• Дни и часы приема граждан руководством Национального Банка.

  • Сержиу Чокля, Президент Национального банка

    Первый понедельник месяца: 14.00-17.00;
    Запись по телефону: +373 22 822 606;

  • Ион Стурзу, Вице-президент Национального банка

    Четвертый понедельник месяца: 14.00-17.00;
    Запись по телефону: +373 22 822 607.

Пожалуйста, внимательно прочитайте требования о приеме и рассмотрение петиции в адрес Национального банка

Подробнее

 

Main navigation BNM

Развернуть Скрывать
19.09.2014

Регламент о филиалах, представительствах и дополнительных офисах банков, утвержденный ПАС НБМ № 84 от 28.04.2011

Опубликована в  Monitorul Oficial al Republicii Moldova № 110-112/874 от 08.07.2011

Перевод
 

Зарегестрировано
Министерством юстиции Республики
Молдова под №. 832 от 27.06.201
 

АДМИНИСТРАТИВНЫЙ СОВЕТ
НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА МОЛДОВЫ

 

ПОСТАНОВЛЕНИЕ № 84
от 28 апреля 2011 г.

Об утверждении Регламента о филиалах, представительствах
и дополнительных офисах банков

 

На основании пункта d) статьи 5, статей 11 и 44 Закона о Национальном банке Молдовы № 548-XIII от 21 июля 1995 г. (Официальный монитор Республики Молдова, 1995 г., № 56-57, статья 624), с последующими изменениями и дополнениями, статей 13 и 131 Закона о финансовых учреждениях № 550-XIII от 21 июля 1995 г. (повторное опубликование: Официальный монитор Республики Молдова, 2010 г., № 110-113, ст. 334), с последующими изменениями и дополнениями, статьи IV Закона № 241 от 24 сентября 2010 г. о внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты (Официальный монитор Республики Молдова, 2010 г., № 247-251, статья 756), Административный совет Национального банка Молдовы

ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить Регламент о филиалах, представительствах и дополнительных офисах банков согласно приложению № 1.

2. Представленные в Национальный банк Молдовы заявления и документы на открытие и закрытие филиалов, представительств и дополнительных офисов, в отношении которых до дня вступления в силу настоящего постановления не приняты соответствующие решения, рассматриваются в соответствии с Регламентом, указанным в пункте 1.

3. До 17 сентября 2011 г. положения пункта 11 Регламента, указанного в пункте 1, не распространяются на банки, открывающие филиалы в связи с приведением деятельности своих обособленных подразделений в соответствие с положениями ст. IV Закона № 241 от 24 сентября 2010 г. о внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты.

 

Председатель
Административного совета

Дорин ДРЭГУЦАНУ

 

Приложение № 1
к Постановлению Административного совета
Национального банка Молдовы
№ 84 от 28 апреля 2011 г.

 

РЕГЛАМЕНТ
о филиалах, представительствах и дополнительных офисах банков

Изменен и дополнен:
ПАС НБМ №301 от 20.12.2012 г., MO al RM №270-277a от 27.12.2012 г
ПАС НБМ №162 от 21.08.2014 г., MO al RM №275-281 от 19.09.2014 г.

 

Глава I
ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

1. Регламент о филиалах, представительствах и дополнительных офисах банков (далее - регламент) устанавливает условия открытия филиалов, представительств и дополнительных офисов банков в Республике Молдова (далее - банки), порядок выдачи предварительного разрешения на открытие филиалов и представительств, уведомления об открытии дополнительных офисов, разрешенные виды деятельности, а также порядок закрытия соответствующих подразделений.

2. В настоящем регламенте используются следующие понятия:
a) филиал – обособленное подразделение, юридически зависящее от банка и осуществляющее все виды финансовой деятельности или их часть;
b) представительство – обособленное подразделение, расположенное вне местонахождения банка, юридически зависимое от банка, представляющее и защищающее его интересы;
c) дополнительный офис – внутренне структурное подразделение филиала банка в виде агентства или обменного валютного пункта, расположенное вне местонахождения  филиала банка, не имеющее отдельного баланса и осуществляющее виды деятельности, установленные банком в соответствии с настоящим регламентом и действующим законодательством;
d) организационно-технические виды деятельности – виды деятельности/ технические операции по обеспечению и содействию финансовым видам деятельности филиала или банка, которые осуществляются без самостоятельного принятия обязательств от имени банка или филиала.

3. Банк вправе открывать филиалы и представительства только с предварительного разрешения Национального банка Молдовы (далее - Национальный банк).

4. Банк вправе открывать дополнительные офисы после уведомления Национального банка.

5. Порядок организации и функционирования филиала и представительства устанавливается в положении о филиале, представительстве, а в случае дополнительного офиса - в положении о филиале, в составе которого был открыт дополнительный офис, в положении соответствующего дополнительного офиса или в типовом положении о дополнительном офисе, регулирующем деятельность всех дополнительных офисов, утвержденном советом банка.

6. Наименование филиала, представительства должно содержать указание на то, что он (оно) является филиалом и соответственно представительством открывшего его банка.

7. Наименование дополнительного офиса должно содержать указание на его вид (агентство, обменный валютный пункт) и принадлежность к конкретному филиалу, в составе которого он был открыт.

8. Банк представляет в Национальный банк на бумажном носителе, ежегодно, не позднее 15 января после отчетного года сведения о филиалах, представительствах и дополнительных офисах, согласно приложению к настоящему регламенту.

9. Соблюдение положений настоящего регламента не освобождает банк от соблюдения положений Закона № 62-XVI от 21 марта 2008 г. о валютном регулировании (Официальный монитор Республики Молдова, 2008 г., №127 – 130, ст.496) и Регламента об учреждениях по валютному обмену, утвержденного Постановлением Административного совета Национального банка Молдовы № 53 от 5 марта 2009 г. (Официальный монитор Республики Молдова, 2009 г., №62-64, ст.269), относящиеся к уведомлению Национального банка об открытии обменных валютных пунктов банка и представлению графика их работы, изменений соответствующих данных, а также о прекращении деятельности обменных валютных пунктов банка.
 

Глава II
УСЛОВИЯ ОТКРЫТИЯ ФИЛИАЛА, ПРЕДСТАВИТЕЛЬСТВА И
ДОПОЛНИТЕЛЬНОГО ОФИСА

10. Филиал, представительство и дополнительный офис открываются по решению органа управления банка, которому данное право предоставлено в соответствии с уставом банка. Устав банка должен содержать сведения о филиалах и представительствах банка.

11. Для открытия филиала банк должен на день подачи заявления соответствовать следующим требованиям:
a) владеть капиталом I уровня и коэффициентом достаточности капитала с учетом риска в соответствии с требованиями, установленными в Регламенте о достаточности капитала с учетом риска, утвержденного Постановлением Административного совета Национального банка Молдовы № 269 от 26 октября 2001 г. (Официальный монитор Республики Молдова, 2001 г., №130, ст.310);
b) осуществлять деятельность не менее чем в течение одного год после получения лицензии на осуществление финансовой деятельности и не менее одного раза быть подвергнутым комплексной проверке на местах со стороны Национального банка;
c) соблюдать в течение  последних 6 месяцев пруденциальные показатели в соответствии с нормативными актами Национального банка, о капитале I-го уровня, достаточности капитала с учетом риска, текущей ликвидность (II Принцип);
d) не должны быть применены исправительные меры, предусмотренные подпунктами c) и d) части (1) статьи 379, подпунктом b) пункта 3) части (2)  и пунктом  4) статьи 38 Закона о финансовых учреждениях № 550-XIII от 21 июля 1995 г. за последние двенадцать месяцев до подачи заявления.
(Пкт.11 изменен Пост. НБМ № 162 от 21.08.2014)
(Пкт.11 изменен Пост. НБМ № 301 от 20.12.2012)

12. Для открытия представительства банк должен на день подачи заявления соответствовать требованиям, указанным в подпунктах a), c) и d) пункта 11.


Глава III
ДОКУМЕНТЫ, НЕОБХОДИМЫЕ ДЛЯ ПОЛУЧЕНИЯ ПРЕДВАРИТЕЛЬНОГО РАЗРЕШЕНИЯ НА ОТКРЫТИЕ ФИЛИАЛА И ПРЕДСТАВИТЕЛЬСТВА И ДЛЯ УВЕДОМЛЕНИЯ ОБ ОТКРЫТИИ ДОПОЛНИТЕЛЬНОГО ОФИСА

13. Для получения предварительного разрешения на открытие филиала, представительства банк подает в Национальный банк заявление.

14. Заявление на получение предварительного разрешения на открытие филиала, представительства составляется на государственном языке и подписывается председателем совета банка. К заявлению прилагаются следующие документы на государственном языке:
a) выписка протокола органа управления банка, которым было принято решение об открытии филиала, представительства и об утверждении положения о филиале, представительстве;
b) заверенная банком копия регламента филиала, представительства, утвержденного советом банка, содержащего как минимум: наименование, адрес, перечень видов деятельности, разрешенных филиалу, представительству, список дополнительных офисов с указанием наименования дополнительного офиса, который содержит вид и принадлежность каждого офиса к конкретному филиалу, в составе которого он открывается, адрес дополнительного офиса;
c) информация о местонахождении филиала, представительства, почтовый адрес, номера телефонов, факса, электронный адрес;
d) заверенные банком копии документов, подтверждающих право собственности или найма помещения, в котором филиал, представительство будут иметь местонахождение, или выписка из реестра недвижимого имущества, подтверждающая регистрацию соответствующих прав;
e) сведения о фамилии и имени кандидата на должность руководителя филиала, представительства;
f) в случае открытия филиала - пакет документов, необходимый для утверждения руководителя филиала, составленный в соответствии с положениями Регламента о требованиях к руководителям банка, утвержденный Постановлением Административного совета Национального банка Молдовы № 134 от 1 июля 2010 г. (Официальный монитор Республики Молдова, 2011 г., №91-94, ст.619);
g) экономическое обоснование открытия филиала, представительства, которое должно содержать, но не ограничиваясь этим, следующую информацию: цель и целесообразность открытия филиала, представительства; согласование ожидаемых показателей деятельности филиала, представительства с положениями бизнес-плана банка; планируемые виды деятельности и их объем, доходность и др.
(Пкт.14 изменен Пост. НБМ № 162 от 21.08.2014)
(Пкт.15 утратил силу согласно Пост. НБМ № 162 от 21.08.2014)
(Пкт.14 изменен Пост. НБМ № 301 от 20.12.2012)

16. Банк уведомляет Национальный банк о любых изменениях (дополнениях) внесенных в внутреннем положении филиала (или о его новой редакции), в том числе связанной с открытием дополнительного офиса, в течение 10 дней после регистрации изменений в орган государственной регистрации, в письменном виде, с приложением документов предусмотренных в пункте 18.
В случае открытия дополнительного офиса, банк уведомляет Национальный банк, указав: вид и принадлежность к конкретному филиалу, в составе которого он открывается; наименование дополнительного офиса, которое должно содержать указание на его вид и принадлежность к конкретному филиалу, в составе которого он открывается, местонахождение дополнительного офиса, организация и функционирование дополнительного офиса, в том числе перечень разрешенных видов деятельности, в случае, если дополнительный офис будет осуществляет деятельность на основании положения о филиале.
(Пкт.16 изменен Пост. НБМ № 162 от 21.08.2014)

(Пкт.17 утратил силу согласно Пост. НБМ № 162 от 21.08.2014)

18.Уведомительное письмо, указанное в пункте 16, должно быть составлено на румынском языке и подписывается руководителем исполнительного органа. К уведомительному письму прилагаются следующие документы, составленные на румынском языке:
1) удостоверенную банком копию решения о внесении изменений (дополнений) в положение о филиале (или его новая редакция);
2) удостоверенную банком копию изменений (дополнений) в положение о филиале, представительстве (или об утверждении его в новой редакции), зарегистрированные государственном органом регистрации;
(Пкт.18 изменен Пост. НБМ № 162 от 21.08.2014)

19. Национальный банк имеет право истребовать дополнительные документы и сведения, в случае если документы и сведения, представленные в соответствии с пунктами 14, недостаточны для принятия решения о даче предварительного разрешения на открытие филиала, представительства.
(Пкт.19 изменен Пост. НБМ № 162 от 21.08.2014)

 

Глава IV
РЕШЕНИЕ О ДАЧЕ ПРЕДВАРИТЕЛЬНОГО РАЗРЕШЕНИЯ НА ОТКРЫТИЕ ФИЛИАЛА, ПРЕДСТАВИТЕЛЬСТВА
(наименования главы IV изменена Пост. НБМ № 162 от 21.08.2014)

20.В течение 30 рабочих дней со дня принятия полного пакета документов в соответствии с пунктами 14 и 19, Национальный банк выдает, или отказывает в выдаче предварительного разрешения на открытие филиала, представительства, доводя свое решение до сведения банка в письменном виде.
(Пкт.20 изменен Пост. НБМ № 162 от 21.08.2014)

21. Основанием для отклонения заявления на получение предварительного разрешения на открытие филиала, представительства служит:
a) несоответствие деятельности банка условиям, установленным в главе II;
b) несоответствие планируемых видов деятельности филиала, представительства видам деятельности, разрешенным в соответствии с пунктами 32, 33, а в случае если положение о филиале содержит виды деятельности дополнительных офисов – их несоответствие  видам деятельности, разрешенным в соответствии с пунктами 34 и 36;
c) непредставление документов и сведений, предусмотренных в главе III, и/или представление неполных, противоречивых, недостоверных или недостаточных документов и сведений;
d) в случае, если результаты рассмотрения возможности открытия филиала, представительства не позволяют Национальному банку быть полностью уверенным в том, что банк будет осуществлять свою деятельность в соответствии с требованиями Закона о финансовых учреждениях № 550-XIII от 21 июля 1995 г. или его финансовое положение будет удовлетворительным.
(Пкт.22 и 23 утратили силу согласно Пост. НБМ № 162 от 21.08.2014)

24. В случае, если Национальный банк считает необходимым провести дополнительное исследование для принятия решения о даче предварительного разрешения на открытие филиала, представительства, срок, установленный в пункте 20, может быть продлен на 30 рабочих дней, с последующим доведением до сведения банка.
(Пкт.24 изменен Пост. НБМ № 162 от 21.08.2014)
(Пкт.25 утратил силу согласно Пост. НБМ № 162 от 21.08.2014)

26. Предварительное разрешение Национального банка на открытие филиала, представительства действительно в течение 6 месяцев со дня его дачи. В случае если, филиал, представительство не было открыт/не было открыто в течение данного срока, предварительное разрешение теряет свою силу и банк обязан получить новое разрешение на условиях, предусмотренных настоящим регламентом.

27. Филиал, представительство банка вправе начать свою деятельность после получения предварительного разрешения Национального банка на открытие филиала, представительства; его государственной регистрации и получения удостоверенной копии лицензии банка.

28. Регистрация филиала и представительства в органе государственной регистрации осуществляется в порядке, установленном законом, при представлении предварительного разрешения Национального банка на открытие филиала, представительства которое на основании Закона № 220-XVI от 19 октября 2007 г. о государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей (Официальный монитор Республики Молдова, 2007 г., №184-187, ст.711) считается положительным заключением Национального банка.
(Пкт.28 изменен Пост. НБМ № 162 от 21.08.2014)

29. Дополнительный офис банка вправе начать свою деятельность после регистрации органом государственной регистрации положения о филиале, представительстве или изменений (дополнений) в положение о филиале (о новой его редакции) в связи с открытием соответствующего дополнительного офиса.
(Пкт.29 изменен Пост. НБМ № 162 от 21.08.2014)

30. В течение 10 дней после регистрации филиала, представительства в органе государственной регистрации банк представляет в Национальный банк документы, перечисленные в главе VII1 Регламента о лицензировании банков, утвержденного Постановлением Административного совета Национального банка Молдовы № 37 от 15 августа 1996 г. (Официальный монитор Республики Молдова, 1996 г., №59-60, ст.74). Открытие филиала, представительства отмечается в регистре банков путем внесения записи о его наименовании и местонахождении.

Если изменяется наименование и / или местонахождение филиала, представительства, банк представляет Национальному банку заявление на переоформление заверенной копии лицензии банка, прилагая следующие документы, составленные на румынском языке: заверенную банком копию решения о регистрации соответствующих изменений, изменения (дополнения) к положению филиала, представительства (или его новая утвержденная редакция) и документ, подтверждающий уплату сбора за выдачу заверенной копии лицензии банка, в соответствии с Законом о финансовых учреждениях. Изменение наименования и / или местонахождения филиала, представительства регистрируется в регистре лицензированных банков соответствующей записью.
(Пкт.30 изменен Пост. НБМ № 162 от 21.08.2014)

31. В случае открытия филиала, представительства без получения предварительного разрешения, а в случае открытия дополнительного офиса - без уведомления Национального банка на условиях, предусмотренных настоящим регламентом, Национальный банк вправе применить санкции, предусмотренные Законом о финансовых учреждениях № 550-XIII от 21 июля 1995 г.
 

Глава V
ВИДЫ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ, ОСУЩЕСТВЛЯЕМЫЕ ФИЛИАЛОМ, ПРЕДСТАВИТЕЛЬСТВОМ И ДОПОЛНИТЕЛЬНЫМ ОФИСОМ

32. Филиал банка вправе осуществлять все или некоторые виды финансовой деятельности, предусмотренные в выданной банку лицензии, и действует в рамках предоставленных банком полномочий, предусмотренных в положении о филиале.

33. Представительство банка не вправе осуществлять виды финансовой и иной деятельности, за исключением предоставления информации, представления и защиты интересов банка.

34. Агентство вправе осуществлять следующие организационно-технические виды деятельности:
1) прием процентных и беспроцентных депозитов (до востребования или срочных и др.) на основании договоров, заключенных и/или управляемых филиалом, получение и обработка документов и данных, связанных с открытием депозитного счета;
2) продажа депозитных сертификатов;
3) оказание кассовых услуг на основании договоров, заключенных и/или управляемых филиалом;
4) обменные валютные операции в соответствии с положениями Закона № 62-XVI от 21 марта 2008 г. о валютном регулировании;
5) операции с дорожными чеками;
6) оказание услуг по ответственному хранению ценностей;
7) оказание услуг, связанных с кредитовым переводом: получение, обработка платежных документов, получение денежных средств, в случае если клиент не имеет банковский счет, и передача всех данных филиалу или центральному офису банка для исполнения;
8) операции по управлению прямым дебетованием: получение, обработка платежных документов и передача всех данных филиалу или центральному офису банка для исполнения, на основании договоров, заключенных и/или управляемых филиалом;
9) операции по обслуживанию владельцев банковских карточек через POS-терминалы, установленные по местонахождению агентства: выдача наличности, пополнение счета наличностью, обеспечение возможности осуществления платежей посредством карточек, получение и обработка документов и данных об открытии карточного счета;
10) оказание услуг по денежным переводам через системы международного перевода денежных средств на основании договоров с системами международных переводов, заключенных и/или управляемых банком;
11) оказание услуг в качестве финансового консультанта;
12) операции по получению, обработке и выдаче документов и сведений, необходимых для предоставления и надзора за кредитами, осуществления действий по погашению (взысканию) кредитов и иных требований банка, а также для осуществления иных операций с клиентами.

35. Список конкретных видов деятельности, разрешенных агентству, устанавливается банком в положении о филиале, дополнительном офисе или в типовом положении о дополнительном офисе, регулирующим деятельность всех дополнительных офисов, утвержденного советом банка.

36. Обменный валютный пункт осуществляет свою деятельность в соответствии с Законом № 62-XVI от 21 марта 2008 г. о валютном регулировании.

37. Для исполнения должности руководителя филиала соответствующее лицо должно быть утверждено Национальным банком в соответствии с условиями, предусмотренными Регламентом о требованиях к руководителям банка, утвержденного Постановлением Административного совета Национального банка Молдовы № 15 от 26 марта 1997 г. В случае освобождения от занимаемой должности или временного отсутствия (отпуск, командировка и др.) руководителя филиала, управление данным филиалом временно (не более 6 месяцев) должно быть возложено на другого руководителя банка, за исключением случая, когда его должность осуществляется исполнительным директором филиала, утвержденного Национальным банком Молдовы, с соответствующим уведомлением Национального банка.
(Пкт.37 изменен Пост. НБМ № 162 от 21.08.2014)

38. Руководитель представительства и дополнительного офиса не вправе принимать на себя обязательства самостоятельно или совместно с иными лицами от имени и за счет банка, а также не подлежит утверждению Национальным банком в качестве руководителя. Руководитель филиала, представительства и дополнительного офиса исполняет свои обязанности на основании и в пределах, предусмотренных положением о филиале или представительстве, иных положений, внутренних политик и процедур банка и выданного поручения (доверенности).
 

Глава VI
ЗАКРЫТИЕ ФИЛИАЛА, ПРЕДСТАВИТЕЛЬСТВА И
ДОПОЛНИТЕЛЬНОГО ОФИСА

39. Закрытие филиала, представительства и дополнительного офиса означает прекращение осуществления деятельности (операций) филиалом, представительством и дополнительным офисом.

40. Филиал, представительство и дополнительный офис банка закрываются на основании решения органа управления банка, которому данное право предоставлено в соответствии с уставом банка.

41. В случае принятия решения о закрытии филиала банк уведомляет об этом Национальный банк в течение 10 рабочих дней. К уведомлению банк прилагает следующие документы и сведения:
1) выписку из протокола или решение уполномоченного органа управления банка, содержащего как минимум следующую информацию:
a) решение о закрытии филиала;
b) меры, которые должны быть предприняты для закрытия филиала, в частности порядок исполнения обязательств банка, принятых на себя через филиал, к примеру путем погашения, передачи их другому филиалу, погашения (принятия) иным банком;
c) планируемые сроки начала и завершения процесса закрытия филиала, в т.ч. сроки исполнения обязательств перед клиентами (кредиторами);
d) орган управления (или руководитель), ответственный за процесс закрытия филиала;
2) данные об активах и обязательствах (пассивах), управляемых филиалом, на день принятия решения о его закрытии, составленная в соответствии с формуляром отчета FIN1 из Инструкции по финансовой отчетности FINREP на индивидуальном уровне, применяемой к банкам, утвержденная Постановлением Административного совета Национального банка Молдовы № 292 от 15 декабря 2011 г., (Официальный монитор Республики Молдова, 2011 г., №.227-232, ст. 2104),  с последующими изменениями и дополнениями.
(Пкт.41 изменен Пост. НБМ № 301 от 20.12.2012)

42. В случае принятия решения о закрытии дополнительного офиса банк уведомляет об этом Национальный банк в течение 10 рабочих дней, с приложением к данному уведомлению выписки из протокола или решения уполномоченного органа управления банка о закрытии дополнительного офиса.

43. В случае принятия решения о закрытии филиала или агентства банк (филиал) в течение 10 дней обязан уведомить клиентов (кредиторов), обслуживающихся в соответствующем филиале или агентстве, и принять меры по исполнению обязательств соответствующим филиалом. Уведомление должно содержать сведения о порядке исполнения или о принятии ответственности за исполнение данных обязательств и осуществляется одним из следующих способов:
a) письменное уведомление каждого клиента (кредитора);
b) публикация объявления в газете, распространяемой по всей территории республики или в местностях по местонахождению филиала или агентства, либо в ином средстве массовой информации и вывешивание объявления на видном месте по местонахождению соответствующего филиала или агентства.

44. После завершения процесса закрытия филиала банк, в течение 5 рабочих дней, сообщает об этом Национальному банку и представляет информацию о результатах процесса исполнения обязательств, принятых на себя через филиал. Если данные обязательства погашены (приняты) иным банком, представляется письменное подтверждение последнего о погашении (принятии) обязательств.

45. В случае принятия решения о закрытии представительства банк, в течение 10 рабочих дней, уведомляет об этом Национальный банк. К уведомлению банк прилагает выписку из протокола уполномоченного органа управления банка, содержащую решение о закрытии представительства, сроки начала и завершения процесса закрытия представительства, орган управления (или руководитель), ответственный за процесс закрытия.

46. Исключение филиала, представительства из государственного регистра осуществляется органом государственной регистрации в  порядке, установленном законом.

47. После исключения филиала, представительства из государственного регистра банк, в течение 10 дней, представляет в Национальный банк копию документа, подтверждающего исключение филиала, представительства из регистра.

48. О закрытии филиала, представительства отмечается в регистре банков путем внесения записи об его исключении.

Подписка на рассылку новостей
CAPTCHA
Вопрос для проверки того что Вы являетесь человеком (с целью предотвращения автоматического спам ввода).