• Дни и часы приема граждан руководством Национального Банка.

  • Сержиу Чокля, Президент Национального банка

    Первый понедельник месяца: 14.00-17.00;
    Запись по телефону: +373 22 822 606;

  • Ион Стурзу, Вице-президент Национального банка

    Четвертый понедельник месяца: 14.00-17.00;
    Запись по телефону: +373 22 822 607.

Пожалуйста, внимательно прочитайте требования о приеме и рассмотрение петиции в адрес Национального банка

Подробнее

 

Main navigation BNM

Развернуть Скрывать
19.08.2008

Инструкция о порядке представления банками отчетов в электронной форме в Национальный банк Молдовы, утвержденная ПАС НБМ № 132 от 17.07.2008

Опубликован в Monitorul Oficial al Republicii Moldova № 157-159/447 от 19.08.2008

Утверждена постановлением
Административного совета
Национального банка Молдовы
№ 132 от 17 июля 2008 г.

 

ИНСТРУКЦИЯ
о порядке представления банками отчетов в электронной форме

в Национальный банк Молдовы

Изменено и дополнено:

ПАС НБМ № 83 от 02.04.2009, MO al R. Moldova № 78-79/324 от 21.04.2009
ПАС НБМ № 267 от 17.12.2009, MO al R. Moldova № 27-28/100 от 19.02.2010
ПАС НБМ № 309 от 22.12.2011, MO al R. Moldova № 238-242/2152 от 30.12.2011
ПАС НБМ № 144 от 21.06.2012, MO al R. Moldova № 103/778 от 26.06.2012
ПАС НБМ № 244 от 23.10.2012, MO al R. Moldova №229-233/1316 от 02.11.2012
ПАС НБМ № 76 от 17.04.2013, MO al R. Moldova № 92-95/503 от 26.04.2013
ПАС НБМ № 90 от 07.05.2014, MO al R. Moldova № 115-119/669 от 16.05.2014
ПАС НБМ № 302 от 30.12.2014, MO al R. Moldova № 1-10/53 от 16.01.2015

I. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

1. Инструкция о порядке представления банками отчетов в электронной форме в Национальный банк Молдовы (далее – Инструкция) разработана на основании ст.11, 47, 72 Закона о Национальном банке Молдовы № 548-XIII от 21.07.1995 г. и ст.37 абзац (1) Закона о финансовых учреждениях № 550-XIII от 21.07.1995 г., в соответствии с Законом о бухгалтерском учете № 113-XVI от 27.04.2007 г. (Monitorul Oficial al Rеpublicii Moldova, 2007 г., № 90-93, ст.399) и Законом об электронном документе и цифровой подписи № 264-XV от 15.07.2004 г.

2. Настоящая инструкция устанавливает порядок составления и передачи отчетов в электронной форме (далее – электронные отчеты) уполномоченными банками (далее – банки) в Национальный банк Молдовы (далее – НБМ) и их акцепта последним.

3. Для целей настоящей инструкции используются следующие понятия:
Транспортная компонента – комплекс технических и программных средств, предназначенных для обеспечения обмена электронными сообщениями между НБМ и банками, посредством которых осуществляется передача электронных отчетов в НБМ.
Уполномоченное лицо – физическое лицо, работник банка, которому банк делегировал права просматривать, создавать или отправлять отчеты в НБМ. Право передавать отчеты в НБМ может иметь только уполномоченное лицо, которое является держателем сертификата открытого ключа.”.;
Технические нормы для электронных отчетов – набор правил о структуре, формате и представлении электронных отчетов банка, состоящие из:

• Технические нормы представления отчетов по автоматизированной системе межбанковских платежей (SAPI);

• Технические нормы представления отчетов по информационной системе отчетности Национального банка Молдовы (SIRBNM).
Электронный отчет – информация в электронной форме, созданная, обработанная и оформленная банком в соответствии с требованиями нормативных актов НБМ, структурированная согласно формуляру, установленному в Технических нормах представления электронных отчетов в НБМ, и сопровождаемая цифровой подписью, примененной в соответствии с действующим законодательством
Понятия „закрытый ключ”, „открытый ключ”, „сертификат открытого ключа”, „электронный документооборот”, „электронный документ”, „средства электронной подписи”, „цифровая подпись” используются в смысле понятий, определенных в Законе об электронном документе и цифровой подписи № 264-XV от 15.07.2004 г.
(Пкт.3 изменен Пост. НБМ N 302 от 30.12.2014, в силу 16.01.2015)

4. Отчеты, указанные в приложении № 1 к настоящей Инструкции, представляются банком в НБМ в электронной форме в соответствии с настоящей инструкцией. Отчеты, не указанные в приложении № 1, представляются в соответствии с требованиями нормативных актов НБМ, на основе которых были разработаны.

5. Электронный отчет, представленный в соответствии с данной инструкцией, заверенный цифровой подписью уполномоченного лица, считается подлинным, оригинальным и имеет юридическую силу.

6. Банки несут ответственность за правильность, достоверность и актуальность информации, представленной в НБМ посредством электронных отчетов.

7. Банки внедряют эффективную систему внутреннего контроля за процессом представления отчетности в НБМ, обеспечивающую безопасность, подлинность и достоверность переданных электронных отчетов.

 

II. СОСТАВЛЕНИЕ И ОТПРАВЛЕНИЕ ЭЛЕКТРОННЫХ ОТЧЕТОВ

8. Электронные отчеты составляются и передаются в НБМ в сроки и с периодичностью, установленные нормативными актами НБМ.

9. Электронные отчеты составляются и передаются в НБМ в формате, установленных в Технических нормах представления электронных отчетов в НБМ.
(Пкт.9 изменен Пост. НБМ N 309 от 22.12.2011, в силу 01.01.2012)

10. При передаче электронных отчетов банк применяет цифровую подпись в соответствии с Порядком применения цифровой подписи при представлении электронных отчетов в НБМ (приложение № 2 к настоящей инструкции).

11. Электронные отчеты банка передаются в НБМ уполномоченным лицом банка. Банк может назначить одно или несколько уполномоченных лиц.

12. В целях наделения лица правом передачи электронных отчетов банк предпринимает следующие меры:
a) приказом/распоряжением назначает лицо, уполномоченное передавать электронные отчеты в НБМ;
b) представляет в НБМ заявление о регистрации лица, уполномоченного передавать электронные отчеты в НБМ, в соответствии со стандартным формуляром заявления, указанного в приложении № 3 к настоящей инструкции. Банк получает уведомление от НБМ о регистрации уполномоченного лица и идентификационном коде, присвоенном уполномоченному лицу, при необходимости;
c) генерирует открытый и закрытый ключи уполномоченного лица с использованием средств цифровой подписи и сертифицирует открытый ключ в соответствии с действующим законодательством;
d) передает Национальному банку сертификат открытого ключа уполномоченного лица.

121. В целях делегации уполномоченного лица, с правом просмотра и создания отчетов, будут выполнены только действия указанные в подпунктах а и б пункта 12.
(Пкт.211 дополнен Пост. НБМ N 302 от 30.12.2014, в силу 16.01.2015)

13. В случае увольнения, замены или перевода на другую должность уполномоченного лица банк представляет в НБМ заявление об исключении из списка лиц, уполномоченных передавать электронные отчеты, в соответствии с формуляром приложения № 4 к настоящей инструкции. Любое изменение в списке лиц, уполномоченных передавать электронные отчеты, представляется в НБМ официальным письмом в срок 2 рабочих дня с момента внесения соответствующего изменения.

14. Для составления и отправления электронного отчета банк предпринимает следующие меры:
a) ответственные подразделения банка готовят информацию для электронного отчета, осуществляя арифметический и логический контроль данных;
b) представление (воспроизведение) на бумажном носителе информации, содержащейся в электронном отчете, согласно образцу отчета, данного в соответствующем нормативном акте НБМ (далее – копия электронного отчета), подписывается и заверяется собственноручной подписью руководителя банка и ответственного лица (если соответствующим нормативным актом НБМ не предусмотрено иное), которые проверяют достоверность информации.
В случае, если в банке организован электронный документооборот, то копией электронного отчета считается электронный документ, аналогичный документу, воспроизведенному на бумажном носителе, и заверенный в вышеуказанном порядке;
c) уполномоченное лицо удостоверяется, что информация, содержащаяся в электронном отчете, соответствует информации, содержащейся в копии электронного отчета, заверенного в порядке, установленном в подпункте b), и ставит свою визу на последний в подтверждение данного факта;
d) уполномоченное лицо подписывает электронный отчет цифровой подписью с использованием средства применения цифровой подписи и передает его в НБМ через транспортную компоненту;
е) копия электронного отчета с соответствующими подписями содержит отметку, что является копией электронного отчета, и хранится в банке в течение срока, предусмотренного действующими нормативными актами.

 

III. АКЦЕПТ ЭЛЕКТРОННЫХ ОТЧЕТОВ

15. Электронный отчет, поступивший в НБМ, акцептован в случае его соответствия следующим требованиям:
a) цифровая подпись в электронном отчете принадлежит уполномоченному лицу банка и применена в соответствии с действующими законодательными положениями;
b) электронный отчет составлен в соответствии с Техническими нормами составления электронных отчетов в НБМ и соответствует отчетному периоду. Технические нормы составления электронных отчетов в НБМ, в т.ч. приложения с форматами электронных отчетов, публикуются на официальной веб-странице НБМ.
c) показатели, представленные в электронном отчете, соответствуют правилам логической проверки достоверности данных.

16. В случае соответствия электронного отчета требованиям пункта 15, банк получает сообщение об акцепте отчета. В случае несоответствия электронного отчета перечисленным требованиям, банк получает сообщение об отклонении электронного отчета с описанием обнаруженных ошибок.

17. При констатации технических проблем или в случае неполучения банком сообщения об акцепте электронного отчета в течение часа после его передачи банк связывается с НБМ в целях выяснения сложившейся ситуации и при необходимости передает электронный отчет согласно процедурам, указанным НБМ.

18. Датой представления электронного отчета считается дата передачи Национальным банком электронного сообщения об акцепте электронного отчета.

19. НБМ вправе обоснованно требовать представление в НБМ копии электронного отчета на бумажном носителе, сделанной в соответствии с действующими нормами.

 

IV. ПРОЦЕДУРА КОРРЕКТИРОВКИ ЭЛЕКТРОННЫХ ОТЧЕТОВ

20. Банк обязан скорректировать как ошибки, порожденные системой, так и любые другие, обнаруженные впоследствии, и передать повторно электронный отчет с соблюдением сроков представления отчетности, предусмотренных действующими нормативными актами.

21. Банк обязан уведомить НБМ об ошибках обнаруженных в ранее представленных в НБМ отчетностях, за все отчетные периоды в которых они были допущены или за периоды, на отчётность которых было оказано влияние вследствие допущенных ошибок (если методом составления и представления отчета не предусмотрено иное). В связи с этим, банк отправляет сообщение на адрес электронной почты, указанный НБМ в технических правилах создания электронных отчетов, по средствам которого банк сообщает НБМ о необходимости повторной передачи отчета. Сообщение обязательно должно содержать имя и номер телефона ответственного лица, а к сообщению должен прилагаться подробный список требуемых исправлений / изменений, в формате Excel (в соответствии с приложением №5). Впоследствии, ответственное лицо будет проинформировано о способе повторной передачи отчета.
(Пкт.21 в редакции Пост. НБМ N 302 от 30.124.2014, в силу 16.01.2015)

 

V. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ

22. Банк обеспечивает доступ инспекторов НБМ к рабочим местам уполномоченных лиц и к копиям электронных отчетов в целях осуществления проверки соблюдения требований настоящей инструкции.

23. Конфликтные ситуации, связанные с применением цифровой подписи в процессе представления электронных отчетов в НБМ, разрешаются согласно процедуре, установленной в Порядке применения цифровой подписи при представлении электронных отчетов в НБМ.

24. За несоблюдение сроков представления отчетности, предусмотренных нормативными актами НБМ, и требований настоящей инструкции НБМ применяет исправительные меры и санкции в соответствии с Законом о финансовых учреждениях.

25. В случае внесения изменений и дополнений в Технические нормы составления электронных отчетов НБМ информирует банк об этом своевременно, не позднее чем за 10 рабочих дней до дня вступления в силу соответствующих изменений и дополнений.
По требованию Технические нормы составления электронных отчетов в НБМ, а также изменения и дополнения к ним НБМ предоставляет банку по электронной почте или на бумажном носителе.

Подписка на рассылку новостей
CAPTCHA
Вопрос для проверки того что Вы являетесь человеком (с целью предотвращения автоматического спам ввода).