,2 %, умноженной на сумму дефицита резервов и на количество дней в периоде существования данного дефицита.
[Пкт.45 изменен Пост. НБМ № 251 от 11.11.2011, в силу 08.12.2011]
[Пкт.45 изменен Пост. НБМ № 338 от 27.12.2007, в силу 21.02.2008]
[Пкт.45 изменен Пост. НБМ № 261 от 25.08.2005, в силу 02.09.2005]

46. Штраф за дефицит резервов в СКВ рассчитывается в СКВ и пересчитывается в MДЛ по официальному курсу молдавского лея, установленному на день осуществления расчета.
[Пкт. 46 изменен Пост. НБМ № 111 от 26.05.2011, в силу 08.07.2011]

47. Штраф за дефицит резервов в молдавских леях и СКВ взыскивается НБМ в бесспорном порядке со счета «Loro» банка в НБМ без предупреждения и перечисляется в государственный бюджет.

48. В случае допущения банками нарушения требований настоящего регламента Национальный банк Молдовы применяет к ним и другие санкции, предусмотренные действующим законодательством.

49. В случаях, предусмотренных в главе V п.10 и п.101, банк будет поддерживать обязательные резервы в НБМ на счете Обязательных резервов в национальной валюте на основании постановления Исполнительного комитета НБМ.
[Пкт.49 изменен Пост. НБМ №180 от 09.07.2015, в силу 08.10.2015]
[Пкт.49 изменен Пост. НБМ № 338 от 27.12.2007, в силу 21.02.2008]

50. Процедура перевода обязательных резервов в молдавских леях со счета «Loro» банка на счет Обязательных резервов в национальной валюте инициируется НБМ в случаях, предусмотренных в главе V п.10 и п.101.
[Пкт.50 изменен Пост. НБМ №180 от 09.07.2015, в силу 08.10.2015]
[Пкт.50 изменен Пост. НБМ № 338 от 27.12.2007, в силу 21.02.2008]

51. Перевод обязательных резервов в молдавских леях со счета «Loro» банка на счет Обязательных резервов в национальной валюте осуществляется банком в условиях, предусмотренных соответствующим постановлением Исполнительного комитета НБМ.
[Пкт.51 изменен Пост. НБМ № 338 от 27.12.2007, в силу 21.02.2008]

52. В случае, предусмотренном в п.5.1, за период допущения дефицита резервов на счете Обязательных резервов в национальной валюте НБМ взыскивает с банка штраф, предусмотренный в п.44 настоящего регламента, если постановлением Исполнительного комитета не предусмотрено иное.
[Пкт.52 изменен Пост. НБМ № 338 от 27.12.2007, в силу 21.02.2008]

53. Перевод обязательных резервов банка со счета Обязательных резервов в национальной валюте на счет «Loro» банка осуществляется НБМ:
a) для банков, которые поддерживали обязательные резервы в молдавских леях на счете Обязательных резервов в национальной валюте по причине, указанной в п. 10, – в случае соблюдения банком установленного уровня обязательных резервов в течение 4 периодов поддержания подряд, с условием соблюдения требований к коэффициентам ликвидности (Принцип I и II) и к регламентированному капиталу (коэффициент достаточности капитала и размер минимального необходимого капитала);
b) для банков, которые поддерживали обязательные резервы в молдавских леях на счете Обязательных резервов в национальной валюте по причине, указанной в п. 101, – в случае устранения банком допущенных нарушений, с условием соблюдения установленного режима обязательных резервов в течении последних 2 периодов поддержания.
[Пкт.53 изменен Пост. НБМ №180 от 09.07.2015, в силу 08.10.2015]
[Пкт.53 изменен Пост. НБМ № 338 от 27.12.2007, в силу 21.02.2008]

54. В случае обнаружения разногласий между данными, представленными банками, и фактическими данными, установленными в результате осуществленной НБМ проверки на местах в банках, поступают следующим образом:
а) за дефицит резервов произошедшего в результате представления меньшей расчетной базы НБМ взыскивает штраф, рассчитанный за соответствующий период поддержания в соответствии с требованиями главы XII, п.44 настоящего регламента;
b) в случае представления большей расчетной базы излишне выплаченные проценты за фактический уровень резервов взыскиваются НБМ с данного банка;
с) в случае представления меньшей расчетной базы НБМ не выплачивает дополнительные проценты за фактический уровень резервов, поддержанных на счете «Loro» банка;
d) взыскивание штрафа или излишне выплаченных процентов за фактический уровень обязательных резервов осуществляется без предупреждения, в максимальный 10-дневный срок после составления отчета проверки и ознакомления банка с его содержанием.

[Пкт.54 изменен Пост. НБМ № 338 от 27.12.2007, в силу 21.02.2008]

55. В случае если банк обнаруживает по собственной инициативе разногласия между представленной расчетной базой и полученной в результате применения настоящего регламента и постановлений Исполнительного комитета, банк информирует НБМ об этих разногласиях письмом.
Для исправления установленных разногласий проводятся процедуры аналогичные предусмотренным в п.54, подпункты a), b), c).
Взыскание штрафа за дефицит резервов и излишне выплаченных процентов  осуществляется  без предупреждения, в максимальном  сроке  10 дней после  регистрации письма-уведомления  полученного от банка и представления  отчета за соответствующий период.
[Пкт.55 изменен Пост. НБМ № 133 от 17.07.2008, в силу 19.08.2008]
[Пкт.55 дополнен Пост. НБМ № 338 от 27.12.2007, в силу 21.02.2008]

551. В случае если банк осуществил перевод обязательных резервов в СКВ на другие счета НБМ «Nostro» в иностранных банках, чем те, что сообщены банку согласно пункту 18 настоящего Регламента, расходы, понесенные НБМ за перевод данных сумм на счета «Nostro», предназначенные для поддержания обязательных резервов, компенсируются соответствующим банком.
[Пкт.551 введен Пост. НБМ № 155 от 07.08.2008, в силу 22.08.2008]

[Пкт.56 исключен Пост. НБМ № 338 от 27.12.2007, в силу 21.02.2008]

[Гл. XIII Переходящие положения (пункты 57-62) исключена Пост. НБМ № 338 от 27.12.2007, в силу 21.02.2008]

[Пкт.61 изменен Пост. НБМ № 224 от 09.09.2004, в силу 17.09.2004]

 

Глава XIV
Заключительные положения

63. Приложения 1, 3 и 6 являются составной частью настоящего регламента.
[Пкт. 63 изменен Пост. НБМ №180 от 09.07.2015, в силу 08.10.2015]
[Пкт. 63 изменен Пост. НБМ № 338 от 27.12.2007, в силу 21.02.2008]

 

Приложения.пдф   Приложения.док

Подписка на рассылку новостей
CAPTCHA
Вопрос для проверки того что Вы являетесь человеком (с целью предотвращения автоматического спам ввода).