• Дни и часы приема граждан руководством Национального Банка.

  • Серджиу Чокля, Президент Национального банка

    Первый понедельник месяца: 14.00-17.00;
    Запись по телефону: +373 22 822 606;

  • Ион Стурзу, Вице-президент Национального банка

    Четвертый понедельник месяца: 14.00-17.00;
    Запись по телефону: +373 22 822 607.

Пожалуйста, внимательно прочитайте требования о приеме и рассмотрение петиции в адрес Национального банка

Подробнее

 

Main navigation BNM

Развернуть Скрывать
27.10.2017

Регламент лицензирования банков и филиалов иностранных банков № 23/09-01 от 15.08.1996г., утвержденный АС Национального банка Молдова, протокол N 37 от 15.08.1996г.

Перевод

Мониторул Офичиал ал Р.Молдова N 59-60 ст.74 от 12.09.1996

Утвержден
Решением Административного совета
Национального банка Молдовы
№. 37 от 15.08.1996 г.

РЕГЛАМЕНТ
лицензирования банков и филиалов иностранных банков
[Название изменено Пост.НБМ N 267 от 04.10.2017, в силу 27.10.2017]

№ 23/09-01 от 15.08.1996
 (в силу 12.09.1996)

Примечание: В Регламенте синтагму “справка о регистрации” или “свидетельство о регистрации” заменить синтагмой “решение о регистрации” согласно Пост. НБМ N 107 от 30.05.2013, в силу 05.07.2013
Примечание: В тексте регламента слово "заявитель" заменить словом "ходатайствующее лицо" согласно Реш.НБМ N 247 от 27.09.2001
Примечание: Банки, которые функционируют на 16.07.99, будут ходатайствовать о выдаче лицензии на уровень выше, исходя из минимального размера совокупного нормативного капитала в 32 млн. леев в соответс. с Реш.НБМ N 183 от 16.07.99
Примечание: Банки, которые функционируют на 04.12.98, будут ходатайствовать о выдаче лицензии на уровень выше, исходя из минимального размера совокупного нормативного капитала в 16 млн. леев в соответс. с Реш.НБМ N 368 от 04.12.98

 

I. ПРИМЕНЕНИЕ

Национальный банк Молдовы имеет исключительное право на выдачу лицензий банкам и филиалам иностранных банков.

Иностранный банк, желающий открыть отделение на территории Республики Молдова, должен получить лицензию Национального банка Молдовы в порядке, установленном настоящим регламентом.

Иностранный банк, желающий открыть филиал на территории Республики Молдова, должен соблюдать требования и получить лицензию Национального банка Молдовы в порядке, установленном главой VII5 настоящего регламента.

В дальнейшем ссылка на “банк” будет включать также и отделения банков.
[Глава I в редакции Пост.НБМ N 267 от 04.10.2017, в силу 27.10.2017]

 

II. Лицензии на осуществление финансовой деятельности

Банк может осуществлять в рамках выданной лицензии финансовую деятельность, разрешенную банку согласно ст.26 Закона о финансовых учреждениях. Банк не вправе осуществлять финансовую деятельность, не предусмотренную лицензией.

Согласно пункту n) части (1) ст.26 Закона о финансовых учреждениях банк может осуществлять виды деятельности или услуги при условии, что они относятся к финансовой сфере и для которых обязаны иметь разрешение Национального банка Молдовы, выданное на условиях главы VII4 настоящего регламента.
[Глава II дополнена Пост.НБМ N 107 от 30.05.2013, в силу 05.07.2013]
[Глава II в редакции Пост.НБМ N 171 от 11.09.2008, в силу 03.10.2008]
[Глава II изменена Реш.НБМ N 5 от 10.01.2002]
[Глава II дополнена Реш.НБМ N 359 от 30.11.2000]

 

III. Требования к величине минимально необходимого капитала

Величина минимального капитала устанавливается для капитала I-го уровня в размере 200 млн.леев.

Метод расчета капитала I уровня содержится в приложении N 4 к данному регламенту.

Плата за акции может быть внесена только денежными средствами. Имущественные взносы и другие неденежные взносы не могут использоваться для покупки акций банка.
[Глава III изменена Пост. НБМ N 57 от 26.03.2010, в силу 07.05.2010]
[Глава III изменена Пост.НБМ N 171 от 11.09.2008, в силу 03.10.2008]
[Глава III изменена Пост.НБМ N 276 от 13.11.03, в силу 21.11.03]
[Глава III изменена Реш.НБМ N 110 от 16.05.2002]
[Глава III изменена Реш.НБМ N 183 от 16.07.99]
[Глава III изменена Реш.НБМ N 368 от 04.12.98]
[Глава III изменена Реш.НБМ N 51 от 15.11.96]

 

IV. Создание банков

Банки создаются в форме акционерного общества в соответствии с законодательством об акционерных обществах.

Согласно части (4) статьи 241 Закона о финансовых учреждениях № 550-XIII от 21 июля 1995 г., в отступление от части (2) статьи 19 Закона об инвестициях в предпринимательскую деятельность № 81-XV от 18 марта 2004 года и части (5) статьи 21 Закона о предпринимательстве и предприятиях № 845-XII от 3 января 1992 года, филиалы иностранных банков не являются юридическими лицами. Отделения иностранных баков регистрируются согласно процедуре, установленной статьей 12 Закона о государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей № 220-XVI от 19 октября 2007 года.
[Глава IV дополнена Пост.НБМ N 267 от 04.10.2017, в силу 27.10.2017]
[Глава IV изменена Пост.НБМ N 171 от 11.09.2008, в силу 03.10.2008]
[Глава IV в редакции Пост.НБМ N 13 от 12.01.06, в силу 03.02.06]
[Глава IV изменена Реш.НБМ N 5 от 10.01.2002]

 

V. Руководители

Совет банка должен соответствовать требованиям, предусмотренным статьями 18 и 19 Закона о финансовых учреждениях.

Все руководители должны соответствовать требованиям, предъявленным Национальным банком, путем регламентирования требований к руководителям банка.
[Глава V изменена Пост.НБМ N 107 от 30.05.2013, в силу 05.07.2013]
[Раздел V изменен Реш.НБМ N 80 от 09.04.98]

 

VI. Заявление на получение лицензии

А. Письменное заявление на получение лицензии на осуществление финансовой деятельности, составленное в соответствии с требованиями, содержащимися в приложениях данного регламента, подается учредителями банка на имя президента Национального банка Молдовы. К заявлению должен прилагаться пакет документов, перечисленных в приложениях.

B. Как только полный пакет документов будет представлен в соответствии с требованиями соответствующего приложения данного регламента, ходатайствующее лицо будет уведомлен об этом в письменной форме. Тогда же заявление будет зарегистрировано и принято Национальным банком к рассмотрению.

C. Национальный банк имеет право требовать представления дополнительных сведений в случае, если информация, представленная согласно подпункту A настоящей главы, недостаточна для принятия решения по заявлению на получение лицензии.
[Глава VI изменена Пост.НБМ N 171 от 11.09.2008, в силу 03.10.2008]
[Глава VI изменена Пост.НБМ N 204 от 30.06.2005, в силу 22.07.2005]

 

VII. Решение о выдаче лицензии

А. В трехмесячный срок со дня регистрации заявления Национальный банк дает предварительное согласие или отклоняет заявление и в письменном виде уведомляет ходатайствующего лица о своем решении.

B. Отказ в выдаче лицензии.

Решение об отказе в выдаче лицензии должно содержать объяснение причин отклонения заявления в соответствии со статьей 7 Закона о финансовых учреждениях. Причинами отклонения заявления могут быть также представление Национальному банку недостаточных сведений для принятия решения о выдаче лицензии и/или представление недостоверных сведений в заявлении на получение лицензии.

Национальный банк не выдает лицензию в случае, если капитал создаваемого банка не соответствует сумме минимального капитала и расходов, требуемых для создания банка. Расходы, связанные с созданием банка, осуществляются в пределах, предусмотренных бизнес-планом, разработанным в соответствии с п.12 приложения 1 настоящего регламента.

C. Предварительное согласие.

1. Национальный банк дает предварительное согласие на выдачу лицензии если он установит, что были выполнены требования, содержащиеся в разделе 2 статьи 7 Закона о финансовых учреждениях, касающиеся банков, и требования, содержащиеся в разделе 6 статьи 7 Закона о финансовых учреждениях, касающиеся отделений иностранного банка.

2. В предварительном согласии на выдачу лицензии Национальный банк устанавливает требования, предусмотренные в разделе 3 статьи 7 Закона о финансовых учреждениях, которые ходатайствующее лицо должен выполнить для получения лицензии.

3. Ходатайствующее лицо обязан в течение одного года выполнить требования Национального банка, указанные в пункте C.2 раздела VII. В противном случае предварительное согласие на выдачу лицензии аннулируется.

D. Выдача лицензии.

1. Ходатайствующее лицо должен представить в письменном виде подтверждение того, что перечисленные требования Национального банка, расчет совокупного нормативного капитала, составленный в соответствии с приложением N

4, на последнее отчетное число месяца выполнены и решение о регистрации, выданная Государственной регистрационной палатой. После того, как Национальный банк удостоверится в том, что его требования выполнены, выдает лицензию в течение одного месяца а также письменное разрешение на владение существенной долей акционерами, которые ходатайствовали о ней.

2. Национальный банк, в срок не более трех рабочих дней со дня принятия решения о выдаче лицензии, уведомляет письменно заявителя о данном факте и о необходимости внесения сбора за выдачу лицензии установленного Законом о финансовых учреждениях. Лицензия подписывается в течение трех рабочих дней со дня получения документа, подтверждающего внесение сбора за выдачу лицензии, и вручается, под роспись, уполномоченному лицу банка.
Банк вправе осуществлять финансовую деятельность, предусмотренную лицензией, со дня ее подписания.

Приложение к лицензии является ее составной частью и содержит все условия лицензирования, а также прямо указанные виды деятельности и/или услуги, намеченные для осуществления согласно части (1) ст.26 Закона о финансовых учреждениях.
[Глава VII дополнена Пост.НБМ N 107 от 30.05.2013, в силу 05.07.2013]
[Глава VII изменена Пост.НБМ N 171 от 11.09.2008, в силу 03.10.2008]
[Глава VII изменена Пост.НБМ N 35 от 15.02.2007, в силу 23.02.2007]
[Глава VII изменена Реш.НБМ N 110 от 16.05.2002]
[Глава VII дополнена Реш.НБМ N 5 от 10.01.2002]
[Глава VII изменена Реш.НБМ N 247 от 27.09.2001]
[Глава VII изменена Реш.НБМ N 32 от 15.02.99]
[Глава VII изменена Реш.НБМ N 80 от 09.04.98]

 

VII1. ВЫДАЧА ЗАВЕРЕННОЙ КОПИИ ЛИЦЕНЗИИ БАНКА

A. Банку для каждого его филиала/ представительства выдаются заверенные Национальным банком Молдовы копии лицензии банка.

B. Банк после получения предварительного разрешения Национального банка Молдовы согласно ст.13 (4) Закона о финансовых учреждениях и регистрации филиала/ представительства в Государственной регистрационной палате в 10-дневный срок обращается в Национальный банк Молдовы с заявлением на получение заверенной копии лицензии, к которой прилагаются: заверенная банком копия сертификата о регистрации филиала/ представительства; заверенная банком копия регламента филиала/ представительства, зарегистрированного в Государственной регистрационной палате; документ, подтверждающий уплату соответствующего сбора согласно Закону о финансовых учреждениях.

C. После подачи заявления в условиях, предусмотренных в пункте B, банк представляет в Национальный банк Молдовы лицензию в оригинале для осуществления фотокопий. Национальный банк Молдовы делает фотокопии в тот же день.

D. Заверенная копия лицензии составляется и выдается в срок 5 рабочих дней со дня представления в Национальный банк Молдовы лицензии в оригинале.

E. Представление в Национальный банк Молдовы и возврат лицензии в оригинале, а также получение от Национального банка Молдовы заверенных копий лицензии осуществляются посредством уполномоченного банком лица под подпись.

F. Заверенная копия лицензии банка должна соответствовать следующим требованиям:
- первая страница в правой части вверху должна содержать надпись:

“Заверенная копия для филиала/ представительства
____________________________________________
               (название)

с местонахождением __________________________

Вице-президент ______________________________
                                            (подпись)

______________________________”;
       (дата)

- проставление на данной надписи подписи в оригинале вице-президента Национального банка Молдовы и даты;
- наложение на надпись и подпись гербовой печати Национального банка Молдовы;
- страницы прошиваются с проставлением на последней странице подписи начальника отдела секретариата Национального банка Молдовы и печати секретариата Национального банка Молдовы.
[Глава VII1 изменена Пост.НБМ N 107 от 30.05.2013, в силу 05.07.2013]
[Глава
VII1 введена Пост.НБМ N 171 от 11.09.2008, в силу 03.10.2008]

 

VII2. ПЕРЕОФОРМЛЕНИЕ ЛИЦЕНЗИИ БАНКА/ ЗАВЕРЕННОЙ КОПИИ
ЛИЦЕНЗИИ БАНКА

A. Основанием для переоформления лицензии/ заверенной копии лицензии являются изменение названия и/или местонахождения банка/ филиала/ представительства и изменения других данных, содержащихся в лицензии/ заверенной копии лицензии.

B. Для переоформления лицензии/ заверенной копии лицензии банк после получения письменного согласия Национального банка Молдовы согласно ст.17 (1) Закона о финансовых учреждениях и регистрации изменений в Государственной регистрационной палате, ведущих к изменению данных, содержащихся в лицензии/ заверенной копии лицензии, в 10-дневный срок обращается в Национальный банк Молдовы с заявлением на переоформление лицензии/ заверенной копии лицензии, к которому прилагаются: заверенная банком копия решения о регистрации изменений (дополнений) к уставу/регламенту филиала (или их новая редакция); заверенная банком копия решения компетентных органов о соответствующих принятых изменениях; документ, подтверждающий уплату соответствующего сбора согласно Закону о финансовых учреждениях.

В случае переоформления лицензии, если банк имеет открытые филиалы/ представительства, в поданном заявлении банк ходатайствует и о выдаче для каждого филиала/ представительства банка заверенной копии переоформленной лицензии с приложением списка филиалов представительств банка и с указанием их названия и местонахождения, а также документа, подтверждающего уплату соответствующего сбора согласно Закону о финансовых учреждениях.
[Пкт.В изменен Пост.НБМ N 218 от 11.08.2016, в силу 26.08.2016]

C. В случае переоформления заверенной копии лицензии после подачи заявления в условиях, предусмотренных в пункте B, в Национальный банк Молдовы представляется лицензия в оригинале для осуществления фотокопий. Национальный банк Молдовы делает фотокопии в тот же день.

D. Переоформленная лицензия/ заверенные копии переоформленной лицензии для каждого филиала/ представительства банка выдается в срок 5 рабочих дней со дня получения заявления на переоформление лицензии/ заверенной копии лицензии. Переоформленная и заверенная копия лицензии выдается в срок 5 рабочих дней со дня представления в Национальный банк Молдовы лицензии в оригинале.

E. Представление в Национальный банк Молдовы и возврат лицензии в оригинале, а также получение от Национального банка Молдовы переоформленной лицензии в оригинале и заверенных копий соответствующей лицензии или переоформленных и заверенных копий лицензии для филиала/ представительства банка осуществляются через уполномоченное банком лицо под подпись.

F. На день выдачи переоформленной лицензии/ переоформленной и заверенной копии лицензии лицензия/ заверенная копия лицензии банка считается недействительной.
[Глава VII2 введена Пост.НБМ N 171 от 11.09.2008, в силу 03.10.2008]

 

VII3. ВЫДАЧА ДУБЛИКАТА ЛИЦЕНЗИИ/ ЗАВЕРЕННОЙ КОПИИ
ЛИЦЕНЗИИ БАНКА

A. Основанием для выдачи дубликата лицензии/ заверенной копии лицензии является их потеря или повреждение.

В случае потери или повреждения лицензии Национальный банк Молдовы выдает новую лицензию с надписью “Дубликат”.

B. Для получения дубликата лицензии/ заверенной копии лицензии в случае их потери или повреждения банк в срок 15 рабочих дней обращается в Национальный банк Молдовы с заявлением на получение дубликата лицензии/ заверенной копии лицензии, к которому прилагает документ, подтверждающий уплату соответствующего сбора согласно Закону о финансовых учреждениях.

В случае выдачи дубликата лицензии, если банк имеет открытые филиалы/ представительства, в данном заявлении указывается просьба о выдаче заверенных копий дубликата лицензии и для каждого филиала/ представительства банка с приложением списка филиалов/ представительств банка и с указанием их названия и местонахождения, а также документа, подтверждающего уплату соответствующего сбора согласно Закону о финансовых учреждениях.

C. В случае выдачи дубликата заверенной копии лицензии после представления в Национальный банк Молдовы документа, подтверждающего уплату соответствующего сбора, в Национальный банк представляется лицензия в оригинале для осуществления фотокопий. Национальный банк Молдовы делает фотокопии в тот же день.

D. Дубликат лицензии выдается в срок 3 рабочих дней со дня подачи заявления на получение дубликата лицензии, а заверенная копия дубликата лицензии для каждого филиала/ представительства банка выдается в срок 5 рабочих дней со дня подачи заявления на получение заверенной копии дубликата лицензии. Дубликат заверенной копии лицензии для филиала/ представительства банка выдается в срок 3 рабочих дней со дня представления в Национальный банк Молдовы лицензии в оригинале.

E. Представление в Национальный банк Молдовы и возврат лицензии в оригинале, а также получение от Национального банка Молдовы дубликата лицензии и ее заверенных копий или дубликата заверенной копии лицензии осуществляется посредством уполномоченного банком лица под подпись.

F. На день выдачи дубликата лицензии/ заверенной копии лицензии потерянная или поврежденная лицензия/ заверенная копия лицензии считается недействительной.
[Глава VII3 введена Пост.НБМ N 171 от 11.09.2008, в силу 03.10.2008]

 

VII4. ВЫДАЧА РАЗРЕШЕНИЯ НА ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
ИЛИ УСЛУГИ СОГЛАСНО ПУНКТУ n) ЧАСТИ (1) СТ.26
ЗАКОНА О ФИНАНСОВЫХ УЧРЕЖДЕНИЯХ

A. Основанием для выдачи разрешения на осуществление деятельности или услуги согласно пункту n) части (1) ст.26 Закона о финансовых учреждениях является расширение видов деятельности, осуществляемых банком, относящихся к финансовой сфере, иных, чем предусмотренных в пунктах а)–m) части (1) ст.26 Закона о финансовых учреждениях.

B. Виды деятельности или услуги, относящиеся к финансовой сфере, считаются виды деятельности или услуги, осуществляемые на рынке, который регулируется и по которому осуществляется надзор Национальной комиссией по финансовому рынку.

C. Банк может осуществлять виды деятельности или услуги согласно пункту n) части (1) ст.26 Закона о финансовых учреждениях только после получения разрешения Национального банка, регистрации в Государственной регистрационной палате изменений и дополнений в Устав банка, переоформления лицензии банка /заверенной копии лицензии банка.

D. Для получения разрешения на осуществление деятельности или услуги согласно пункту n) части (1) ст.26 Закона о финансовых учреждениях банк подает заявление в Национальный банк, в котором прямо указывается деятельность или услуга, намеченная для осуществления. Заявление составляется на государственном языке и подписывается председателем совета банка. К заявлению прилагаются следующие документы, составленные на государственном языке:

1. Выписка из протокола общего собрания акционеров или совета, на котором было принято решение об осуществлении деятельности или услуги согласно пункту n) части (1) ст.26 Закона о финансовых учреждениях, с прямым указанием деятельности или услуги, намеченных для осуществления.

2. Экономическое обоснование, фундаментирующее способность банка осуществлять виды деятельности или услуги согласно пункту n) части (1) ст.26 Закона о финансовых учреждениях, содержащее, как минимум следующую информацию и данные:
a) описание клиентов и сегмента рынка, которым адресована новая деятельность или услуга;
b) описание предлагаемой деятельности или услуги и политики цены/расценок по ним;
c) объем деятельности или услуги и их рыночные доли на следующие 3 года деятельности;
d) планируемая инвестиция в связи с созданием технической поддержки и необходимого персонала для осуществления деятельности или услуги;
e) описание уровня адекватности информационной системы специфике осуществляемой деятельности или услуги и уровень использования дополнительных информационных программ;
f) влияние деятельности или услуги на балансовые счета и счета прибыли или убытка на следующий год;
g) раскрытие процесса идентификации, администрирования, отслеживания и отчета рисков, касающихся деятельности или услуги.

3. Определение действующих нормативных требований, которые регулируют деятельность или услугу, намеченную для осуществления.

E. Национальный банк вправе требовать представления дополнительных документов и информации в случае, когда документы и информация, представленные согласно пункту D настоящей главы недостаточны для принятия решения о выдаче разрешения.

F. В течение 30 рабочих дней с даты получения документов и полных данных согласно пункту D настоящей главы, Национальный банк выдает разрешение на осуществление деятельности или услуги, согласно пункту n) части (1) ст.26 Закона о финансовых учреждениях, или отклоняет заявление, письменно доводя до сведения банка о своем решении с указанием причин отклонения.

G. Если Национальный банк считает, что необходимо дополнительное изучение для принятия решения о выдаче разрешения для осуществления деятельности или услуги согласно пункту n) части (1) ст.26 Закона о финансовых учреждениях, срок, установленный пунктом F, может быть продлен не более чем на 30 рабочих дней с уведомлением банка.

H. Основанием для отклонения заявления на получение разрешения на осуществление деятельности или услуги согласно пункту n) части (1) ст.26 Закона о финансовых учреждениях является:
a) несоответствие деятельности или услуги, намеченной для осуществления, финансовой сфере, согласно пункту B настоящей главы;
b) непредставление документов и сведений, предусмотренных пунктами D, E настоящей главы и/или представление неполных, противоречивых, недостоверных или недостаточных документов и сведений;
c) случай, когда результаты рассмотрения заявления не позволяют Национальному банку полностью удостовериться, что банк будет соблюдать условия Закона о финансовых учреждениях или его финансовое положение будет удовлетворительным.

I. Решение об утверждении изменений и дополнений к Уставу банка не может быть выдано ранее разрешения Национального банка согласно пунктам F, G настоящей главы.

J. Изменения и дополнения к Уставу банка должны прямо предусматривать виды деятельности или услугу, намеченную для осуществления банком, и будут рассматриваться на условиях приложения № 5 к настоящему регламенту.

K. После регистрации изменений и дополнений в Уставе банка в Государственной регистрационной палате, которые будут прямо предусматривать виды деятельности или услугу, намеченную банком для осуществления согласно пункту n) части (1) ст.26 Закона о финансовых учреждениях, относительно которой банк обладает разрешением Национального банка, по запросу банка, Национальный банк переоформляет лицензию /заверяет копию лицензии банка в соответствии с главой VII2 настоящего регламента.
[Пкт.К изменен Пост.НБМ N 218 от 11.08.2016, в силу 26.08.2016]

L. Банк уведомляет Национальный банк о начале осуществления деятельности и услуги согласно пункту n) части (1) ст.26 Закона о финансовых учреждениях в течение 5 дней с даты начала ее осуществления. Уведомление должно сопровождаться внутренними регламентированиями, относящиеся к соответствующей деятельности или услуге.
[Глава VII4 введена Пост.НБМ N 107 от 30.05.2013, в силу 05.07.2013]

 

VII5. ЛИЦЕНЗИРОВАНИЕ ФИЛИАЛА ИНОСТРАННОГО БАНКА

A. Филиал иностранного банка может осуществлять финансовую деятельность в пределах лицензии согласно ст.26 Закона о финансовых учреждениях № 550-XIII от 21 июля 1995 г. Филиал иностранного банка не вправе осуществлять финансовую деятельность, не предусмотренную в лицензии, выданной Национальным банком Молдовы и не может выходить за пределы видов деятельности иностранного банка, лицензированного компетентным органом страны происхождения.

B. Филиал иностранного банка располагает дотационным капиталом, который не может быть меньше размера первоначального капитала, установленного в части (1) ст.5 Закона о финансовых учреждениях № 550-XIII от 21 июля 1995 г.

C. Филиал иностранного банка поддерживает необходимый минимальный капитал согласно главе III настоящего регламента.

D. Национальный банк Молдовы может устанавливать сниженный размер необходимого минимального капитала филиала иностранного банка в соответствии с подпунктом С настоящей главы в случае, если совокупно выполняются следующие условия:

1. В стране происхождения иностранного банка существует пруденциальная база регулирования, равнозначная базе, установленной Законом о финансовых учреждениях № 550-XIII от 21 июля 1995 и нормативными актами, изданными для его применения.

2. Надзорный орган страны происхождения осуществляет адекватный надзор иностранного банка, в том числе в отношении деятельности филиала в Республике Молдова.

3. Существует соглашение о сотрудничестве, основанное на принципе взаимности с надзорным органом страны происхождения о надзоре филиала иностранного банка, что предполагает равноценное отношение к филиалам банков Республики Молдова, созданных на территории данной страны.

E. Лица, назначенные для обеспечения руководства филиалом иностранного банка, должны соответствовать требованиям, указанным в ст.245 Закона о финансовых учреждениях № 550-XIII от 21 июля 1995 г., а также требованиям предусмотренным Национальным банком Молдовы в регламентах относительно требований к руководителям.

F. Письменное заявление на получение филиалом иностранного банка лицензии на осуществление финансовой деятельности, составленное в соответствии с требованиями, содержащимися в приложении № 6 к данному регламенту, подается иностранным банком на имя президента Национального банка Молдовы. К заявлению прилагаются документы и информация, перечисленные в указанном приложении.

G. Если документы и информация будут представлены в соответствии с требованиями приложения № 6 к данному регламенту, заявление будет зарегистрировано Национальным банком Молдовы для рассмотрения, о чем иностранный банк будет уведомлен в письменной форме.

H. Национальный банк Молдовы имеет право требовать представления дополнительных документов и информации в случае, если документы и информация, представленные согласно подпункту G настоящей главы, недостаточны для принятия решения о выдаче лицензии.

I. В трехмесячный срок со дня получения полной информации и документов согласно подпункту G настоящей главы Национальный банк Молдовы предварительно утверждает заявление на выдачу лицензии на осуществление финансовой деятельности согласно ст.26 Закона о финансовых учреждениях № 550-XIII от 21 июля 1995 г. или отклоняет заявление, в письменном виде уведомляя иностранный банк о своем решении с указанием причин отказа.

J. Причинами отклонения заявления могут быть несоответствие требованиям лицензирования, предусмотренным в частях (1) и (4) ст.243 Закона о финансовых учреждениях № 550-XIII от 21 июля 1995 г., представление в Национальный банк Молдовы недостаточной информации для принятия решения о выдаче лицензии и/или представление недостоверной информации в заявлении на получение лицензии. Национальный банк Молдовы в срок не более 3 рабочих дней со дня принятия решения об отклонении заявления, уведомляет об этом иностранный банк.

K. После дачи предварительного согласия Национальный банк Молдовы устанавливает следующие требования для получения лицензии:

1) внесение иностранным банком дотационного капитала на временный счет, открытый в Национальном банке Молдовы, не ниже капитала, предусмотренного в подпункте C;

2) прием на работу специалистов;

3) представление копии заверенного решения о регистрации согласно требованиям Закона о нотариате № 1453-XV от 8 ноября 2002 г. и выписки из Государственного реестра, выданного органом Республики Молдовы, компетенцией которого является государственная регистрация предприятий и их учет;

4) взятие в аренду или приобретение оборудования для осуществления банковских операций и зданий для банка;

5) проект договора о поставке услуг внешнего аудита с аудиторским обществом, которое осуществит внешний аудит в филиале иностранного банка согласно ст.34 Закона о финансовых учреждениях № 550-XIII от 21 июля 1995 г.

L. Иностранный банк обязан в течение одного года выполнить требования Национального банка Молдовы, указанные в подпункте K настоящей главы. В противном случае предварительное согласие на выдачу лицензии аннулируется. В случае если требования, предусмотренные в подпункте K настоящей главы, выполнены, Национальный банк Молдовы выдает лицензию в течение одного месяца.

M. Национальный банк Молдовы в срок не более трех рабочих дней с даты принятия решения о выдаче лицензии, уведомляет письменно иностранный банк о данном факте и о необходимости внесения сбора за выдачу лицензии, установленного частью (3) ст.8 Закона о финансовых учреждениях № 550-XIII от 21 июля 1995 г. Лицензия подписывается в течение трех рабочих дней с даты получения документа, подтверждающего внесение сбора за выдачу лицензии, и вручается в срок не более двух рабочих дней от указанной на лицензии даты под роспись уполномоченному лицу иностранного банка.

N. Приложение к лицензии является ее составной частью и содержит все условия лицензирования, а также прямо указанные виды деятельности и/или услуги, намеченные для осуществления согласно части (1) ст.26 Закона о финансовых учреждениях № 550-XIII от 21 июля 1995 г.

O. Филиал иностранного банка имеет право осуществлять финансовую деятельность, предусмотренную лицензией, с момента ее подписания.

P. Требования глав VII1–VII4 настоящего регламента применяются к филиалу иностранного банка соответствующим образом.

Q. Изменения в Регламент филиала иностранного банка вносятся лишь с утверждения Национального банка Молдовы. Для получения данного утверждения применяется пункт 2 приложения № 5 настоящего регламента соответствующим образом.
[Глава VII5 введена Пост.НБМ N 267 от 04.10.2017, в силу 27.10.2017]

 

VII6. ЛИЦЕНЗИРОВАНИЕ БРИДЖ-БАНКА

A. Бридж-банк создается в виде акционерного общества, может осуществлять финансовую деятельность согласно ст.26 Закона о финансовых учреждениях № 550-ХIII от 21 июля 1995, в пределах лицензии, выданной Национальным банком Молдовы, и ограничений на его деятельность, предусмотренных соответствующим образом, и может действовать посредством одного или нескольких филиалов банка, подвергнутого резолюции, если Национальный банка Молдовы решает соответствующим образом при создании бридж-банка.

B. Бридж-банк располагает уставным капиталом, который может быть установлен ниже уровня, предусмотренного ст.5 Закона о финансовых учреждениях № 550-ХIII от 21 июля 1995, но который не должен быть ниже эквивалента 50 миллионов леев.

C. Национальный банк Молдовы в качестве органа резолюции утверждает до выдачи лицензии бридж-банку учредительные документы, его стратегию и профиль риска, с соответствующим применением положений подп.3 и 12 главы III приложения № 1 и приложения № 5 к настоящему регламенту.

D. Члены надзорного совета и исполнительного комитета бридж-банка, назначенные согласно п.b) и с) части (1) ст.122 Закона об оздоровлении банков и банковской резолюции № 232 от 3 октября 2016, оцениваются Национальным банком Молдовы с соответствующим применением п.11–15, 19–21, 23–33, 35–37, подп.5)–10) и 13) п.38, 40, 44, 53, 59 и 60 Регламента о требованиях к руководителям, утвержденного Постановлением Исполнительного комитета Национального банка Молдовы № 203 от 27 июля 2017.

E. Лица, назначенные в качестве члена надзорного совета и исполнительного органа бридж-банка, представляют Национальному банку Молдовы необходимые документы для оценки Национальным банком Молдовы в установленные сроки.

F. При выполнении полномочия контроля бридж-банка, Национальный банк Молдовы оценивает и утверждает членов ревизионной комиссии бридж-банка в течение 3 месяцев со дня выдачи лицензии, с соответствующим применением регулирований по требованиям к руководителям.

G. Руководители банка, подверженного резолюции, иные, чем указанные в п.D и F настоящей главы, которые занимали в нем должность руководителя, могут занимать аналогичные должности в рамках бридж-банка без повторного утверждения Национальным банком Молдовы и считаются утвержденными со дня назначения на соответствующую должность, за исключением случая, если Национальный банк Молдовы решает иначе при создании бридж-банка.

H. Положения глав V, VII1, VII2, п.А–С главы VIII настоящего регламента и главы V Регламента о требованиях к руководителям применяются mutatis mutandis и в отношении бридж-банка.

I. Требования, предусмотренные Законом о финансовых учреждениях № 550-ХIII от 21 июля 1995 и регламентами, изданными Национальным банком Молдовы, об обязательстве заключения договора с независимым аудиторским обществом, утвержденным Национальным банком Молдовы, вводятся в действие бридж-банком в течение трех месяцев со дня выдачи лицензии.
[Глава VII6 введена Пост.НБМ N 267 от 04.10.2017, в силу 27.10.2017]

 

VIII. Регистр банков

A. Национальный банк Молдовы ведет регистр лицензированных банков и филиалов иностранных банков. Когда Национальный банк выдает банку/ филиалу иностранного банка лицензию, он вносится в регистр. В регистр заносятся наименование, местонахождение центрального офиса банка, его филиалов и представительств, и филиала иностранного банка. К регистру прилагаются следующие документы:

1. Заверенная копия устава или, при необходимости, заверенная копия регламента филиала иностранного банка.

2. Список должностных лиц банка, которые вправе действовать от имени банка/ филиала иностранного банка,

3. Документ, устанавливающий пределы полномочий лиц, указанных в пункте 2 и нотариально заверенные образцы их подписей.

В случае, если в документах, указанных в пунктах 1-3, были осуществлены изменения, копии этих документов, заверенные банком/ филиалом иностранного банка, представляются Национальному банку Молдовы в течение10 рабочих дней.

B. Банк/ филиал иностранного банка, лицензия которого была отозвана, исключается из регистра, в котором производится соответствующая запись.

C. Банк/филиал иностранного банка представляет в Национальный банк Молдовы устав, или при необходимости, регламент филиала иностранного банка и их внутренние регламенты в электронной форме, на e-mail Национального банка Молдовы, regulamente.banci@bnm.md, предназначенный для внутренних нормативных актов.

В случае, если в уставе, или при необходимости, в регламент филиала иностранного банка и/или во внутренние регламенты были внесены изменения, он/они представляются в Национальный банк Молдовы в электронной форме с включенными в них изменениями, на e-mail, указанный в настоящем пункте, в течение 10 рабочих дней.
[Пкт.A, B, С в редакции Пост.НБМ N 267 от 04.10.2017, в силу 27.10.2017]

D. Банк или лица, которые созывают общее собрание акционеров, представят Национальному банку сопроводительным письмом информацию о созыве общего собрания акционеров, которое будет содержать как минимум следующее:

1. копию выписки протокола заседания руководящего органа, который принял решение о созыве общего собрания или заседания других лиц, которые созывают общее собрание, разрешенное вышеуказанным органом/лицами в зависимости от случая, в соответствии с действующим законодательством. Заверенная копия выписки протокола указанного заседания должна содержать данные, предусмотренные в пунктах a)–g) части (8) статьи 53 Закона об акционерных обществах № 1134-XIII от 02.04.1997;

2. копии подтверждающих документов, свидетельствующих о предпринятых мерах, определенными пунктом b) части (1) или частью (2) статьи 55 Закона об акционерных обществах, заверенные уполномоченным руководителем банка;

3. копию издания, в котором было размещено объявление о проведении общего собрания акционеров, за исключением случая, предусмотренного в части (7) статьи 59 Закона об акционерных обществах.
Информация будет представлена: в случае очередного годового общего собрания – не позднее 25 дней до проведения генерального собрания акционеров, в случае внеочередного общего собрания – не позднее 12 дней до его проведения, а в случае повторного общего собрания – не позднее 10 дней до проведения собрания.

В случае, когда общее собрание проводится в условиях, предусмотренных в части (7) статьи 59 Закона об акционерных обществах, информация будет представлена в течение 7 дней после принятия данного решения, но не позднее 3 дней до проведения общего собрания акционеров.

В 20-дневный срок после окончания общего собрания акционеров банк представит Национальному банку сопроводительным письмом заверенную банком копию протокола общего собрания акционеров (без приложений) и издание, в котором было размещено решение общего собрания акционеров. В случае, если в рамках общего собрания акционеров принято решение об увеличении капитала банка посредством дополнительной эмиссии акций, одновременно с протоколом общего собрания акционеров будет представлено Постановление о дополнительной эмиссии ценных бумаг, утвержденное соответствующим общим собранием акционеров. В 5-дневный срок со дня заседания уполномоченного органа, на котором был принят Отчет о результатах эмиссии ценных бумаг, банк представит Национальному банку Отчет о результатах эмиссии ценных бумаг и Список подписчиков на ценные бумаги, размещенные на основании решения общего собрания акционеров, составленный согласно требованиям нормативных актов Национальной комиссии по финансовому рынку.

Национальный банк вправе запросить частичную или полную информацию согласно приложениям протокола общего собрания акционеров.

E. Филиал иностранного банка информирует Национальный банк Молдовы о созыве общего собрания акционеров иностранного банка, который в повестку дня включает вопросы по деятельности филиала иностранного банка, учрежденного в Республике Молдова, и представит копию повестки дня не позднее 5 рабочих дней до его проведения.

В течение 30 рабочих дней после окончания общего собрания акционеров филиал иностранного банка представит Национальному банку Молдовы сопроводительным письмом выписку из протокола общего собрания акционеров.
[Пкт.Е введен Пост.НБМ N 267 от 04.10.2017, в силу 27.10.2017]

[Глава VIII изменена Пост.НБМ N 218 от 11.08.2016, в силу 26.08.2016]
[Глава VIII изменена Пост.НБМ N 91 от 12.04.2012, в силу 25.05.2012]
[Глава VIII изменена Пост.НБМ N 194 от 09.10.2008, в силу 14.11.2008]
[Глава VIII изменена Реш.НБМ N 110 от 16.05.2002]
[Глава VIII изменена Реш.НБМ N 5 от 10.01.2002]
[Глава VIII изменена Реш.НБМ N 247 от 27.09.2001]

[Глава IX утратила силу согласно Пост.НБМ N 267 от 04.10.2017, в силу 27.10.2017]
[Глава IX изменена Пост.НБМ N 218 от 11.08.2016, в силу 26.08.2016]
[Глава IX дополнена Пост.НБМ N 13 от 12.01.06, в силу 03.02.06]
[Раздел IX введен Реш.НБМ N 80 от 09.04.98]

 

X. Заключительные положения

А. Настоящий регламент вступает в силу со дня опубликования в Официальном Мониторе Республики Молдова.

B. Настоящим регламентом отменяются:

1. "Правила о порядке открытия и прекращения деятельности коммерческих банков" (протокол N 42 от 5 ноября 1993 г.).

2. Приложения, изменения и дополнения к "Правилам о порядке открытия и прекращения деятельности коммерческих банков":
а. изменения от 23 ноября 1994 г., протокол N 52;
b. изменения и дополнения от 17 марта 1995 г., протокол N 9;
c. изменения от 27 июня 1995 г., протокол N 19;
d. изменения от 8 сентября 1995 г., протокол N 25;
e. приложение от 10 ноября 1995 г., протокол N 31;
f. изменения от 8 мая 1996 г., протокол N 22.

 

XI. Приложения к регламенту 

Приложение № 1: Требования к заявлению на получение банковской лицензии на осуществление финансовой деятельности банком

Приложение № 3: Требования к заявлению на получение банковской лицензии на осуществление финансовой деятельности для отделений иностранных банков.

Приложение № 4: Расчет совокупного нормативного капитала.

Приложение № 5: Требования к Уставу банка.
[Глава XI изменена Пост.НБМ N 171 от 11.09.2008, в силу 03.10.2008]
[Глава XI изменена Реш.НБМ N 110 от 16.05.2002]

 

Приложении:       ПДФ       ДОК

Подписка на рассылку новостей
CAPTCHA
Вопрос для проверки того что Вы являетесь человеком (с целью предотвращения автоматического спам ввода).