• Дни и часы приема граждан руководством Национального Банка.

  • Сержиу Чокля, Президент Национального банка

    Первый понедельник месяца: 14.00-17.00;
    Запись по телефону: +373 22 822 606;

  • Ион Стурзу, Вице-президент Национального банка

    Четвертый понедельник месяца: 14.00-17.00;
    Запись по телефону: +373 22 822 607.

Пожалуйста, внимательно прочитайте требования о приеме и рассмотрение петиции в адрес Национального банка

Подробнее

 

Main navigation BNM

Развернуть Скрывать
16.05.2003

Регламент о депозитах овернайт, принимаемых Национальным банком Молдовы от банков, утвержденный ПАС НБМ № 65 от 27.03.2003 г.

Опубликован в Monitorul Oficial al Republicii Moldova № 84-86 от 16.05.2003, ст.121

УТВЕРЖДЕН:
 Постановлением Административного
совета Национального банка Молдовы
N 65 от 27 марта 2003

Регламент
о депозитах овернайт, принимаемых

Национальным банком Молдовы от банков

Изменено и дополнено:
1.ПАС НБМ № 26 от 05.02.2004, MO al R. Moldova №26-29 от 13,02,2004;
2.ПАС НБМ № 79 от 08.04.2004, MO al R. Moldova №61-63 от 16.04.2004;
3.ПАС НБМ № 218 от 02.09.2004, MO al R. Moldova №168-170 от 10.09.2004;
4.ПАС НБМ № 356 от 01.12.2005, MO al R. Moldova №164-167 от 09.12.2005;
5.ПАС НБМ № 86 от 06.04.2006, MO al R. Moldova №59-62 от 14.04.2006;
6.ПАС НБМ № 303 от 16.11.2006, MO al R. Moldova №181-183 от 24.11.2006;
7.ПАС НБМ № 211 от 16.08.2007, MO al R. Moldova №136-140 от 31.08.2007;
8.ПАС НБМ № 36 от 13.03.2008 , MO al R. Moldova №61-62 от 25.03.2008;
9.ПАС НБМ № 139 от 31.07.2008, MO al R. Moldova №171-173 от 12.09.2008).

Примечание: По всему тексту Регламента и в приложениях слово "Loro" заменить словами "расчетный счет"; слова "процессинговый центр департамента информационных технологий и обработки данных" заменить словами "Департамент платежных систем"; сокращение "ПЦ ДИТОД" заменить на "ДПС" в соответс. с Пост.НБМ N 86 от 06.04.2006, в силу 21.04.2006
Примечание: По всему тексту слово "Статья" заменить словом "Глава"; пункты в структуре регламента нумеруются последовательно с начала до конца текста в соответс. с Пост.НБМ N 356 от 01.12.2005, в силу 09.12.2005
Примечание: По всему тексту регламента слова "Департамент кредитов и рыночных операций (ДКРО)" заменить словами "Департамент рыночных операций (ДРО)" согласно Пост.НБМ N 26 от 05.02.2004, в силу 13.02.2004

 

Глава 1.
Общие положения

1. Настоящий регламент устанавливает порядок принятия Национальным банком Молдовы (далее - НБМ) депозитов овернайт в молдавских леях от лицензированных банков (далее банки).

2. НБМ принимает депозиты овернайт от банков на основании ст.45 Закона о Национальном банке Молдовы N 548-XIII от 21 июля 1995 г. в целях поддержания условий денежного рынка.

3. Депозит овернайт является постоянным механизмом, предоставляемым НБМ  банкам, позволяющим размещать на одну ночь в НБМ депозиты овернайт по собственной инициативе.

4. В зависимости от рыночных условий и в соответствии с целями денежной политики НБМ может установить периоды/дни, в течение которых не принимает депозиты овернайт.

5. Национальный банк Молдовы периодически публикует в средствах массовой информации данные о депозитах овернайт, акцептованных НБМ.

(Глава 1 изменена Пост.НБМ N 139 от 31.07.2008, в силу12.09.2008)
(Глава 1 изменена Пост.НБМ N 211 от 16.08.2007, в силу 01.10.2007)
(Глава 1 дополнена Пост.НБМ N 79 от 08.04.2004, в силу 16.04.2004)

 

Глава 2.
Условия использования депозита овернайт

6. Размер принимаемых НБМ депозитов овернайт не ограничен.

7. Депозитом овернайт является депозит сроком на один день.

8. В случаях, когда НБМ устанавливает день/период, в котором не принимаются депозиты овернайт, Департамент рыночных операций (далее ДРО) предварительно извещает банки (приложение 2 к регламенту) через систему “Mesaje interbancare” с использованием транспортной компоненты Автоматизированной системы межбанковских платежей (далее - АСМП), а также путем размещения соответствующего извещения на Web-странице. Извещение будет отправлено банкам не позднее 16.00 дня/первого дня установленного периода, в котором не принимаются депозиты овернайт.
(Пкт.8 в редакции Пост.НБМ N 211 от 16.08.2007, в силу 01.10.2007)
(Пкт.8 изменен Пост.НБМ N 303 от 16.11.2006, в силу 02.01.2007)
(Пкт.8 изменен Пост.НБМ N 86 от 06.04.2006, в силу 21.04.2006)

9. Банк может осуществлять ежедневно только одну сделку по размещению в НБМ депозита овернайт.

10. Процентная ставка по депозиту овернайт устанавливается Административным советом НБМ, публикуется в печати и на Web странице НБМ и применяется со дня вступления в силу постановления Административного совета.

11. ДРО информирует банки, через систему "Mesaje interbancare" посредством транспортной компоненты АСМП и Департамент бюджета, финансов и бухгалтерского учета" (ДБФБУ) о процентной ставке по депозиту овернайт, по мере ее изменения, по электронной почте.
(Пкт.11 изменен Пост.НБМ N 139  от 31.07.2008, в силу12.09.2008 )
(Пкт.11 изменен Пост.НБМ N 303 от 16.11.2006, в силу 02.01.2007)

(Пкт.11 изменен Пост.НБМ N 86 от 06.04.2006, в силу 21.04.2006)

(Пкт.12 исключен Пост.НБМ N 303 от 16.11.2006, в силу 02.01.2007, остальные перенумерованы)
(Пкт.12 изменен Пост.НБМ N 86 от 06.04.2006, в силу 21.04.2006)

12. Днем размещения депозита овернайт считается день зачисления суммы депозита на депозитный счет овернайт банка в НБМ.

13. Днем возврата депозита овернайт является первый операционный день, следующий за днем его размещения.

14. Проценты по депозиту овернайт начисляются по формуле простых процентов исходя из расчета 1 год - 365 дней.

15. В случае размещения депозита овернайт в операционный день предшествующей выходным или праздничным дням, банкам осуществляется выплата процентов за фактический срок размещения депозита в НБМ.

(Пкт.15 изменен Пост.НБМ N 303 от 16.11.2006, в силу 02.01.2007)
(Пкт.15(16) изменен Пост.НБМ N 86 от 06.04.2006, в силу 21.04.2006)

16. Проценты по депозиту овернайт начисляются со дня зачисления суммы на депозитный счет овернайт в НБМ до дня возврата суммы с этого депозита на расчетный счет банка в АСМП (счет Loro). За день перевода НБМ суммы депозита на расчетный счет банка проценты не начисляются.
(Пкт.16 изменен Пост.НБМ N 303 от 16.11.2006, в силу 02.01.2007)

17. НБМ выплачивает проценты, начисленные по депозиту овернайт, на дату погашения депозита.
(Пкт.17 изменен Пост.НБМ N 303 от 16.11.2006, в силу 02.01.2007)

18. Срок размещения депозита овернайт не продлевается.

19. Банковские средства, размещенные в НБМ на депозитные счета овернайт, не считаются обязательными резервами.

20. Информация о размещении депозитов овернайт в разрезе банков является коммерческой тайной.

21. Бухгалтерский учет операций по депозитам овернайт ведется в соответствии с Планом счетов НБМ и Планом счетов бухгалтерского учета в банках и других финансовых учреждениях Республики Молдова.

22. За открытие счета и принятие НБМ депозита овернайт комиссионный сбор не устанавливается.

23. Условия депозитного механизма овернайт, предусмотренные данным регламентом, вместе с договором депозита овернайт составляют договорные обязательства - при использовании депозитного механизма.
(Пкт.23 изменен Пост.НБМ N 303 от 16.11.2006, в силу 02.01.2007)
(Глава 2 изменена Пост.НБМ N 218 от 02.09.2004, в силу 10.09.2004)
(Глава 2 изменена Пост.НБМ N 26 от 05.02.2004, в силу 13.02.2004)

 

Глава 3.
 Участники депозитного механизма овернайт

24. В целях использования избыточной ликвидности банки Республики Молдова могут депонировать в НБМ депозиты овернайт если:

- заключили с НБМ договор об использовании депозитного механизма овернайт;

- заключили договор об участии в автоматизированной системе межбанковских платежей.

(Пкт.24 изменен Пост.НБМ N 139 от 31.07.2008, в силу12.09.2008)
(Пкт.24 изменен Пост.НБМ N 36 от 13.03.2008, в силу 25.04.2008)
(Пкт.24 изменен Пост.НБМ N 303 от 16.11.2006, в силу 02.01.2007)
(Пкт.24(25) изменен Пост.НБМ N 356 от 01.12.2005, в силу 09.12.2005)

25. Список банков, допущенных к депозитному преимуществу овернайт, оформляется ДРО и направляется, по мере его изменения, по электронной почте и на бумажном носителе в ДПС и ДБФБУ до 16.00 и является основанием для приема от банков депозитов овернайт.
(Пкт.25  изменен Пост.НБМ N 36 от 13.03.2008, в силу 25.04.2008)
(Пкт.25 изменен Пост.НБМ N 303 от 16.11.2006, в силу 02.01.2007)
(Пкт.25(26) изменен Пост.НБМ N 303 от 16.11.2006, в силу 02.01.2007)
(Пкт.25(26) изменен Пост.НБМ N 356 от 01.12.2005, в силу 09.12.2005)
(Глава 3 изменена Пост. НБМ N 218 от 02.09.2004, в силу 10.09.2004)

 

Глава 4.
Принятие депозитов овернайт

26. Для получения права разместить депозит овернайт банки заключают с НБМ договор (приложение 1), в котором оговариваются условия и порядок использования данного механизма.

27. Договор по депозиту овернайт заключается на неограниченный период.

28. Договор может быть расторгнут в любое время по инициативе одной из сторон с предварительным письменным уведомлением об этом противоположной стороны за 3 рабочих дня до его расторжения.

29. В договор по депозиту овернайт могут быть внесены изменения или дополнения, с обоюдного согласия сторон, с учетом изменений и дополнений внесенных в регламент.

30. Национальный банк сообщит банкам посредством уведомления номер балансового счета, открытого для размещения депозита овернайт”.
(Пкт.30 введен Пост.НБМ N 303 от 16.11.2006, в силу 02.01.2007)
(Пкт.31-36 исключены Пост.НБМ N 303 от 16.11.2006, в силу 02.01.2007, остальные перенумерованы)
(Пкт.32,33,36 изменены Пост.НБМ N 86 от 06.04.2006, в силу 21.04.2006)

31. Для размещения депозитов овернайт, банки осуществляют перевод сумм депозита овернайт посредством платежного поручения, составленного в соответствии с действующими нормативными актами, указав в рубрике „Destinaţia plăţii” текст „Transfer pentru plasare în cont de depozit overgniht la BNM”.
(Пкт.31 изменен Пост.НБМ N 139 от 31.07.2008, в силу12.09.2008)
(Пкт.31 изменен Пост.НБМ N 36 от 13.03.2008, в силу25.04.2008)
(Пкт.31 изменен Пост.НБМ N 211 от 16.08.2007, в силу 01.10.2007)
(Пкт.31 в редакции Пост.НБМ N 303 от 16.11.2006, в силу 02.01.2007)

32. Платежные поручения для размещения депозитов овернайт направляются банками на протяжении операционного дня АСМП и обрабатываются НБМ на протяжении этапа «Операции овернайт» расписания операционного дня АСМП.
(Пкт.32 в редакции Пост.НБМ N 303 от 16.11.2006, в силу 02.01.2007)
(Пкт.32(38) в редакции Пост.НБМ N 86 от 06.04.2006, в силу 21.04.2006)

33. НБМ зачислит денежные средства, перечисленные на основании платежного поручения, на депозитный счет овернайт, открытый банку в регистрах НБМ.
(Пкт.33 в редакции Пост.НБМ N 303 от 16.11.2006, в силу 02.01.2007)
(Пкт.33(39) изменен Пост.НБМ N 86 от 06.04.2006, в силу 21.04.2006)

34. Суммы из платежных поручений по размещению депозитов овернайт, оформленные с отклонениями или ошибками и из платежных поручений, отправленных банками и не соответствующих требованиям настоящего регламента, записываются на балансовый счет по учету невыясненных сумм, не квалифицируются как депозиты овернайт в НБМ, по этим суммам не выплачиваются проценты и они возвращаются банкам в первый операционный день, следующий за днем зачисления средств на этот счет.
(Пкт.34 изменен Пост.НБМ N 36 от 13.03.2008, в силу 25.04.2008)
(Пкт.34 изменен Пост.НБМ N 303 от 16.11.2006, в силу 02.01.2007)
(Пкт.41 исключен Пост.НБМ N 303 от 16.11.2006, в силу 02.01.2007, остальные перенумерованы)

 

Глава 5.
Возврат депозита овернайт

35. НБМ осуществит возврат депозита овернайт на расчетный счет банка в АСМП (счет Loro) в начале этапа „Осуществление платежей и клиринга” расписания операционного дня АСМП в первый операционный день, следующий за днем размещения депозита.
(Пкт.35 в редакции Пост.НБМ N 303 от 16.11.2006, в силу 02.01.2007)
(Пкт.35(42) в редакции Пост.НБМ N 86 от 06.04.2006, в силу 21.04.2006)

36. Проценты по депозитам овернайт начисляются по процентной ставке депозита овернайт, действующей на дату его размещения и выплачиваются по отдельному платежному поручению в день погашения депозита.
(Пкт.36 изменен Пост.НБМ N 303 от 16.11.2006, в силу 02.01.2007)

 

Глава 6.
Ограничения и взыскания

(Пкт.44 исключен Пост.НБМ N 86 от 06.04.2006, в силу 21.04.2006, остальные перенумерованы)

37. В случае, если депозит овернайт и причитающиеся по нему проценты не были перечислены НБМ на расчетный счет банка в АСМП (счет Loro), в первый операционный день, следующего за днем принятия депозита, НБМ платит банку неустойку в размере 0,05% от оставшейся суммы за каждый просроченный день.
(Пкт.37 изменен Пост.НБМ N 303 от 16.11.2006, в силу 02.01.2007)
(Пкт.37(44) изменен Пост.НБМ N 86 от 06.04.2006, в силу 21.04.2006)

38. Национальный банк приостанавливает право банков использовать  преимущество депозита овернайт на 30 календарных дней со дня установления    следующих нарушений:

  • несоблюдение законных и/или договорных обязательств в рамках операций денежной политики НБМ (выпуск сертификатов НБМ, операции на открытом рынке с государственными ценными бумагами, кредиты овернайт и депозиты);
  • допущение дефицита обязательных резервов  в молдавских леях на счете  Loro в НБМ в размере более 5 % от установленного уровня, или несоблюдение уровня обязательных резервов на счете Loro в сумме менее 5 % на протяжении двух последовательных периодов поддержания;
  • превышение установленного срока для пополнения счета обязательных резервов в иностранной валюте или в национальной валюте на три рабочих дня.

(Пкт.38 введен  Пост.НБМ N 36 от 13.03.2008, в силу 25.04.2008)

Подписка на рассылку новостей
CAPTCHA
Вопрос для проверки того что Вы являетесь человеком (с целью предотвращения автоматического спам ввода).